Вы проявили хорошую активность под постом с ошибками начинающих инвесторов.
Поэтому сегодня мы разберем серьезные, но не такие уже очевидные ошибки.
💼 Чрезмерная диверсификация.
Часто новички скупают большое количество акций из разных секторов, руководствуюсь правилом диверсификации, думая, что раз они купили 30-40 эмитентов, то их портфель диверсифицирован.
Они окажутся правы насчет диверсификации, но какой смысл в приобретении 30 компаний? Как проводился анализ акций и был ли он вообще проведен? Вряд ли...
В портфеле с кучей эмитентов, как минимум найдется 10–30% слабых компаний, если повезет и более 50%, если удача отвернулась от новичка. Доходность будет минимальной или, вообще, отрицательной. В таком гареме нельзя знать каждую акцию идеально, проще купить фонд или выбрать лучшие компании.
⚖️ Игнорирование ребалансировки.
Ребалансировка обязательна для каждого долгосрочного инвестора, она позволяет снизить риски портфеля и повысить будущую доходность. Не проводить ребалансировку – значить необоснованно рискнуть всем.
При отклонении на 10% от задуманной пропорции, стоит продавать те активы, которых стало слишком много и перекладываться в просевшие, конечно, заранее проанализировав объект инвестирования.
Советую прочитать книгу «Манифест инвестора», там полностью описаны прелести ребалансировки.
🚫 Не соблюдение риск-менеджмента.
Будучи новичком, я даже не знал, что это такое, поэтому новички даже не задумываются о рисках. А именно работа с рисками разделяют новичка и профессионала.
При составлении стратегии инвестирования, каждый должен задаться вопросом – “Какие риски я готов понести? Сколько готов потерять, чтобы не поддаться эмоциям? Какие типы активов мне стоит покупать и в какой пропорции?”
Если ваша доля в эмитенте слишком большая и не состыкуется с вашим риск-менеджментом, то необходимо снизить долю этого актива до нужной отметки. Не соблюдение этого правило приводит инвесторов, к долгам/разочаровании и большим убыткам.
💭 Консенсус-прогноз не стоит вашего внимания.
Замечаете, что все прогнозы от аналитиков намного выше рыночной стоимости.
Эти прогнозы ни говорят нам ровно ничего, их постоянно завышают для подогрева интереса новичков к объекту инвестиций.
Я смотрю на него в последним случае, когда уже сделал вывод по ценной бумаге, просто, поинтересоваться как оценивают её другие. Если хорошо – чаще всего игнорирую, а вот если плохо – ищу причины.
У вас своя голова на плечах, и только вы несете ответственность за свои финансы.