Друзья и коллеги!
Мои давние друзья, которые не один десяток лет проработали в различных крупных инвестиционных компаниях и банках, решили создать образовательные курсы по инвестициям. Сейчас они заканчивают разработку мобильного приложения, сайта и материалов для этих курсов. Мне разрешили разместить несколько курсов на своем канале, в написании некоторых, поучаствовал и я сам, для того чтобы услышать ответную реакцию читателей моего канала. Мы будем очень вам признательны, если Вы оставите свое мнение в комментариях. Важна любая реакция, так как мы стремимся сделать интересный и полезный образовательный продукт. Спасибо.
На эту важную тему написана не одна книга. Все проблемы, которые возникают в нашей жизни, на работе, в семье или инвестировании, кроются в психологии или говоря по-простому «в голове».
Всё дело в человеческих эмоциях: мы боимся, жадничаем, сомневаемся, упрямимся, идём за толпой или бросаемся «в омут с головой» — и, конечно, постоянно ищем большую выгоду, перекладывая деньги между различными финансовыми инструментами. Мы продаём активы, когда цены на рынке падают, боясь, что потеряем еще больше, а покупаем, когда положение дел внушает оптимизм, опять же испытываем страх, что не успеем заработать. Осознанно продавать по низкой цене (сейчас) и покупать по высокой цене (позже) — это плохой подход к инвестициям.
Комфорт– вот что нужно создать в процессе инвестирования. Сделайте свой инвестиционный портфель комфортным для себя, чтобы на длительном промежутке времени слишком не переживать за свои инвестиции. Попытки активной торговли приведут к процветанию только вашего брокера, но никак не Вас. Метание из стороны в сторону, только приведут к ухудшению эффективности вложений, да еще и к психологическим травмам. Да, инвестирование в более консервативные инструменты снижает доходность, это так. Но подумайте сами, что для Вас важнее, лишний рубль дохода или сбереженный нерв? Нервы, как известно, не восстанавливаются, а вот деньги заработать можно, пусть и за больший срок.
Все сталкивались с ситуацией, когда «задним умом» становится ясно, куда надо было инвестировать, какие активы покупать или продавать. Это сильно давит на психику, так как упущенная прибыль или вовремя не проданный актив, начинают отравлять нашу жизнь и заставляют совершать импульсивные действия. Такие ситуации нужно всячески избегать.
Поспешность принятия решений. Инвестиции – это стайерская дистанция, но никак не спринт. Относиться к своим вложениям нужно так же, как и в беге на длинную дистанцию, то есть экономить силы и нервы. Можно за неделю удвоить свой капитал, занимаясь активной торговлей, а можно все потерять за пару дней. В одном случае повезет, в другом нет. Но, результат везде будет одинаковый, а именно потеря средств. Если строить свои вложения с прицелом на 10-15 или 30 лет, правильно подбирая активы и не проявляя торопливость, то Вы будете в плюсе. Главный секрет успеха будет в том, что Вы не будете спешить. «Спешка нужна только при ловле блох» - гласит народная мудрость. Это в полной мере относится и к инвестициям.
На рынке всегда чередуются периоды роста или падения, поэтому, никогда не надо переживать, что не успел купить или продать. Рынок всегда даст возможность купить «со скидкой» или продать «с премией к рынку». Размышляя над тем, чтобы внезапно внести изменения в свой инвестиционный портфель, спросите себя, на чем основано это решение — на знании или на чувствах? Базируется ли оно на сиюминутных ощущениях, вызванных ситуацией на рынке, или же на инвестиционном плане, который был вами разработан в ясном уме и твёрдой памяти?
Есть такое трейдерское выражение: «на годовом графике – это только шумы!» Это в полной мере относится к инвестициям. Если углубляться в сиюминутные колебания активов, тратить свое время, нервы и силы на их отслеживание, можно проглядеть действительно важное. Всегда, смотря на левую половину графика, то есть его историю, понятно, где нужно было покупать, где продавать, и порой диву даешься, что не заметил этого вовремя. Поэтому, лучше, сначала все хорошо обдумать, наметить план действий и действовать согласно своему плану, без лишней спешки, комфортно для себя.
Жадность и страх– вот два главных врага инвестора. Желание быстро заработать живет вместе с боязнью все потерять. Обычный инвестор не может перенести денежные потери больше 30% от своего капитала, именно в этот момент он «рубит» свои позиции и фиксирует минус по своим позициям. Правило 30% работает и при покупке активов, ведь большинство инвесторов начинает замечать рост, когда он уже превышает 30% от самого начало движения цены актива.
Конечно, были случаи, когда активы падали и больше 30%, яркий тому пример индекс РТС в 2008 году, который упал с 2500 пунктов до 500 всего за полгода. Можно привести и еще один пример, когда акции Газпрома несколько лет торговались около значения 150 рублей, и только в этом году, когда цена преодолела отметку в 200 рублей (выросла на 30%), множество людей стали инвестировать в эти бумаги. Казалось, что мешало спокойно купить эти акции 5-7 лет назад по 120 рублей, получать спокойно дивиденды все эти годы и сейчас наслаждать ростом курсовой стоимости. Ответ простой – страх потерь.
Поэтому думать, переживать, бояться и сомневаться нужно перед тем, как Вы примите свое инвестиционное решение, потом это просто трата своих сил и нервов. Просто нужно всегда четко представлять, что вы будете делать, если приняли неверное решение. Но, это Вы должны продумать сразу, до того, как приобретете тот или иной актив.
Жадность– это еще одна проблема, которая мешает инвестору. Победить эту напасть можно, причем достаточно просто. Для этого нужно соблюдать элементарный риск-менеджмент. Принцип простой: Не стоит инвестировать в один актив более 5% от своего капитала. Поэтому, если какой-то актив в Вашем портфеле начинает показывать «чудеса роста» и его доля в общих инвестициях становится непропорциональной, то нужно его сокращать, путем продажи. Жалеть при этом, что он вырос всего в два раза, а не в три или четыре – не стоит, ведь через некоторое время, Вы сможете его купить снова, но по более низкой цене, как говориться «со скидкой». Можете посмотреть любой актив, и на горизонте 10 или более лет, Вы найдете отличные точки на вход в позицию или сокращение ее. «Жадность приводит к бедности!» - есть такая поговорка у трейдеров. Просто не бойтесь фиксировать прибыль, особенно если она большая, ведь в противном случае придется фиксировать убыток.
Эффект толпы. Человек – это стадное животное, поэтому очень сложно противостоять общественному мнению или сложившимся стереотипам. Для достижения успеха в инвестициях, нужно иметь собственную точку зрения, не уступать мнению большинства, избегать паники, которую легко устраивает толпа. Это сложно, так как часто кажется, что большинство людей не могут ошибаться, что высказывать отличное от толпы мнение это плохо, как и иметь собственные мысли. Критический взгляд на происходящие события на рынке, еще никому не мешал. 500 лет назад люди были уверены, что Земля центр вселенной, 50 лет назад, что одна раса людей лучше другой, а 5 лет назад считали фондовый рынок «казино» и нечестным заработком.
Сегодня миллионы людей уже открыли брокерские счета и стали заниматься инвестированием. Так стоит ли слушать эту толпу людей, у которых нет ни опыта инвестирования, ни знаний в этом вопросе? Что умного они могут сказать или посоветовать? Толпа, как стадо, всегда идет туда, куда направляет ее пастух. Что выгодно банкам, хедж фондам, инвестиционным компаниям, то они и будут делать, завлекая в это процесс миллионы частных инвесторов. «Банкстеры», никогда ничего не будут делать для блага других людей, их цель получение собственной выгоды. Поэтому, всегда нужно задумываться над тем, что говорят на рынке, кто говорит, в какое время это происходит. Не будьте «брокерским мясом»! Думайте своей головой, не принимайте на веру ни чьих советов и рекомендаций. Чем больше будет в Вас индивидуума, тем успешней будут ваши инвестиции. «Все пациенты лгут!» - говорил доктор Хаус, а банкиры особенно часто.
Друзья, спасибо за поддержку канала, Ваше внимание и комментарии. Я всегда рад ответить на Ваши вопросы к комментариях или пожелания!
Дзен-канал "Венчурные инвестиции"
Телеграмм-канал "Венчурные инвестиции"
