Инвестирование - это как игра в шахматы, ведь без стратегии не обойтись. Инвестирование без стратегии - это просто азартная игра, например, как лотерея. Это статья образовательного характера и прочтя её вы узнаете: как правильно инвестировать и выбирать активы для вашей стратегии.
Стратегия - это продуманный план, следуя за которым можно достичь больших результатов, ну конечно смотря какая стратегия.
Давайте посмотрим, что такое стратегия на примере. Допустим вы хотите купить новый автомобиль стоимостью 5 000 000 рублей, у вас на достижение вашей цели есть 3 года, вы можете откладывать по 100 000 рублей в месяц. Не инвестируя эти деньги вы бы получили за 3 года сумму в 3 600 000 рублей и вам пришлось бы ждать ещё время, но если бы вы инвестировали на протяжении 3 лет в активы с доходностью не менее 13%, то получили бы 5 000 000 рублей, то есть за 3 года вы бы заработали около 1 400 000 рублей на инвестициях. Мы много факторов не учитывали, но сейчас рассмотрим, как так инвестировать, чтобы получить 13% годовых?
В прошлой обучающей статье мы рассмотрели инструменты для инвестирования,( вот ссылочка: https://zen.yandex.ru/media/id/619de2a4bd14490202ae1f16/kak-vybrat-instrumenty-dlia-investirovaniia-opredeliaem-risk-profil-619facb10d098f1934d4ed11) и сегодня рассмотрим, сколько и чего покупать для достижения не плохой доходности на фондовом рынке.
Инвестиционная стратегия, выбирается по предпочтениям каждого, на вкус и цвет товарища нет. Номинальная инфляция рубля около 7-8%, а доходность в 13% годовых превышает инфляцию и доход от вклада в банке, я считаю 13% годовых хорошая цель по прибыли от инвестиций.
Чтобы понять, какие активы покупать в портфель необходимо ознакомиться с доходностью разных классов активов.
Акции
Акции Американских компаний (из фонда на 600 американских компаний от FinEx, тикер: $FXUS) за прошлые 5 лет принесли около: +151,82%, это около +30,36% годовых.
Акции Российских компаний за 5 лет принесли: +126,3% или +24,55% годовых. Фонд от FinEx тикер: $FXRL.
Акции Германских Компаний (тикер$ FXDE) принесёт вам +6,47% годовых, при 18,84% волатильности.
Акции Китайских Компаний принесли бы вам за год -25,38%, но за 5 лет: +59,74% , волатильность: 20,81%, тикер: $FXCN.
Как видно акции приносят много дохода, но риски в них огромные, прошлая доходность ни каким образом не гарантирует будущую. Волатильность (изменчивость цены) по Российскому фонду доходит до 24,81%, то есть за год цена может падать и рости отклоняясь в разные стороны почти на 25%. Этот же показатель у акций США находится на уровне: 16,87%.
Облигации
Высокодоходные корпоративные облигации с рублевой защитой ($FXRD), доходность: за год +12,7%, за 5 лет: +85,96%, Волатильность: 5,47%.
Еврооблигации Российских компаний с рублевым хеджем (защита)($FXRB): доход за год +5,66%, за 5 лет + 55,66%, волатильность : 6,45% за год.
Облигации - это надёжные инструменты, а акции не надёжные. Опытные инвесторы, советуют покупать столько облигаций в процентном соотношение к портфелю, сколько вам лет - это значит, если вам 30 лет - то держите 30% от портфеля в облигациях, а если вам 50 лет - то 50% в облигациях. Эта стратегия работает, если вы хотите сколотить капитал и оставить его в наследство, ну или просто в будущем жить понемногу распаковывая свой капитал.
Имея 100% акций в портфеле, у вас будет высокая волатильность и в период надобности денег, вы можете зафиксировать убыток. В таком портфеле доходность может доходить до 30, может и выше процентов, но и соответственно возможные убытки могут доходить до этих же цифр. В среднем исторически доходность составит +11% годовых.
Имея 90% акций и 10% облигаций - вы существенно уменьшите риск и даже увеличите доходность. Волатильность понизится, но тем не менее будет находиться на высоком уровне. Доходность составит: +13% годовых.
Имея 75% акций и 25% облигаций вы уменьшите доходность, но очень существенно уменьшите волатильность. Доходность составит: +10% годовых
Имея 50% акций и 50% облигаций вы очень существенно уменьшите прибыль, а волатильность уменьшится не так сильно. Доходность составит: +8% годовых
Имея 25% акций и 75% облигаций вы уменьшите сильно волатильность и доходность. Доходность составит 6-7%
Имея 10% акций и 90% облигаций вы очень сильно уменьшите волатильность и доходность подрастёт по отношению к прошлому варианту. Доходность составит: 8% годовых, при маленькой волатильности.
Имея 100% облигаций вы поднимите волатильность по отношению к предыдущему варианту и опустите доходность. Доходность составит: 6% годовых.
Самые выгодные варианты с соотношением 90 к 10. Если вы ищите надёжность и спокойствие то берите 90% облигаций и 10% акций. А если вам нужен риск и доход соответствующий, то берите много акций, но не побрезгуйте 10% облигаций.
Для большей безопасности лучше всего брать в равных долях все возможные акции, то есть в 90% акций от портфеля пусть в равных долях будут акции США, России, Китая, Германии. То же самое и с облигациями.
Спасибо за внимание! Подписывайтесь на канал и узнаете ещё много нового из мира Фондового рынка!
#фондовый рынок (биржи) #инвестор #обучение инвестированию #стратегия инвестирования #акции
