В России финразведка, Центробанк и ФНС выявили «ресторанную схему» ухода от налогов и обналичивания денег. Мошенническую схему использовали через лояльные банки. Об этом сообщает РБК.
Основой для схемы стал «разлом эквайринга». С помощью него можно было проводить оплату по счету в ресторане через небанковскую организацию «Русский инвестиционный банк» (РИБ). Перед покупателями рестораны отчитывались в обычном режиме, предоставляя чек об оплате через терминал, а далее деньги поступали на подменную кассу для неучтенной выручки, а затем через РИБ - различным компаниям, которые могли перевести их в наличные, например, туроператорам или автосалонам.
На базе РИБ создали масштабную инфраструктуру, в которой были задействованы центры обработки данных, собственный процессинг, сеть терминалов и лояльные банки. По данным проверяющих, схема была активна с 2018 по 2022 год. Ее годовой оборот оценивается в 100 млрд рублей, 10% из которого составлял сам преступный доход.