Ловушка спреда стоила трейдерам на форексе не одного миллиона долларов. Форекс с радостью поглотит нажитое непосильным трудом в случае, если не знать правил по которым он функционирует. Как избежать брокерских ловушек и не потерять свои деньги? Статья поможет вам сэкономить больше двухсот долларов!
Под спредом понимают разницу между ценой продажи (бид) и ценой покупки (аск) любого актива, будь то акции, валюта, опцион или фьючерс в определённый момент биржевых торгов.
Спред на Форексе
Говоря простым языком, основной принцип торговли на Форексе: «Купил дешевле – продал дороже». Ловкие коммерсанты пользовались им ещё в 7 веке до н.э., умудряясь сколотить целое состояния. В то время в оборот только входили первые монеты из драгоценного металла золота. Торговцы брали у покупателей полновесные деньги, а затем обтачивали металл, часть которого оседала у них в карманах. Чтобы защитить драгоценный металл от хищений, монеты стали делать с зазубринами. Это позволяло отличать деньги прямо на ощупь, пресекая махинации. Правило не делать край монет гладким осталось и по сей день, как и покупать-продавать по разным ценам. Разница на купле-продаже и представляет собой спред.
A и B в алфавите биржи Форекс
На знакомых каждому биржевых графиках есть две линии, обозначаемые Ask и Bid. В торгах участвуют две цены: предложения и спроса. Аск – это цена, по которой трейдер готов выкупить актив, а Бид – цена продажи. Хитрость брокера заключается в том, что цена выкупа не показана на графике, что притупляет бдительность трейдера. Забывая о разнице в цене, тот легко может потерять свои деньги. Отобразить линию на графике можно с помощью вкладки «Свойства».
Пример. Трейдер Форекса Мария желает продать $1000, но в её городе никто не хочет покупать у неё валюту. Брокер предоставляет Марии возможность выйти на огромный рынок, где желающие наверняка найдутся, и предлагает поставить цену в $1200. Трейдер Ксения с удовольствием бы купила эту тысячу долларов, чем брокер и пользуется, продав её за 1300 долларов. Таким образом, брокер заработает на сделке Марии и Ксении $100 – он получит на руки разницу между покупкой/продажей. Только единица измерения в этом случае не валюта, а пункты.
Под пунктом понимают последнюю цифру котировки, подверженную изменениям в разных обстоятельствах. Не следует забывать про систему исчисления, по старой системе после запятой два или четыре знака (курс евро/доллар 1,925), а по новой три или пять знаков (например 1,92567). Таким образом, пункт представляет изменение во в или 4 цифре.
Спред зависит от суммы, которую вы продаёте. С ростом суммы растут отчисления брокеру. Один пункт может равняться одному доллару, а может и тысяче. При торговле лотом каждый пункт умножают на сто тысяч. В случае ошибочного подсчёта спреда можно легко потерять депозит. Вычислить размер спреда задача нелёгкая, поскольку он зависит от многих условий. Обратите внимание, является ли спред фиксированным или плавающим. Проверить это можно в договоре, если спред фиксирован – это прописано и для краткосрочных сделок ночью или в зависимости от новостей использовать лучше его. Необходимо помнить и о размере лота. Обычно в торгах один лот равен ста тысячам долларов, из которых 99 даёт брокер, поскольку кредитное плечо равно 1:100. Однако не стоит забывать, что торговать можно и тысячей и десятью тысячами долларов.
Связь спреда и кредитного плеча
Сумма, с которой трейдер заходит на форекс, не равняется ни ста долларам, ни тысяче. Минимальная сумма операций составляет сто тысяч. Разумеется, подавляющее большинство трейдеров не имеет столько свободных денег, поэтому всё, что им остаётся, это получить в качестве помощи «плечо» брокера – кредитное. Размер его колеблется от 1:1 до 1:500. Это значит, что брокер добавит вам средств до ста тысяч. Ваши вложения считаются в зависимости от числа после двоеточия.
Например, 1: 100 представляют собой: 100 000/ 100 =1000 долларов. Недостающие 99 тысяч добавит брокер. О кредитных средствах переживать нет ни малейшего смысла, поскольку сумму больше собственного депозита невозможно. Едва убыток приблизится к депозиту, сработает Stop Out и деньги уйдут брокеру обратно, а вы останетесь с тем, что у вас на счёте. Теперь перейдём к спреду.
Для расчёта есть формула: (Лот * Пункт) / Курс валюты.
Для примера возьмём курс евро/доллар (курс 1,1250), 1 лот ($100 000). Согласно условиям договора один пункт равен: ($100 000*0,0001)/1,1250 = 8,88 долларов.
0,001 – это один пункт в 4значной котировке, один шаг хода, то есть цена меняется на эту сумму. 1,1250 – 1,1251, - 1,1252 и далее.
Спред по паре евро/доллар у брокера от 0,5 до 3 пунктов. Умножаем их на наши 8,88 долларов и получаем от 4,44 до 26,64 доллара.
Не стоит забывать, что плавающие спред сильно зависит от новостей и времени суток, ночью он может вырасти в пятнадцать раз!
Главное в торгах - ликвидность
Под ликвидностью понимают, насколько хорошо продаётся товар. Для примера рассмотрим модели BMW и Лады. Какой автомобиль более ликвиден? Ответ прост: Лада. Автомобилей отечественного автопрома на рынках больше, чем немецких, а цена на них сильно ниже, а, значит, и покупателей больше. Если у вас есть машины обоих автозаводов, продать отечественный по нужной вам цене будет куда легче. Чтобы продать «немца», цену придётся снизить и значительно.
Для покупателя всё обстоит несколько иначе. Отечественных машин на вторичном рынке больше, что значит автоматически больший выбор технически исправного железного коня, чего не скажешь о BMW. Найти в хорошем состоянии по приемлемой цене его значительно сложнее.
На Форексе аналогом российской Лады будет пара EUR/USD, поскольку каждый третий трейдер торгует именно ими. Стало быть он высоко ликвиден и приносит регулярный доход. Отсюда следует, что спред с него наименьший.
Другими важными факторами являются праздники, появление новостей и время суток.
Как обезопасить депозит от скачков спреда?
Фиксированный спред в плане скачков безопаснее, чего нельзя сказать о плавающем. Для торговли нужно помнить, что ночью спред может расшириться на пятьдесят пунктов, увеличиваться в праздники из-за малого количество трейдеров и при выходе важных новостей. В связи с этим вот некоторые правила:
1. Чтобы выиграть, закройте сделку перед выпусками важных новостей (изменения в составе парламента, результаты выборов, саммиты ОПЕК и др.)
2. В окошке MetaTrader всегда следите за актуальным спредом.
На чём ещё можно разбогатеть или разориться?
Играя на Форекс, следует быть осторожным с нулевым спредом. При ближайшем рассмотрении оказывается, что ноль пунктов облагаются немалой комиссией. На выходе придётся заплатить ту же сумму, просто под другим названием. Работая с канадским долларом, нужно иметь в виду комиссию, равной двум пункта, а для серебра закладывать десять пунктов. Однако бывают и случаи, когда с комиссией торговать выгоднее :
• Если торговать с помощью отложенного ордера. Как только цена приблизится к определенной отметке, сделка откроется автоматически. Спред может помешать этому. Если вы ждетё новости по саммиту ЕС и предполагаете, что курс евро от этого ослабнет, из-за перегрузки серверов открыть ордер сами вы не сможете. Выйти из ситуации можно созданием отложенника.
• Скальперы, зарабатывающие активно именно на быстрых сделках купли-продажи, предпочитают комиссию спреду, поскольку комиссия в 1 пункт лучше, чем отдать за спред четыре при прибыли три-пять.
• Осуществляя торги внутри дня. Комиссия, в отличие от спреда, не позволяет сбить Стоп Лосс и не дойдёт до Тейк Профита.
Спред двести долларов, где ты?
Большой спред сопровождает экзотические валютные пары, акции или золото.
Что значат TakeProfit и StopLoss?
Take Profit – это приказ закрыть сделки, когда определённая прибыль получена.
Stop Loss – приказ закрыть сделку, когда убыток минимален.
Значение спреда для тейк профит должно ставиться ближе, а стоп лосс дальше.
Форекс требует внимательного изучения, чтобы выстроить торговую стратегию прибыльной, но постепенно изучая его, этого можно добиться.
