Инвестиции - это активы, приобретенные с целью получения дохода или повышения их стоимости в будущем, тогда как трейдинг связан с финансовыми операциями, которые сопряжены со значительным риском, но с ожиданием быстрой выгоды. Давайте подробно рассмотрим сравнение инвестиций и трейдинга.
Инвестиции против трейдинга: их можно сравнить на основе 4 основных критериев:
- Временной горизонт
- Уровень риска
- Критерии принятия решения
- Отношение инвесторов
Временной горизонт: Инвестиции обычно удерживаются на длительный срок, который может варьироваться от 2-5 лет и более, тогда как трейдинг осуществляется в течение короткого периода времени.
Уровень риска: размер риска в инвестициях относительно невелик по сравнению с трейдингом. Трейдеры часто склонны искать более крупную и быструю выплату, чем долгосрочные инвесторы. Они оба связаны с риском, но поскольку спекуляции развиваются быстро, это более рискованно, чем инвестирование.
Критерии принятия решения: инвесторы, как правило, придерживаются более базового фундаментального подхода, тогда как спекулянты, с другой стороны, больше сосредотачиваются на тенденциях, рынке или психологии инвесторов для получения быстрой прибыли.
Отношение инвесторов: инвесторы в основном осторожны и консервативны в отношении своего аппетита к риску, они знают свои возможности и инвестируют в соответствии с риском, который они могут принять, трейдеры же более агрессивны и готовы принимать на себя больший риск.
Если вы еще в начале своего инвестиционного пути и не определились, что ближе для вас, то попробуйте ответить себе на несколько вопросов:
Каковы ваши инвестиционные цели?
Вы ищете долгосрочный рост или быструю прибыли?
Инвесторы обычно стремятся к стабильной прибыли и росту с течением времени. Они не слишком зацикливаются на небольших изменениях цен, потому что их цель - получить общую прибыль с течением времени. Например, инвестор может искать инвестиции, которые приносят 4% дивидендов и 4% роста в годовом исчислении. Пока эта цель достигается, они могут удерживать инвестиции на неопределенный срок.
Трейдеров обычно меньше беспокоят долгосрочные доходы или долгосрочные перспективы компании. Вместо этого, они часто стремятся к получению быстрой небольшой прибыли. Например, трейдер может купить акцию по 1000 рублей и продать через неделю по 1050 рублей за акцию. Это относительно небольшая прибыль, но если у вас есть личная торговая стратегия и вы соблюдаете риск менеджмент, то это может приносить стабильную хорошую прибыль на краткосрочной перспективе.
Сколько времени у вас есть, чтобы управлять своими инвестициями?
Вы обычно покупаете акции и удерживаете их во время подъемов и падений рынка? Или вы с большей вероятностью будете проводить каждый день, наблюдая за своим портфелем и ожидая движения цен?
Инвесторы обычно не проводят весь день, отслеживая свой портфель. Они могут проводить исследования на выходных или после работы, а затем просто время от времени проверять свои вложения.
Поскольку инвесторы обычно держат свои инвестиции дольше, чем трейдеры, краткосрочные колебания не должны иметь большого влияния на их долгосрочные цели.
Трейдеры обычно уделяют больше времени и внимания мониторингу своих инвестиций. Их цель - воспользоваться преимуществами небольших колебаний цен, трейдеру может потребоваться продать акции быстро и в короткие сроки. Трейдерам также необходимо тратить время на ведение записей и пристальное наблюдение за графиками.
Какой уровень риска вас устраивает?
Будет ли мысль о потере денег мешать вам спать по ночам?
Инвесторы, как правило, менее комфортно относятся к риску по сравнению с трейдерами. Некоторые инвесторы управляют своими рисками, диверсифицируя свои инвестиции (покупая несколько компаний, активов или секторов). Некоторые инвестиции не принесут успеха, но другие могут восполнить потери.
Трейдеры обычно подвергаются более высокому риску (наряду с потенциально более высокой доходностью). Некоторые трейдеры управляют своим риском, устанавливая четкие правила и придерживаясь их. Когда они покупают актив, обычно устанавливают цену выхода, по которой они намереваются его продать. Если цена упадет, трейдер принимает убыток как должное (вместо того, чтобы держать акции и ждать восстановления ) - часто позиции закрываются по стоп-лоссу (в минус), это неотъемлемая часть трейдинга, но за счет правильно выстроенной стратегии, прибыль по таким инвестициям превосходит убытки.
Как вы подходите к инвестиционным решениям?
Вы смотрите на долгосрочные перспективы компании, прежде чем инвестировать в нее? Или вас больше интересует, изменится ли цена акций в краткосрочной перспективе?
Инвесторы тщательно анализируют акции, которые им интересно покупать. Они изучают компанию, стоящую за акциями, потому что намерены оставаться инвесторами в течение длительного времени.
Трейдеров меньше беспокоят перспективы компании, потому что они не собираются держать акции очень долго. Вместо этого они будут смотреть на график - тенденции в цене акций, чтобы попытаться предсказать временные движения цены.
Инвестиции и трейдинг не всегда исключают друг друга
Инвестирование и трейдинг не исключают друг друга, и вам не нужно выбирать для себя что-то одно. Некоторые люди будут использовать элементы из обеих дисциплин в разное время, в зависимости от ситуации. Осознавая свой образ мышления и понимая, что существуют разные подходы к рынку, вы можете получать еще большую прибыль.
Спасибо за то, что дочитали до конца. Буду рада вашей обратной связи и лайкам, если статья была для вас полезной :)
Читайте также:
