Биткойн описывает себя как экспериментальную цифровую валюту. Рубен Гринберг отметил, что сторонники биткойнов утверждали, что биткойны не являются ни ценными бумагами, ни инвестициями, потому что они не соответствуют критериям ни для одной из категорий. Хотя это виртуальная валюта, некоторые люди рассматривают ее как инвестицию или обвиняют в форме инвестиционного мошенничества, известной как схема Понци.
Отчет Европейского центрального банка, использующий определение схемы Понци, данное Комиссией по ценным бумагам и биржам США, показал, что использование биткойнов имеет некоторые общие характеристики со схемами Понци, но также имеет свои собственные характеристики, которые противоречат нескольким общие аспекты схем Понци.
Конфиденциальность
Поскольку транзакции транслируются по всей сети, они по своей сути общедоступны. В отличие от обычного банковского дела, который сохраняет конфиденциальность клиентов, сохраняя конфиденциальность записей транзакций, свободная конфиденциальность транзакций достигается в биткойнах за счет использования множества уникальных адресов для каждого кошелька с одновременной публикацией всех транзакций.
Например, если Алиса отправляет 123,45 BTC Бобу, сеть создает общедоступную запись, которая позволяет любому увидеть, что 123,45 было отправлено с одного адреса на другой. Однако до тех пор, пока Алиса или Боб не заявят о своем владении этими адресами, кому-либо еще будет сложно связать с ними транзакцию.
Однако, если кто-то связывает адрес с пользователем в любой момент, он может отследить серию транзакций, поскольку каждый участник, вероятно, знает, кто ему заплатил, и может раскрыть эту информацию по запросу или под принуждением.
Может быть трудно связать биткойн-личности с реальными личностями. Это свойство делает транзакции с биткойнами привлекательными для продавцов нелегальной продукции.
