Несмотря на недолгую историю своего существования, криптовалюта уже успела стать главным действующим лицом крупных пирамид. Тем самым испортив себе репутацию и предоставив аргументы ее противникам. Какие же пирамиды вошли в историю?
OneCoin
Если бы потребовалось найти эталон криптовалютной пирамиды, то именно она бы заняла это место. Здесь совпало все!
- Время создания. 2014 год: много кто слышал про криптовалюту и то, что она дорожает, но далеко не все понимают, что это такое.
- Позиционирование. OneCoin продвигался, как убийца биткоина. И, глядя на успехи первой цифровой валюты, люди с энтузиазмом вкладывались.
- Реклама. Продвижение было настолько мощным, что рекламный шум забивал даже официальное опровержение лжи, сказанной в рекламе. Например, что OneCoin - это официальное платежное средство Вьетнама.
- Внутренние связи и среда. Вкладчики контактировали между собой, даже продавая реальные вещи за несуществующую криптовалюту. Цифры на их счетах росли, вызывая радость и желание привлечь к делу всех и вся.
Пирамида была создана Ружей Игнатовой, жительницей Болгарии. По подсчетам различных спецслужб, в ней приняли участие вкладчики из 170 стран, а заработок вполне мог достигать $15 млрд. OneCoin, названный криптовалютой, имел следующие характеристики, которые, почему-то, никого не смутили:
- Отсутствие блокчейна
- Транзакции через сайты, подконтрольные создателям
- Эмиссия конкретной компанией
- Наличие у руководства полной базы данных держателей
По сути, это противоречит понятию криптовалюты по всем пунктам, но, так как время было выбрано отлично, на это никто не обратил внимание.
Закончилось все резко: основательница Ружа Игнатова села в самолет до Афин и, не явившись на корпоративное мероприятие, исчезла с радаров навсегда. К ответственности привлечен ее брат, юрист компании, а также многие лидеры. Сама она не найдена по сей день.
Bitconnect
Существовала в период с 2016 по 2018 годы. Масштабов, как предыдущая не имеет, но все равно вошла в историю, как одна из самых крупных криптовалютных пирамид.
Предлагала вкладчикам заманчивые условия по покупке токенов BCC и временной их блокировке на платформе. на 299 дней. По истечении этого времени “инвестору” полагался доход в размере 40% в месяц.
До 2017 года никто не задавался вопросом, как эти доходы будут получены и из чего возникнут. Первым тревогу забил основатель Ethereum Виталик Бутерин. К нему присоединились Чарли Ли и Марк Новограц.
Далее вопросы начали возникать уже в масштабах стран. Первой возмутилась Великобритания, за ней контрольный выстрел произвели США, назвав Bitconnect пирамидой. Это вызвало делистинг, обрушение курса BCC и ущерб в размере $3,5 млрд.
Надо сказать, что организована пирамида была группой неизвестных лиц. Задержать в итоге получилось только одного из членов верхушки, который стоял на ступень ниже основателя. Однако, в 2019 году его отпустили под залог.
PlusToken
Основанная в 2018 году криптовалютная пирамида, пользовалась мессенджером WeChat для рассылки обещаний вкладчикам зарабатывать от 10 до 30% в месяц.
Незадачливые “инвесторы” обменивали биткоины на криптовалюту PLUS. По данным из некоторых источников, удалось привлечь более 4 млн. инвесторов из разных стран мира. Размер вложений составил примерно 200 тыс. BTC, 789 тыс. ETH и 26 млн EOS.
В отличие от предыдущих пирамид, в этом случае возмездие настигло шестерых организаторов. Тем не менее, вернуть деньги вкладчикам не удалось.
Финико
Начавшись как обычная пирамида, впоследствии она развернулась еще и как криптовалютная. Скам Финико стал одним из самых громких событий последних дней и, пожалуй, этого года.
Все начиналось с того, что вкладчикам предлагали, что работать с их деньгами будет команда опытных трейдеров (которых никто никогда не видел). По желанию “инвестора” он либо забирал вклад с баснословными процентами, либо имел возможность купить квартиру или машину за 35% стоимости. Последнее лишало доверчивых людей остатков разума и они брали кредиты и несли деньги в пирамиду.
Несмотря на заведение уголовных дел и включение Финико в список пирамид регулятором, она продолжала работать и расширилась на криптовалютный рынок. Было принято решение, что выплаты будут проводиться в токене FNK. Одномоментно цена токена взлетела, чтобы потом рухнуть в сто раз.
Основатель проекта Кирилл Доронин обвинил во всем вкладчиков, назвав их жадными, потому что они бросились выводить все средства и обрушили токен. Потом он призвал в соцсети купить монет на любую сумму, подняв их цену.
В конце июля Кирилл Доронин был арестован в Казани. К тому времени он уже имел недвижимость и гражданство Турции. Сейчас он находится в СИЗО, где останется до конца сентября. Что будет дальше - решат правоохранительные органы.
Интересно то, что скам пирамиды, арест основателей не является гибелью мошеннической организации. Появляются версии 2.0, организаторы, находясь под следствием, планируют новые проекты. И люди верят. И снова понесут деньги, чтобы получить если не проценты, то вернуть вложенное.
Неизвестно, брали ли жители других стран кредиты для взносов, но есть масса доказательств, что в России множество людей после развала Финико остались с миллионными долгами перед банками.
Полиция не сможет прекратить развитие и не допустить возникновение новых пирамид. Но это смогут сделать сами люди, если не будут приносить туда свои деньги.
