353 подписчика

Мысли об инвестициях сейчас

20 февраля 202320 фев 2023

3 мин

О том, стоит ли сейчас инвестировать, я рассказал в этом подкасте. Сегодня хотел поделиться своими мыслями, куда можно инвестировать и как. Расскажу о самых основных категориях.

Начну с консервативных инструментов и буду двигаться к более агрессивным. При формировании инвестиционного портфеля рекомендую следовать следующей логике: сначала создается базовый инвестиционный фундамент, состоящий из надежных инструментов, а уже после, в меньших пропорциях добавляются агрессивные инструменты.

📌 Первое, с чего можно начать,- это банковский депозит🏦. Хотя этот инструмент больше для сохранения, чем приумножения капитала, и то с натяжкой, так как ставки по депозитам всегда меньше инфляции. Но, если у вас цель припарковать деньги на срок до одного года, то такой инструмент отлично подойдет. В эту категорию я отношу и все накопительные счета, карты с процентом на остаток.

Далее идет более интересный инструмент,- это фондовый рынок📈. Здесь выбор инструментов очень широкий, но есть основные категории, которые можно выделить.

📌 Облигации. Будет интереснее банковского депозита, ставки будут выше даже если брать облигации государственного займа, так называемые ОФЗ. Вообще можно подобрать облигации со ставкой и 15%, и 20% годовых, но и риски не получить деньги обратно тоже возрастают. Поэтому, если вы только начинаете, используйте надежные, простые облигации, ОФЗ, муниципальные, голубых фишек. Или можно просто взять фонд облигаций, в состав которого уже входят несколько десятков облигаций.

Хочу отметить, что есть облигации в валюте, в юанях, в долларах. На днях я успел взять себе замещающую облигацию Газпрома в долларах, с доходностью почти 8% годовых в долларах до 2026 года. Такие ставки ни в каком банке вы не получите.

Облигации - очень интересный инструмент, есть отдельные облигационные стратегии, которые используются для различных типов целей.

📌 Акции. Здесь я не стал бы заморачиваться с выбором отдельных акций, а взял бы весь рынок целиком, т.е. если говорить о России - взял бы фонд на индекс ММВБ. Есть множество мировых исследований, что покупая весь рынок, вы получаете результаты лучше, чем опытные инвесторы, посвятившие большую часть жизни отбору отдельных акций и имеющие профильное образование.

📌 Драгметаллы. Тут я рассматриваю в основном золото🥇. Портфели, в составе которых присутствует данный актив, на основании исторических данных, показывают результаты лучше, чем без него. Как правило, золото хорошо показывает себя во времена кризисов.

📌 Отдельно можно остановиться на недвижимости🏗. Ее можно покупать как напрямую, покупая себе квартиру, так и через фондовый рынок. Пороги входа в этих вариантах, и время, которое нужно будет тратить на инвестиции будут разными.

Можно купить недвижимость через фонды, на российском рынке у нас пока выбор не особенно большой, я бы здесь выделил ЗПИФ ПНК-Рентал, сейчас он торгуется по цене в районе 2 тыс. руб. Интересны фонды Парус, но тут нужно иметь статус квалифицированного инвестора.

📌 Агрессивные или альтернативные инвестиции🚀. Данные инструменты можно использовать тогда, когда у вас уже есть основный портфель. В агрессивную часть стоит выделить 10-20% своего портфеля, так как здесь вы несете повышенные риски🧨.

Сюда можно отнести IPO, pre-IPO, криптовалюта, краундлендинговые платформы, займы под залог недвижимости, ВДО, отдельные акции, робоэдвайзеры и пр.

✔️ Конечно, я пробежался лишь по верхам тех возможностей, которые вы можете использовать. Каждый инструмент - это отдельная тема. Как видите, возможностей более, чем достаточно. Главное, правильно их использовать.

👆 В данный период времени я бы советовал придерживаться более консервативных вариантов и избегать агрессивных. Соблюдать диверсификацию не только по инструментам, но по рынкам (отечественный, зарубежный) и странам.