Сегодня я простыми словами расскажу, что такое всепогодный портфель, и, самое главное, как его собрать не вдаваясь в длинные теоретические рассуждения.
Что такое всепогодный портфель
Идея создания всепогодного портфеля (All weather portfolio) принадлежит инвестору Рэю Далио, основателю Bridgewater Associates.
Когда его капитал вырос до огромных размеров, ему потребовалась стратегия, которая бы на длительном промежутке времени обеспечивала стабильный рост, не зависящий ни от человеческого фактора, ни от колебания рынка.
Суть его в распределении вложений в следующие группы активов:
- Акции - 30%;
- Долгосрочные облигации (срок погашения от 10 лет) - 40%;
- Среднесрочные облигации (5-10 лет) - 15%;
- Золото - 7,5%;
- Другие сырьевые товары - 7,5%.
Всепогодный портфель ещё называют портфелем для "ленивых", так как один раз его собрав, больше не нужно ничего делать годами.
Это удобно, когда нет времени на еженедельный анализ ситуации на фондовом рынке и хочется сберечь свои нервы, а не просыпаться в холодном поту, от страха, что произошёл очередной финансовый кризис.
Как собрать упрощенный всепогодный портфель
Если ваш капитал небольшой, в пределах 100 000 - 10 000 000 рублей, то можно подойти к его составлению упрощенно. Для этого воспользуйтесь ETF фондами, акции которых можно купить практически через любого брокера. Подробнее про ETF фонды читайте по ссылке.
В состав ETF фондов входят акции большого числа компаний и облигации подобранные по определенному признаку. Купить один лот можно имея от 1000 рублей. Таким образом вы становитесь владельцем сразу нескольких акций, вложив при этом небольшую сумму.
Наш упрощённый всепогодный портфель будет выглядеть так:
- Акции - 30%. Для этого покупаем фонд FXUS - американские акции. Лот можно купить начиная от 100 рублей.
- Облигации - 55%. Выбираем фонд FXRU, это еврооблигации российских компаний. Надежный инструмент, привязанный к доллару. Как альтернативу, можно взять FXTB - краткосрочные казначейские облигации США.
- Золото - 15%. Фонт FXGD. Аналог слитков физического золота.
По указанным тикерам вы легко найдёте каждый инструмент у своего брокера.
Данный всепогодный портфель может дать стабильный рост на горизонте 10-12 лет, именно в этот период обычно укладывается цикличность рынков. Не стоит на него рассчитывать, если горизонт ваших вложений менее трёх лет, могут быть и просадки и нулевая доходность.
Если было полезно, буду признателен за лайк. Пишите в комментариях, что думаете на это счёт.
PS: Не является инвестиционной рекомендацией.
