Привет! Иногда мне пишут люди, которые уже начали инвестировать в акции, но ещё не совсем понимают что они делают. Вроде как доступ к рынку получили, но составить инвестиционный портфель или правильно подобрать готовый продукт от брокера не получается. Говоря о высокой диверсификации мы подразумеваем покупку разных акций, а вот тут начинаются проблемы. Все знают названия компаний, но разделить ценные бумаги на категории не могут.
А это очень важно, потому что под каждую категорию можно подобрать специальный счет или тариф, чтобы сделать процесс капиталовложения более выгодным и эффективным. Об этом я уже подробно писал в статье "Через какого брокера лучше торговать на бирже". Когда человек не знает о таких мелочах, портфель получается похожим на солянку и многие инструменты, несмотря на высокую доходность, не приносят желаемого результата.
У меня несколько счетов и каждый открывался с конкретной целью под конкретные ценные бумаги. И портфель везде разный и доходность и комиссии. Например, на одном из них я использую плечи, а за счет низкого процента за них, мой доход увеличивается с 20 до 35 процентов годовых. Без увеличения риска, только за счет грамотного использования доступных инструментов. Сегодня обсудим какие вообще бывают акции.
Российские, Китайские, Европейские, Американские..
Безусловно все акции различаются по стране эмитента. Сейчас у всех брокеров присутствуют единые счета, которые предоставляют доступ на все биржи с одного места. Но есть нюансы, потому что полный доступ к конкретной площадке может давать один брокер, а другой вынуждает довольствоваться ограниченным набором.
В статье, на которую я сослался выше, я как раз это и имел ввиду. Например китайские и американские акции я покупаю через одного брокера, а российские через другого. Это позволяет мне во-первых иметь широкий доступ к желаемым бумагам, а во-вторых сильно экономить на комиссиях со сделки. С каждой покупки я плачу 1,5 доллара, а ежемесячная плата и прочие сборы отсутствуют. При этом весь американский и китайский рынок находится в моём смартфоне, даже самые мелкие компании.
Голубые и прочие фишки
Вчера я писал про риски связанные с инвестированием в акции. Банкротство компании является главной опасностью, хоть и случается такое крайне редко. Так вот важно понимать, что есть так называемые гиганты, которым банкротство не грозит никогда, а есть мелочь, которая смогла пройти фильтр биржи и выйти в рынок, но тем не менее бизнес нельзя назвать таким уж устойчивым.
Здесь могут быть высокие дивиденды и рост котировок порой сильно радует, но сама компания не является лидером рынка и потому имеет все шансы пойти на дно в случае кризиса. Отсюда делаем вывод, что акции бывают надёжные и не очень. Отличить их можно по капитализации.
Компании с высокой капитализацией принято называть голубыми фишками, это очень крупный бизнес с высокой диверсификацией внутри себя. Сбербанк, Газпром, Яндекс, Новатэк, МТС, Тинькофф. Кроме высокой надёжности эти компании отличает и ликвидность. Вы в любой момент сможете их продать, потому что спрос на такие бумаги всегда существенный.
Для примера капитализация сбербанка 8 с половиной миллиардов рублей, а есть компания сибирский гостинец, чья капитализация 0,01 миллиарда рублей. Видите разницу? Поэтому когда человек говорит "я инвестировал в акции, но ничего не заработал", важно понимать в какие акции он инвестировал. Может в сибирский гостинец.
По секторам экономики
Ну и наконец сектора экономики. Люди часто пытаются найти какие-то волшебные акции, которые растут всегда и везде. Желательно чтоб без просадок и дивиденды сразу процентов 500 в год. Утрирую, но суть в этом. А ведь учитывать сектор очень важно. Например, Газпром, Новатэк, Лукойл и Роснефть это нефтегазовый сектор.
Сбербанк, ВТБ, Тинькофф это банковский сектор. Норникель и Русал это металлурги. Полюс, полиметалл и петропавловск это драгметаллы. Магнит, Детский мир, Озон, X5, Лента, уже ритейл. И это очень важно понимать, потому что обстановка в самом секторе прямым образом влияет на акции.
Многие кричат, что кризис 2019-2020 годов обрушил фондовый рынок. Серьёзно? Ритейл рос как на дрожжах, золото шло вверх. При падении одного сектора всегда в плюсе другой. Перетекает из пустого в порожнее. Поэтому если вы очень консервативный инвестор и рисков хотите избегать, то портфель нужно составлять с учетом всего вышесказанного.
Нужно с одного счета иметь американские и китайские акции. С другого российские, но портфель лучше составить по секторам. Две-три компании ритейла, две-три нефтегазовых, две-три привязанных к золотодобыче и так далее. Таким образом при падении одних вы увидите рост других, а дивиденды будут платить все!
Спасибо за внимание. Подписывайтесь на мой телеграм канал, там всегда самый свежий и актуальный контент.
