Когда деньги обесцениваются, то вопрос правильного инвестирования становится еще более острым. Поэтому предлагаем рассмотреть несколько инструментов.
В первую очередь, нужно понять, что при инфляции любые наличные деньги (и даже те, которые безналично лежат у вас на карточках) обесцениваются. Причем, сейчас не так важно в какой валюте вы держите накопления: инфляция затронула и рубль, и доллар, и евро.
Поэтому сейчас важно эти наличные деньги куда-то вложить, чтобы перекрывать (хотя бы частично) инфляцию. Вот куда можно вложить деньги сейчас.
1. Акции сырьевых компаний
Дело в том, что после пандемии и всех денежных вливаний в экономику, спрос сильно вырос. А производство не успевает за ним. Увеличить добычу полезных ископаемые нельзя в одно мгновение, также как и производство материалов. Поэтому растет цена на все сырьевые товары и издержки производителей растут. Они, в свою очередь, перекладывают эти расходы на потребителей. И цены снова растут. Пока это замкнутый круг.
Далее, чтобы восстановить мировую экономику и остановить печатный станок, правительства разных стран должны создавать рабочие места: модернизировать инфраструктуру, давать льготы на покупку недвижимости и развивать социальные проекты. Все это увеличит спрос на материалы еще больше, что приведет к значительным прибылям сырьевых компаний и увеличению дивидендов.
2. Короткие облигации и бонды с плавающей ставкой
При повышении уровня инфляции логичный выход из ситуации – это повышение ключевой ставки. В этот момент облигации с более низкой ставкой купона становятся неинтересными для инвесторов, а новые облигации на срок 5-10-15 лет могут стать менее привлекательными уже в ближайший год.
Поэтому если сейчас стоит выбор, какие #облигации купить, лучше обратить внимание на долговые инструменты на небольшой срок, например, 2-3 года. Либо стоит выбирать облигации с защитой от инфляции: с плавающей ставкой или с индексируемым номиналом.
Главное, чтобы реальная процентная ставка была положительной. А она считается как купонная ставка минус уровень инфляции.
Тогда средства будут не только защищены, но и принесут доход.
3. Драгоценные металлы
В данном случае инвестировать нужно довольно аккуратно, ориентируясь на рыночную ситуацию. Поясним, почему так.
Дело в том, что золото считается защитным активом и при первых же коррекциях на рынке все инвесторы массово бегут туда. В моменты роста инфляции происходит то же самое и цена золота растет.
Как только ФРС начнет повышать ставку, чтобы замедлить рост инфляции, цена на #золото резко начнет снижаться. Поэтому этот момент стоит отслеживать.
Возможно, есть смысл инвестировать не в золото, а в другие металлы, которые используются в промышленности.
Конечно, можно держать деньги и в валюте стран, где #инфляция очень низкая, но она все же есть и деньги будут обесцениваться. Поэтому, лучше подстраховаться и вложить их хотя бы в облигации: пусть доходность небольшая будет, но она будет.
