Давайте попробуем определить Ваш риск профиль вместе!
Представьте, что у Вас куплено ценных бумаг на 10 тысяч рублей и произошла просадка рынка на - 30%, то есть Вы в минусе на 3 тысячи рублей.
Какой будет Ваша реакция? Выберите ответ:
- Вариант 1. Особо не буду переживать.
- Вариант 2. Буду сильно волноваться!
Теперь подобная ситуация, но количество Ваших вложенных в ценные бумаги средств ровно 100 тысяч рублей и при просадке рынка на 30% Вы в минусе на 30 тысяч рублей.
Выберите ответ:
- Вариант 1. Особо не буду переживать.
- Вариант 2. Буду сильно волноваться!
Оцените, поменялось ли Ваше мнение при увеличении суммы?
А теперь представьте, что Вы вложили 1 миллион рублей и при коррекции рынка у Вас минус 300 тыс рублей!
Ваши ощущения?
- Вариант 1. Особо не буду переживать.
- Вариант 2. Буду сильно волноваться!
Можно продолжать 10 млн и так далее..
Отметьте меняются ли варианты ответов при возрастании суммы?
Лично у меня меняются! Потерять 3 тыс рублей мне не страшно, а вот 300 тыс - уже слишком много! (сразу представляешь, что можно было бы приобрести на эти деньги!).
Хотя по факту, во всех примерах, риск при любой сумме составляет около 30%.
Как же скорректировать портфель соответственно Вашему уровню риска?
Подобрать корректное и комфортное для себя соотношение облигаций/акций в инвестиционном портфеле!
Облигации являются менее рискованным инструментом инвестирования, про особенности облигаций у меня будет отдельная статья.
Представляю Вашему вниманию таблицу, которая показывает уровень % плюсов и % минусов в зависимости от соотношения облигаций/акций:
На таблице показана динамика % роста и % падения ценных бумаг в лучшие, средние и худшие года, анализ портфелей по количеству облигаций/акций в них.
По этой таблице можно сделать следующие выводы:
- Если к портфелю, полностью состоящему из облигаций добавить небольшой % акций, около 20% например (80% облигаций/20% акций), то в результате возможно иметь гораздо больше роста капитала, но при этом минус при коррекции рынка не столь явно проявлен по сравнению с портфелем из 100% облигаций.
- Аналогично добавляя 20% облигаций к портфелю, состоящему полностью из акций (20% облигаций/80% акций) мы значительно снижаем уровень риска, но не особо снижаем доходность!
- не является инвестиционной рекомендацией.
Согласны, что есть над чем поразмышлять?
Я, на данный момент, приняла решение увеличивать количество облигаций с ростом суммы общего капитала в портфелях, начинаю с довольно маленького % (в портфеле близнецов -10% облигаций, в портфеле малыша всего 5%), потом увеличу доли облигаций ( в портфеле близнецов до 40%, в портфеле малыша до 20%).
Очень надеюсь, что мой риск приведет к росту капитала, а не к фатальной ошибке! но я понимаю свою ответственность и советую каждому хорошо разобраться в данной теме, а не копировать успешных блоггеров - ютуберов и стратегов.
Более полный тест на определение Вашего риск профиля будет в статье: "Облигации или Акции! и какое соотношение в % выбрать? Тест!"
Поделитесь, какие % соотношения сейчас у Вас?
