Многие задаются вопросом, а как сохранить капитал? Сегодня инфляция растет бешеными темпами. Банковские вклады являются не лучшем решением, ведь как мы знаем реальная доходность по вкладу почти всегда меньше заявленной, более того, далеко не редкость, когда реальная доходность по итогу будет отрицательной, если рассчитывать ее с учетом реальной инфляции.
ЦБ вновь поднимает ключевую ставку чтобы бороться с инфляцией, которая растет на опережение всем прогнозам. Летом нам говорили, что она не превысит значений в 4-5%, а на сегодня она достигла уже 8% и это только из официальных источников.
Многие задаются вопросом – а как сохранить капитал?
Ведь банковские вклады являются не лучшем решением. Мы знаем что реальная доходность по вкладу почти всегда меньше заявленной, более того, далеко не редкость, когда реальная доходность по итогу будет отрицательной, если рассчитывать ее с учетом реальной инфляции.
Что означает рост ключевой ставки?
Если вкратце, кредиты будут дороже, цены на товары растут. Сейчас самое время задуматься о своих сбережениях, текущих финансовых делах и, возможно, пересмотреть свой личный финансовый план, решения будущих трат и о возможном получении кредита в банке в будущем году.
Рост инфляции в очередной раз заставляет задуматься о рынке ценных бумаг, который обладает инструментами способными защитить от растущего уровня инфляции!
Облигации федерального займа
Существуют ОФЗ-ИН в структуру которых заложен механизм защиты от инфляции. Суть противодействия инфляции заключается в индексации номинальной стоимости. Эти выпуски защищают инвестора от роста цен в экономике, давая премию к текущему уровню инфляции на протяжении всего срока обращения.
Облигации имеют срок погашения – эмитент выпустивший бумагу выкупает ее обратно и выплачивает владельцу ее номинальную стоимость. Стандартный номинал ОФЗ – 1 000 руб. По индексируемым ОФЗ ставка купона равна 2,5 %
Изменение доходности облигаций происходит за счет роста номинала ценной бумаги. Он увеличивается на размер инфляции и снижается при дефляции. Росстат фиксирует уровень фактической инфляции и происходит индексация номинала, т.е. к номиналу облигации плюсуется % инфляции.
Сегодня инфляция на уровне – 7,5%, соответственно к номиналу будет прибавлено 75 руб. и от нового номинала рассчитывается купон, т.е. 2,5% от 1075 это уже 26,9 руб.
Данные облигации начали торговаться с 2015 года и на сегодняшний день существует 4 выпуска таких облигаций: ОФЗ-ИН 52001, 52002, 52003, 52004.
Ваш капитал, переведенный в ОФЗ-ИН, фактически полностью «спрятан» от инфляции. Купив облигации сейчас и продержав их до погашения, вы можете максимально извлечь прибыль, несоизмеримую с процентами по банковскому депозиту.
Данный инструмент подходит для диверсификации своих инвестиций и служит одним из возможных решений куда можно пристроить часть финансовой подушки безопасности.
А вот какую часть - вопрос уже индивидуальный. Покупать исключительно индексируемые ОФЗ неправильно!
А вы как защищаетесь от инфляции? Используете облигации?
Хотите научиться грамотно выбирать инструменты фондового рынка? На своих консультациях мы на пальцах объясняем, с чего начать и куда вкладывать сбережения. Наши стратегии позволяют зарабатывать от 8% годовых в долларах. Записывайтесь на бесплатную онлайн-консультацию.