Добрый день! Меня зовут Анастасия Расторгуева и сегодня я хочу рассказать о том, какие изменения ждут россиян в ближайшее время в операциях с денежными средствами.
Друзья, большей частью информации я ежедневно делюсь в своем аккаунте в инстаграмм, а в сториз регулярно публикую ответы на ваши вопросы.
У меня часто спрашивают, следит ли кто-то за нашими денежными переводами?
На текущий момент Россия уверенно идет по пути ужесточения контроля за различного рода операциями с денежными средствами. Но, если для вас это звучит как воплощение в реальность романа-антиутопии «1984», то поверьте, это не так.
Большинство развитых стран отсматривают денежные переводы своих граждан и организаций для того, чтобы предотвратить отмывание денег, направление их на финансирование незаконной деятельности, в частности, терроризма, и уклонение от уплаты налогов.
Приведем в пример Испанию, там, если гражданин внес на свой счет сумму эквивалентную примерно 70 000 ₽ (что равняется всего лишь половине средней зарплаты по стране), то он будет обязан дать компетентному органу пояснения касательно источника возникновения дохода.
🔺 У нас, пока что, все будет не так серьезно и за получение подарков в виде переводов на банковскую карточку отчитываться не придется, но лучше все же знать последние изменения законодательства, чтобы понимать, в какую точку мы движемся и как скоро мы туда придем.
А судя по уже вступившим в силу положениям «антиотмывочного» закона и по новым, которые уже подписаны Президентом РФ и вступят в силу 1 октября 2021 года, придем мы к всеобъемлющему контролю очень скоро.
Сейчас, и в ближайшем будущем проверка Росфинмониторингом следующих операций осуществляется незаметно для граждан и организаций:
- Покупка валюты, приобретение ценных бумаг за наличные, внесение физическим лицом в уставный капитал организации наличных денежных средств, выплата выигрыша от участия в лотерее/азартной игре, операции с цифровыми финансовыми активами на сумму свыше 600 000 ₽
- Операции по сделкам с недвижимостью на сумму от 3 млн. ₽
- Почтовые переводы, возврат неиспользованного аванса за услуги связи на сумму от 100 000 ₽
- Снятие или зачисление наличных в сумме свыше 600 000 ₽ на счет организации или ИП
- Любые зачисления на счета физических лиц и организаций от зарубежных плательщиков (из закрытого перечня стран, который утвердит Росфинмониторинг, предположительно, в список войдут Польша, Украина, Грузия, США). Полный перечень операций, подлежащих обязательному контролю, можно посмотреть в статье 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Только в случае, если вы осуществляете подозрительные, полулегальные операции, то у вас попросят предоставить пояснения, а в случае уверенности Росфинмониторинга в нелегальности денежного перевода информация будет передана в правоохранительные органы.
❓Вы знали о принятых положениях закона👆? Как относитесь к подобным инициативам?
Пишите в комментариях🔺
Не забудьте подписаться, чтобы не пропустить новые публикации)
Надеюсь, что статья была Вам полезной, спасибо за ваши лайки!
#законы #общество #право #налогообложение
