По данным агенства «Интерфакс» Совет директоров Банка России 10 сентября принял решение повысить ключевую ставку на 25 базисных пунктов, до 6,75% годовых, выбрав короткий шаг вопреки ожиданиям аналитиков.
Итак, сама по себе Ключевая ставка Банка России — основной инструмент денежно-кредитной политики Банка России. Ключевая ставка играет информационно-сигнальную роль и характеризует направленность денежно-кредитной политики. Ключевая ставка устанавливается Советом директоров Банка России восемь раз в год. Изменение ключевой ставки влияет на кредитную и экономическую активность и в долгосрочной перспективе позволяет достигать низкой и устойчивой инфляции. Для того чтобы это обеспечить центральный банк может ужесточать или смягчать денежно-кредитную политику.
Ключевая ставка является важной частью в жизни каждого человека, т.к. напрямую влияет на:
— проценты по кредитам и вкладам
— цены в магазинах
Если ЦБ поднимает ключевую ставку, деньги в экономике становятся дороже. Это значит, что вслед за ней повышаются ставки по кредитам и депозитам. Люди и компании в такой ситуации менее охотно берут кредиты, а значит, меньше тратят на покупки и меньше инвестируют. При этом высокие ставки по депозитам мотивируют их больше сберегать. В результате снижается спрос на товары и услуги, цены перестают расти и, как следствие, замедляется инфляция.
Также, наоборот, при снижении ключевой ставки деньги становятся дешевле. Из-за этого снижаются ставки по кредитам и депозитам. Люди и компании берут больше кредитов, больше тратят и инвестируют, меньше сберегают. Это приводит к росту спроса, повышению цен и, соответственно, увеличению инфляции.
В юридических документах нередко встречается такой термин как «ставка рефинансирования». Ее применяют для того, чтобы начислять пени и штрафы. Ставка рефинансирования равна ключевой ставке Банка России.
Как Банк России понимает, что пришло время изменить ключевую ставку?
Поскольку мировая экономика постоянно меняется, Банк России вынужден постоянно оценивать ситуацию и следить за тем как меняются цены. Далее происходит прогнозирование экономической ситуации в будущем, а также уровня инфляции. Если, по данным прогноза, уровень инфляции будет отличаться от ранее поставленной цели, то Банк России принимает решение об изменении ключевой ставки. Это необходимо для того, чтобы инфляция оставалась равна 4%.
Поскольку уровень экономики в стране зависит как раз от ключевой ставки, необходимо грамотно и вовремя ее рассчитывать, чем в свою очередь и занимается Банк России.
