Со всей ответственностью заявляю - это абсолютно реально, но не легко! Этому надо учиться. Надо один раз сесть и разобраться в теме облигаций и не совершать не выгодных сделок. Параметров тут гораздо больше, чем у акций. Есть два вида дюрации, шесть видов купонов, четыре вида доходности, два вида оферты и амортизация. Есть еврооблигации и структурные продукты. В одной статье рассказать такую обширную тему невозможно.
1. По облигациям мы получаем два вида дохода - купонная доходность и рост цены самой облигации. И, если с величиной купона все более или менее понятно, то на цену самой облигации влияет много чего - и ключевая ставка, и инфляция и международные отношения, санкции и многие другие факторы... Понимая эти механизмы можно прогнозировать в какую сторону пойдет цена. К примеру, если иностранные инвесторы уходят с российского рынка по причине санкций, то они продают облигации в больших объемах, и тогда они дешевеют.
2. Также разобраться необходимо с налогообложением. К примеру с 1 января 2021 года изменения в налоговом законодательстве коснулись в том числе облигаций. Так, налог на купоны значительно снижает доходность по облигациям.
3. Разобраться надо и с купонами - они бывают разного вида и от этого зависит их доходность.
4. Так же нужно научиться самостоятельно выбирать нужные облигации под вашу задачу и с приемлемым для вас уровнем риска и доходностью. К примеру, брокеры в своих приложениях предлагают к покупке довольно ограниченный набор облигаций. И их характеристики представлены далеко не все. Поэтому сделать объективный выбор не получится.
5. Обязательно нужно научиться разбираться с компаниями, насколько их доход велик или мал... Однажды вы встречаете какого то эмитента и вам нужно понять, надежен он, или нет. На сколько велик риск дефолта этой компании, или банкротства. И на сколько велик риск того, что вы потеряете деньги, купив бумагу этой компании. Либо вы поймете, что у этой компании все классно и она вырастет.
6. Чтобы получать доходность по облигациям в 3 раза выше ставки депозита, портфелем нужно управлять - это очень важно для его роста. В нужные моменты покупать нужные облигации с подходящим типом купона, с определенным сроком до погашения, рассчитанные на нужную из четырех видов доходности, с перспективой того, что тело облигации тоже вырастет.
Вывод: Научиться этому самостоятельно можно - но вы потратите кучу времени. Лучше и быстрей учиться у профессионалов.
