Каждому инвестору приятно видеть зеленые цифры в своем портфеле, но не всегда все так гладко. На рынках случаются паники, вызванные кризисом.
Многие обходят стороной мысли о кризисе, ваш портфель сокращается на 50% и не каждый способен это выдержать. Но как извлечь из него выгоду и иксануть свои активы? Сейчас разберемся.
Кризис - это восьмое чудо света для тех, кто хочет увеличить свой портфель, настолько дешевые активы можно встретить только в этот период.
🏎Подготовка к кризису
Никто не знает когда именно случится резкий спад рынков, поэтому разумный инвестор всегда должен быть наготове, точнее его деньги. Самое важное это накопить подушку безопасности.
🏎Как накопить подушку безопасности?
Единственный инструмент, который я использую помимо акций - это короткие ОФЗ. Покупаем такие облигации у которых до окончания размещения год - два. У ОФЗ риски намного меньше, чем у других инструментов, если к примеру, мы купим облигации компании, то не факт, что в кризис мы получим выплату.
Поэтому покупаем ОФЗ, которые будут служить нам подушкой безопасности, купоны также реинвестируем в короткие облигации.
🏎Пропорции
Тут нет четкой рекомендации, если ваш портфель маленький и вы понимаете, что сможете докупить просевшие акции с зарплаты, то ОФЗ можно вообще не брать.
Но при больших портфелях, вы просто не сможете докинуть 20-30% от портфеля, поэтому мы можем взять за основу 25% облигаций и 75% акций.
К примеру, ваш портфель имеет 3 млн рублей. И ваши акции резко падают на 30%, но у вас весь портфель состоит только из них, вы потеряете огромную потенциальную доходность, так как просто не сможете докинуть 750 тыс. рублей, а имея короткие ОФЗ у вас будет такая возможность.
Короче, ваша доходность будет в разы больше, если вы будете иметь такую подушку безопасности.
🏎Встречаем кризис
Индексы сокращаются на 40%, все бегут из акций и перекладываются в другие инструменты, но мы с вами, крутые ребята. Вскрываем наши ОФЗ и скупаем подешевевшие активы на всю котлету, конечно заходите лесенкой, не покупайте сразу на всю катушку, акция упала, прикупили еще упала, прикупили (ищите те акции, которые сильно падают из-за обычной паники, если компания терпит огромные убытки, то спросите себя, сможет ли она вообще выжить?).
🏎Рост, рост и еще раз рост
Активы не будут падать все время, и когда-нибудь начнется разворот. Ваши акции поднялись на 50-200%, вы хорошо заработали, но действуйте разумно, ваши подушка пуста, поэтому мы должны продать акции и выровнять нашу пропорцию облигаций и акций (25/75).
🏎Что делать после кризиса?
На расслабоне, на чиле покупать интересные для вас активы и соблюдать пропорцию, как бы банально это не звучало.
Как правильно выбрать короткие облигации, расскажем в пятницу, если вам это интересно, конечно же (+ в комментариях🔥🔥).
