Первое для чего нужны облигации в портфеле я написала в предыдущей заметке - "правило большого пальца" 👍🏻. Основной смысл - облигации амортизируют падение портфеля 📉 в не очень хорошие времена. Происходит это за счет того, что облигации не сильно волатильны 📊 (о волатильности напишу отдельно, либо погуглите, если стало очень интересно). Если акция за день может "гулять", то есть расти ⬆️ или падать ⬇️, в среднем на 3% - 5% - 7% и выше, то облигация в день может "гулять" на 0,17% - 1%. Это практически не ощущаемые движения. То есть она, практически, сохраняет свою стоимость ✅
Второе для чего нужны облигации в портфеле - это возможность из облигаций перейти в акций. Допустим, случилось то, что случилось в феврале - марте 2020 года 🤣, когда рынок упал, то есть стоимость акций стала ниже. Резко стала ниже 🔻. А ты уже, как опытный инвестор знаешь, что после спада идет подъем 💹 и сейчас самое время не бежать в панике с рынка, продавая просевшие акции, а наоборот - покупать их 💰! А цены на акции на столько сладкие, как в феврале-марте 2020 года 🤣, что ты потратил уже всю наличку на них, а хочется еще больше, потому что ты знаешь, что совсем скоро они рванут вверх и ты будешь в шикарном плюсе 🤑. Что делать в этом случае? Одно из решений - продавать облигации и закупаться акциями по низкой цене. Ты и купончик заработал 😊, когда сидел в облигации, и сейчас она тебя выручила, потому что ты эти деньги переложил в более интересный инструмент по крайне заманчивой цене 💰.
Да, на какое-то время это нарушит структуру твоего портфеля по секторам 😬, по видам ценных бумаг и т.д. Но, совсем скоро ты будешь в шикарном плюсе, как сейчас люди, закупившиеся в феврале-марте 2020 года 🤣.
Вот для чего нужны облигации в портфеле. А, учитывая, проценты доходности облигаций на данный момент, я обязательно добавлю их к себе в портфель при следующей закупке, зафиксировав очень даже привлекательную, стабильную, надежную доходность на несколько лет.