Какова доходность дивидендного портфеля Александра Князева, какой у него коэффициент Шарпа? Какие риски портфеля Князева? Сколько времени потребовалось, чтобы выйти на пассивный доход с инвестиций?
Такие вопросы мне задали в телеграме. И я решил снять видео с ответом.
Впрочем, простой ответ не получится, ведь моя инвестиционная карьера состоит из лоскутков - первые пробы пера были у российских брокеров, а лишь в 2016 году я ушел к Interactive Brokers. Причем изначально портфель Александра Князева состоял из растущих ценных бумаг и уже в 2018 году я поменял свою стратегию на консервативную высокодивидендную.
Так что давайте посмотрим на данные с 2016 года - момента инвестиций серьезных сумм денег у Interactive Brokers.
1) Инвестиции по растущему портфелю Александра Князева с 2016 по 2018 год показывают среднегодовую доходность почти 28%! Причем лучший год принес более 42% доходности. Максимальная просадка (или риск) составляла -3%.
Коэффициент Шарпа, определяющий эффективность инвестиционного портфеля, на этой дистанции составил 2.55%. Корреляция с широким рынком составила всего 0.79.
2) Переход в 2018 году к высокодивидендной стратегии означал 2 вещи:
- я стал получать больше дивидендов и добился финансовой независимости, получил больше спокойствия и независимости от котировок рынка
- я обменял потенциальный рост капитала на это спокойствие, причем особенно ярко этот обмен виден уже сейчас - по прошествии нескольких лет
Среднегодовая доходность с 2016 по 2021 год по дивидендному портфелю Александра Князева составила 15.31%, а максимальная просадка или риск -22.39% (в просадку весной 2020 года).
Коэффициент Шарпа закономерно снизился до 0.81, а корреляция с рынком возросла до 0.97.
Я сознательно шел на этот шаг. И не жалею о нем.
3) Совокупная взвешенная доходность с учетом вложенных денег составила с 2016 года более 74%. Это кажется не очень много, но обратите внимание, что эта величина учитывает то, что я не вносил все деньги разом, а пополнял счет постепенно.
Я постепенно выводил деньги из недвижимости, постепенно пополнял счет активными доходами. Плюс она учитывает и то, что на счете лежала "бесполезная" подушка безопасности. Она не приносила никакого дохода, но тем не менее - учитывается в расчете доходности. Если бы я вложил ВСЕ деньги сразу и отказался от подушки безопасности, величина доходности была бы куда выше.
4) Для выхода на текущий пассивный доход мне потребовалось 7 лет - с 2014 года - если брать первые шаги на инвестиционном поприще.
Риски по дивидендам, как вы можете видеть по оценке предыдущего роста, нулевые. Наблюдается устойчивый органический рост дивидендов.
Таким образом, друзья, я бы не назвал свой портфель - как с упором на рост капитала, так и с упором на дивиденды "рискованным". Да, была волатильность стоимости акций, но она есть по любым ценным бумагам. Это просто неизбежно.
С другой стороны, инвестиции по этому портфелю обеспечили существенный рост и в последующем - высокие дивиденды и выход на финансовую независимость.
#портфель #александркнязев #риск #инвестиции #дивиденды
