ЦБ РФ дал рекомендации по отслеживанию подозрительных платежей. В частности, банки должны принять в расчет частоту транзакций, количество, статус принимающего платеж. По замыслу регулятора, такая мера поможет снизить число платежей, проводимых в адрес представителей теневого бизнеса. Но у экспертов существует опасение, что из-за рекомендуемого контроля, который будет применяться банками, пострадают вполне добропорядочные люди и фирмы. А схема их «амнистии» не предусмотрена.
ЦБ РФ обратил внимание кредитных учреждений на несколько признаков, по которым можно отнести банковскую операцию к подозрительной. В ответ на ее совершение банк имеет право принять две меры: блокировка транзакции и платежных инструментов, с помощью которых она была проведена.
Различают 8 признаков:
- Контрагенты – граждане (в день п 10 операций, в месяц более 50).
- Более 30 операций в день, которые проводятся гражданами.
- Объем проводимых транзакций в безналичной форме между гражданами – более 100000 руб. в день, миллион в месяц.
- Промежуток времени между зачислением и списанием денег – менее 60 секунд.
- Операции по зачислению (списанию) проводятся 12 часов в течение суток и т.д.
8 (800) 301-93-70 – Бесплатная консультация
По мнению ЦБ РФ, эти меры контроля могут обеспечить желаемый эффект. Регулятор настаивает, что они необходимы для борьбы с нелегальными казино. Но по мнению господина Достова, занимающего пост председателя совета Ассоциации рынка электронных денег, усиление мер зацепит и иные сервисы. По его мнению, от настоятельных рекомендаций ЦБ РФ, пострадают и физические лица. К примеру, это могут быть граждане, оформленные в качестве самозанятых. Эксперт задается вопросом о том, как сделать различие между полулегальным торговцем и именинником, которому перечислили деньги в качестве подарка? Допустим, друзья скинулись на юбилей.
Читайте также: Что делать, если банк требует погасить кредит досрочно
Вопросов много, в том числе и к количеству банковских операций за день. 30 транзакций может быть осуществлено, если класс сбрасывается на одну карту родителя для покупки ученых пособий.
Проблема определения подозрительных транзакций – сложный вопрос. Банки должны уметь найти баланс между удобством клиентов и борьбой с мошенническими действиями. Необходимо найти действенные меры для предотвращения преступлений в банковской сфере. С этим никто не спорит. Но вариантов поведения пользователей карт и счетов достаточно много. Нельзя всех их вогнать в рамки, указанные регулятором.
8 (800) 301-93-70 – Бесплатная консультация
Подписывайтесь ✍ и ставьте палец 👍, будет много интересного🎈
✅ bankrotof.net ✅ ВК ✅ FB ✅ OK ✅ Instagram ✅ Twitter
