Облигации — это долговые ценные бумаги, которые выпускают крупные компании или государство для привлечения средств в бюджет. Они являются отличной альтернативой банковскому депозиту, особенно в период низких ставок по вкладам.
По данным Мосбиржи, в январе 2023 года только 28,5% частных инвесторов совершали сделки по облигациям. Это почти в 3 раза меньше, чем доля инвесторов в объеме торгов акциями.
Многие инвесторы обходят их стороной из-за низкой доходности. Но такое отношение к облигациям незаслуженное, и в этой статье разберем почему.
Доходность по облигациям известна заранее
При покупке облигаций инвесторы заранее знают срок обращения облигации, размер и даты выплаты купонов. Это позволяет рассчитать ее общую доходность к погашению.
Компания или государство возвращает номинальную стоимость облигации в дату ее погашения
Вы точно получите назад вложенные средства и можете заработать на разнице цены покупки и погашения, если облигация была куплена по цене ниже номинала.
Например, номинал облигации составляет 1000 рублей, а цена покупки 960 - дополнительно к купонам можно заработать еще 40 рублей.
Получаешь регулярный доход
Можно подобрать облигации таким образом, чтобы получать проценты с определенной периодичностью, например, каждый месяц.
Подробнее об этом прочитайте здесь
Можно выбрать облигации в соответствии с личными целями и предпочтениями
Сейчас на рынке торгуются 2280 облигаций. Можно выбрать из них облигации определенных эмитентов, с заданным уровнем риска, сроком обращения, доходностью, количеством купонных выплат в год и прочее.
Главное, чтобы эмитенты выбранных облигаций были надежными, т.е. соответствовали критериям надежности ⤵️
Надежные облигации на 2023 год можно найти в нашем бесплатном чек-листе “Топ-5 облигаций РФ” с подробной аналитикой от профессиональных инвесторов: http://salebot.site/md/bond?utm_source=yad&utm_medium=page&utm_campaign=bond
Не платишь лишние комиссии
При сделках с облигациями необходимо заплатить только стандартную торговую комиссию брокеру, которая составляет десятые или сотые доли процента, в зависимости от тарифной политики.
Можно применить налоговые льготы на доход по облигациям
Если инвестировать на ИИС типа Б, то можно не платить налог на дисконт и купонные выплаты вне зависимости от срока удержания бумаг
Облигации можно продать или купить в любой момент
По облигациям ежедневно проходят большие объемы торгов, поэтому их можно легко продать и купить в случае необходимости.
Есть ли минусы?
Как и в любом финансовом инструменте, здесь тоже есть минусы:
⚠️ Покупка облигаций эмитента с низкой финансовой устойчивостью может привести к потере средств в случае его дефолта.
⚠️ Некоторые облигации могут быть недоступны из-за отсутствия статуса квалифицированного инвестора или высокой стоимости. Например, замещающие облигации стоят порядка $700 -1000 и больше подходят для крупного капитала.
❗ Кроме этого, важно научиться точечно выбирать облигации и управлять облигационным портфелем, например, знать, как эффективно реинвестировать полученные купоны и средства от погашения очередных облигаций.
Какие выводы можно сделать?
Облигации выполняют защитную функцию в портфеле — их доход компенсирует просадки по акциям в периоды экономической нестабильности. Поэтому они обязательно должны быть в портфеле разумного инвестора.
При покупке облигаций можно подобрать бумаги с такими параметрами, которые наилучшим образом соответствуют вашим целям и срокам инвестирования.
Если держать облигацию до погашения, то можно не обращать внимания на возможные колебания ее стоимости. В любом случае вы будете получать купонный доход, а при погашении – получите номинальную стоимость облигации. Конечно, если выбрали эмитента, которому не грозит дефолт.
Разобраться, как грамотно инвестировать в акции и облигации, можно на нашем бесплатном вебинаре. Там разбираем особенности различных финансовых инструментов, делимся собственной стратегией инвестирования в кризис, дарим полезные бонусы и отвечаем на вопросы инвесторов.
Чтобы попасть на вебинар, зарегистрируйтесь по ссылке ⤵️