Большинство людей не говорят об акциях роста и дивидендных акциях в одном предложении. Подавляющее большинство акций принадлежит к той или иной группе. Но что, если найти уникальное сочетание роста акций и выплаты дивидендов?
У растущих акций есть потенциал, чтобы за короткий период времени произвести скачок стоимости. И наоборот, дивидендные акции обычно демонстрируют медленный, устойчивый рост, компенсируя разницу в выплате дивидендов.
Очень немногие акции представляют собой сильную возможность роста, но при этом приносят приличные дивиденды, но это не значит, что их не существует. Обнаружение таких акций может быть похоже на поиск иголки в стоге сена, но вы можете найти эти драгоценные камни, проведя достаточно исследований, и это может окупиться.
В частности, ищите акции, которые обладают двумя ключевыми характеристиками:
- Рост. Акции, на которые следует обратить внимание, должны иметь среднегодовую доходность 15% за последние три года.
- Дивиденды. Акции, которые вы выберете для этой стратегии, также будут приносить дивидендную доходность не менее 3-5% (в зависимости от валюты акции).
Если посмотреть на наш фондовый рынок, то одна из компаний за прошлый год выросла на целых 35% в рублях, да еще и выплатила огромные дивиденды в размере 14,65% - и это Сургутнефтегаз (привилегированные акции, тикер: SNGSP). Вот это и есть уникальное сочетание роста акций и огромных дивидендов. Сейчас образовался на графике дивидендный ГЭП, но здесь тоже есть варианты. Самый простой - просто пересидеть его/докупить акции на просадке. Или вы могли выйти из позиции до даты отсечки, забрав за год 35% роста, но это уже более активные стратегии.
Как найти быстрорастущие акции с высокими дивидендами
Чтобы превзойти рынок с высокими темпами роста дивидендов, вам необходимо найти акции, которые подходят к этой категории. Для этого нужно сделать четыре шага:
Шаг 1. Найдите акции роста. Вам нужно будет начать с поиска акций, которые удовлетворяют половину требований, которые вы ищете, а именно - рост.
Шаг 2. Посмотрите на годовые ставки доходности. Теперь, когда у вас есть список акций, пора изучить годовые темпы роста. Просмотрите акции в этих списках один за другим и найдите те, у которых годовая доходность составляет 15% или выше. Составьте список всех акций, соответствующих этому критерию.
Шаг 3. Проверьте дивиденды. Далее пора посмотреть дивиденды. Подавляющее большинство компаний из вашего списка на данный момент не будут выплачивать #дивиденды. Не расстраивайтесь, если вы просмотрите пять или шесть и не найдете ни одного плательщика дивидендов. Продолжать копать. В конце концов, вы найдете в своем списке несколько акций, которые выплачивают дивиденды с доходностью 3% и более.
Шаг 4. Повторить первые 3 шага. Продолжайте процесс до тех пор, пока не почувствуете, что в вашем списке достаточно акций, чтобы обеспечить возможности для быстрого роста и высоких дивидендов, с достаточной диверсификацией, чтобы защитить вас от значительных потерь по любой отдельной акции.
Плюсы и минусы сочетания роста и дивидендов
Как и в случае с выбором времени для циклических и нециклических акций, сочетание акций роста и дивидендов дает множество преимуществ. Конечно, у этой стратегии есть немало недостатков, которые следует учитывать.
Плюсы сочетания роста и дивидендов
Объединение акций роста и дивидендов может быть чрезвычайно прибыльным ходом. Вы не только получаете выгоду от роста, связанного с выбором акций, которые постоянно движутся, но и получаете прибыль от дивидендов, выплачиваемых за счет этих инвестиций. Некоторые другие преимущества использования этой стратегии включают в себя:
- Безопасность. Акции, которые, как известно, платят высокие дивиденды, являются одними из самых безопасных акций на рынке сегодня. Чтобы выполнить свои обязательства по выплате дивидендов, эти компании должны иметь контроль над прибылью, которую они получат. В результате компании, которые достигли такого уровня успеха, предлагают одни из наиболее стабильных акций на рынке, защищая вас от значительных потерь.
- Доход. Эта стратегия сочетает в себе два стиля инвестирования - инвестирование в рост и прибыль от дивидендов. Дивиденды - это форма дохода, и выбор акций, по которым выплачиваются высокие дивиденды, со временем может привести к значительному доходу.
- Последовательный рост. Наконец, одним из факторов, который делает дивидендные акции такими безопасными инвестиционными вариантами, является тот факт, что они известны своей способностью обеспечивать устойчивый рост. Многие из этих компаний работают в секторах коммунальных услуг и потребительских товаров. Эти секторы известны тем, что обеспечивают стабильный рост, потому что потребительский спрос на их товары и услуги обычно не падает даже во времена экономических потрясений.
Минусы сочетания роста и дивидендов
Инвестирование в акции роста и дивидендов дает очевидные преимущества, но, как и любая стратегия, есть недостатки, которые следует учитывать. Вот некоторые из наиболее актуальных:
- Диверсификация - это сложно. Акции с высокими дивидендами не отличаются огромным ростом, а акции роста редко выплачивают щедрые дивиденды. Итак, поиск возможностей при развертывании этой стратегии требует исследования. Проблема в том, что этих акций так мало, что найти их в достаточном количестве, чтобы должным образом диверсифицировать свой портфель, может оказаться проблематичным. Поскольку диверсификация является важной защитой от значительных убытков, отказ от возможности диверсификации является серьезным риском, который следует учитывать.
- Требуется балансировка портфеля. Акции, которые вызывают убедительный рост, не будут расти вечно. В какой-то момент рост замедлится. Когда это произойдет, вы столкнетесь с серьезной неровностью, поскольку рост ваших инвестиций начнет замедляться. Таким образом, вам нужно будет последовательно сбалансировать свой портфель, если вы планируете применить данную стратегию.
- Вы не увидите особого импульса. Рост и импульс - два разных зверя. Хотя акции, в которые вы инвестируете с помощью этой стратегии, должны генерировать убедительный и последовательный рост, этот рост будет более устойчивым, и краткосрочных импульсов роста, скорее всего, не будет.
Если статья была для вас полезной - подержите лайком и подпиской! :) До новых встреч!
Читайте также:
Инфляция "съедает" ваши сбережения. Вот, что нужно делать, чтобы защититься от нее
Как стать финансово независимым?
Как эффективно управлять своими деньгами
5 финансовых формул, которые помогут добиться успеха
