Меня часто спрашивают, куда можно инвестировать деньги на полгода-год, чтобы защитить их от инфляции, пока они копятся на какую то цель? Многие предпочитают держать свою подушку безопасности в долларах. Но доллар тоже теряет свою покупательную способность на величину инфляции. Да и данный срок довольно небольшой, чтобы говорить об инвестировании с хорошей доходностью, поэтому наша задача сохранить капитал.
Рекомендую воспользоваться TIPS (Treasury Inflation-Protected Securities)
Это особый вид долларовых облигаций, которые выпускает Федеральное казначейство США. От обычных облигаций они отличаются тем, что их номинал индексируется с учетом инфляции. То есть чем выше инфляция в США — тем выше номинал облигации, тем больше купонного дохода вы по ней получаете. Таким образом ваши вложения защищены от долларовой инфляции.
Облигациями TIPS можно дополнить защитную часть портфеля, для этого недавно на Московской бирже появились три ETF фонда, которыми нас порадовала компания FinEx. Вложиться в эти долларовые ETF можно с минимальными затратами: общий уровень расходов всего 0,25%. И этим широко пользуются зарубежные акционеры. Вам на выбор предлагаю два облигационных фонда.
1. FXTP — первый в России фонд состоящий из облигаций Федерального казначейства США (Treasury Inflation-Linked Bond, также известных как TIPS или TII) со сроком погашения от 5 до 20 лет. Особенность этого типа облигаций в том, что их номинал на момент выплаты купонов индексируется по официальному уровню инфляции. Таким образом, FXTB дает заработать на росте ключевой ставки, а значит, ваши сбережения в долларах не обесценятся.
За последний год фонд показал доходность больше 7%. Для сравнения, историческая доходность индекса широкого рынка Bloomberg Barclays US Aggregate за последний год – 0%.
Цена акции фонда 1 августа 2021 - 76 ₽.
FXTP — хороший консервативный инструмент, когда есть риск долларовой инфляции. От нее он защищает превосходно, а значит, отлично подойдет любому долгосрочному инвестору.
2. FXIP — близнец FXTP, и состоит из облигаций Федерального казначейства США с защитой от инфляции, но номинирован в рублях и использует рублёвое хеджирование. Благодаря этому инвестиции в FXIP защищены от валютного риска и могут приносить дополнительную доходность при положительной разнице между ключевыми ставками ЦБ и ФРС.
Иными словами, в отличие от своего долларового близнеца, фонд FXIP можно купить только за рубли, а комиссия за управление составит 0,35% (у FXTP — 0,25%). Но главное отличие FXIP — его рублевая доходность не зависит от курса доллара к рублю.
Цена акции фонда 1 августа 2021 - 105,01 ₽
Подойдет инвесторам, заинтересованным в дополнительной рублевой доходности облигационной части портфеля как альтернатива ОФЗ и рублёвым корпоративным облигациям.
А на третье - FXES - первый в России тематический фонд акций 30 компаний, которые получают не менее 50% доходов от игровой индустрии и киберспорта, а также от производителей программного обеспечения, игрового железа и ПО, среди которых такие гиганты как Nvidia и AMD.
Его отслеживает индекс MVIS Global Video Gaming and eSports, который покрывает 90% игровой «инвестиционной вселенной».
Цена акции фонда 1 августа 2021 - 70,57 ₽.
Чем интересен игровой рынок? Во-первых он интересует не только школьников, но и людей старшего поколения. Во вторых, он доступен всем - не нужно быть высоким и сильным, чтобы стать успешным в игре.
Лидирует тут, конечно, Китай. Тут киберспорт признали официально и он станет медальным видом спорта на Азиатских играх 2022.
Уже к концу 2021 объем китайского игрового рынка достигнет 35 млрд долл., а численность игроков — 650 млн человек, что в 2 раза больше населения США.
Итак, инвестируя в перечисленные мной фонды вы не просто диверсифицируете ваш портфель. Надо понимать, что эти активы хорошо защищены юридически так как ваши активы хранит Кастодиан (Citi Depositary Services). В соответствии с европейским регулированием этот депозитарий отвечает всем своим имуществом за сохранность активов Фонда.
Они находятся на сегрегированных счетах. Номинальным держателем акций FinEx ETF для российских инвесторов является Национальный расчетный депозитарий (НРД), входящий в группу Московской Биржи.
Более подробно - на личных консультациях @svitlana_gaidar
