Издание, сообщая об итогах проверки пишет, что оборот такой теневой системы, в центре которой находилась небанковская организация РИБ, составил 100 млрд руб. ежегодно.
«Ресторанная схема» обналичивания денег, выявленная экспертами Росфинмониторинга, ЦБ РФ и ФНС, работала с 2018 по 2022 год в соответствии с принципом «разлома эквайринга». Этот механизм давал возможность ресторанам вариант, при котором отчет перед клиентом проходил в обычном режиме, но по факту средства выводились в обход надзора через структуру, которая ранее была аффилирована с онлайн-казино.
Проверка выявила, что ключевым звеном в схеме оказалась расчетная небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк», на основе которой была сформирована дорогостоящая инфраструктура. Так, речь шла о процессинге, центрах обработки данных, лояльных банках и обширной сети терминалов по приему наличных платежей.
