Инвестиционный портфель близнецов. Цель - накопить 1 000 000 рублей за 4 года на образование в ВУЗе.
Ежемесячно покупаю ценные бумаги на 5 тыс рублей, поставлена цель - увеличить сумму до 10 тыс рублей.
Представляю составленный и рассчитанный мною план портфеля близнецов на год (июнь 2021-май 2022):
100 % = 80 тыс рублей (ежемесячное пополнение на 5 тыс рублей, потом на 10 тыс рублей, примерный срок формирования портфеля 10 месяцев)
Формула расчета % в рублях:
Облигации: 80 0000 * 0,1 = 8 000 р
Акции РФ: 80 0000 * 0,333 = 26 640 р
Акции США: 80 0000 * 0,482 = 38 560 р
Акции развитых стран, кроме США: 80 0000 * 0,032 = 2 560 р
Акции развивающихся стран: 80 0000 * 0,05 = 4000 р
Золото: 80 0000 * 0,010 = 800 р
не является инвестиционной рекомендацией!!!!
Возможно изменение портфеля в течение года в зависимости от роста и падения котировок ценных бумаг, которые я выбрала для покупки и по которым произвела расчеты.
Данный инвестиционный портфель является высоко рискованным!
Доля облигаций на первый год будет составлять всего 10% (по-хорошему для такого короткого срока инвестирования в 4 года соотношение акций/облигаций рекомендуется 50/50).
Я планирую каждый год увеличивать долю облигаций на +10%, чтобы через 4 года соотношение акции/облигации было 60/40.
Скорее всего я буду платить не за всё обучение детей сразу, а например за первый курс в 2025 и возможно, какие-то ценные бумаги останутся на брокерском счете, в данном формате буду дальше увеличивать количество облигаций до 50% и выше!
Инвестиционный портфель близнецов состоит на 90% из акций и на 10% из облигаций. Состав акций для приобретения уже определен (какие ценные бумаги уже куплены можно узнать в моих статьях, буду и впредь ежемесячно освещать, какие ценные бумаги я приобретаю), с облигациями мне сложнее, честно еще не разобралась, поэтому оставляю их покупку на более дальний срок.
Итак пополняю брокерский счет близнецов на + 5 тыс рублей и показываю мои покупки за август 2021:
1) акции компании "РусГидро" по цене 0,8390 (лот 1000 шт),
беру 2 000 акций на сумму 1678 рублей
HYDR 0,8390*2000 шт = 1678 р
2) акции компании Лэненерго привилегированные по цене 168,30 (лот 10 шт)
беру 10 акций на сумму 1683 рублей
LSNGP 168,30*10 шт = 1683 р
3) акции компании "Детский Мир" по цене 137,84 (лот 10 шт)
беру 10 акций на сумму 1384 р
Изначально я планировала купить в августе акции Сургутнефтегаз привилегированные, потому что я купила их по очень высокой стоимости и они упали на сумму большую, чем я получила в дивидендах. Я хотела "усреднить" позицию, докупив акции по более низкой стоимости (покупала за 47,03 р за шт, докупила бы за 37 р за шт: (47+37):2=42! Так средняя стоимость моих акций получилась бы 42 рубля).
НО меня очень сильно смущало, что доля сектора "нефть и газ" получится слишком большой в моем маленьком портфеле и я перенесла покупку SNGSP на следующий год (после того, как компания выплатит дивиденды и акции снова упадут в стоимости).
Придется мириться с минусом - 861 р в портфеле, пока акции не дорастут до 47 рублей!
В августе я уделила свое внимание формированию сектора "энергетика" и сектора "розничная торговля"!
Выбрала компании, которые относительно недавно выплатили дивиденды своим акционерам (в июне) и я надеюсь, что на этот раз я покупаю акции не по завышенной стоимости.
- Компанию "РусГидро" я выбрала по хорошим прогнозам, главную роль в моем выборе сыграло то, что она находится на господдержке и ее цели - развитие "зеленой энергетики" в России!
"РусГидро является лидером в производстве энергии на базе возобновляемых источников, развивающим генерацию на основе энергии водных потоков, солнца, ветра и геотермальной энергии." взято с сайта компании.
рекомендую изучать сайты компаний, акции которых Вы покупаете!
- Компанию "Россети Ленэнерго" я выбрала для диверсификации (разнообразия) сектора "энергетика" в портфеле близнецов, мне понравились, что компания платит высокий % дивидендов (в 2021 году было 9%).
- Компанию "Детский Мир" я выбрала по большой любви к этому магазину! По-моему очень мило иметь в детском портфеле акции "Детского Мира" :) Выбирайте акции компаний, которыми сами пользуетесь! Лично я стабильно несколько раз в месяц что-то покупаю в "Детском Мире", меня устраивает цена/качество, бонусная программа, магазины практически в каждом крупном ТЦ. Акции DSKY представляют сектор "розничная торговля" ("ритейл") в моем детском инвестиционном портфеле.
За август покупки закончены и выглядят они так:
Жду сентябрь, запланировано очень много покупок, так как в сентябре несколько интересных мне компаний выплачивают дивиденды и я планирую купить их акции, во время падения стоимости на сумму выплаченных дивидендов. Надеюсь удастся пополнить брокерский счет на + 10 тыс рублей, чтобы получилось купить всё запланированное.
Благодарю за внимание!
