Сколько зарабатывают трейдеры (акции, форекс и фьючерсы)

Давайте признаем, что это именно тот вопрос, что хотят знать все новички трейдинга — Можно ли зарабатывать на жизнь торговлей на бирже? Очевидно, что существует огромный диапазон потенциальных доходов, когда речь заходит о дейтрейдинге. Вполне возможно, что некоторым людям все еще придется работать на другой работе, но им удастся ежемесячно извлекать немного денег из рынка с помощью биржевой торговли. Есть те, кто может безбедно жить на то, что они зарабатывают трейдингом, и есть небольшой процент тех, кто зарабатывает много. В этой статье мы рассмотрим, сколько можно зарабатывать на трейдинге, а также вы узнаете больше о дневной торговле и о том, как она работает. Имейте в виду, что существует также большая группа желающих стать трейдерами, которые потерпят неудачу и никогда не заработают денег на рынке.

Что такое внутридневная торговля?

Дневная торговля — это торговая стратегия, при которой трейдер совершает краткосрочные сделки в течение одного дня с целью получения прибыли. Это означает, что дневные трейдеры обычно открывают позиции в течение дня и закрывают их вечером, не оставляя позиций на ночь. Эта техника торговли популярна при запланированных финансовых событиях, которые двигают рынки, таких как отчеты о доходах компаний, новости о курсе акций или процентных ставках.

Сколько зарабатывает трейдер на бирже, во многом определяется:

1. Типом рынка для торговли: каждый рынок имеет свои преимущества. На фондовом рынке, как правило, акции являются наиболее капиталоемким классом активов, поэтому если вы торгуете другим видом финансовых инструментов, например, фьючерсами или валютой, вы можете начать торговлю с меньшим количеством денег.
2. Размером стартового капитала: если вы начинаете торговать с 50 000 рублей, ваш потенциал дохода (в рублях) намного меньше, чем у того, кто начинает с 500 000. Бытует заблуждение, что существует значительная разница в том, сколько зарабатывает трейдер в России или за рубежом. Развитие биржевой онлайн-торговли уже на протяжении более 2-х десятков лет стирает эту границу. И трейдерам из России, а также из любой другой страны мира доступны практически все финансовые инструменты для успешной торговли.
3. Сколько времени вы вкладываете в свое обучение трейдингу: чтобы создать постоянный доход от торговли на финансовом рынке — когда у вас есть надежный торговый план и вы можете его реализовать — скорее всего, потребуется год или больше, если вы посвятите этому полный рабочий день. Если же вы занимаетесь только неполный рабочий день, может потребоваться несколько лет, чтобы выработать реальную последовательность и достичь тех доходов, о которых пойдет речь ниже.

Можно ли заработать на трейдинге также определяется вашим характером (дисциплинированны ли вы и терпеливы?) и стратегиями, которые вы используете. Эти вопросы не являются предметом нашего внимания. Если вам нужны торговые стратегии, учебники по торговле или статьи по психологии, вы можете посетить рубрику «Полезное чтиво».

Сколько зарабатывает трейдер в торговле на бирже также зависит от волатильности рынка. Приведенные ниже сценарии предполагают определенное количество сделок в день, с определенным риском и потенциалом прибыли. В условиях очень медленного рынка вы можете найти меньше сделок, чем указано, но в условиях активного рынка вы можете найти больше сделок. Со временем среднее количество сделок выравнивается, но в любой день, неделю или месяц у вас может быть больше или меньше позиций, чем в среднем, что повлияет на доход в заданном периоде.

Примеры сценариев торговли

Теперь давайте рассмотрим несколько сценариев, чтобы ответить на вопрос: «Сколько можно заработать на трейдинге в месяц ?

Во всех сценариях я буду исходить из того, что вы никогда не рискуете более чем 1% своего счета на одной сделке. Риск — это потенциальный убыток по одной сделке, определяемый как разница между ценой входа и ценой стоп-лосса, умноженная на количество единиц актива, которые вы берете (так называемый размер позиции).

Нет причин рисковать более чем 1% от вашего счета. Как я покажу, даже при сохранении низкого риска (1% или менее на сделку) вы можете потенциально заработать высокую прибыль.

Приведенные ниже цифры основаны исключительно на математических моделях и не означают, что вы сможете заработать столько же. Они используются для демонстрации потенциала, но не являются отражением типичной доходности. Как указано в первом абзаце, каждый, даже самый успешный трейдер терпит неудачу.

Во всех приведенных ниже сценариях мы будем использовать относительно небольшие счета, поскольку именно с таких счетов начинают большинство трейдеров. На небольшом счете легче получить высокий процент ежемесячной прибыли по сравнению с большим. Поэтому, по мере увеличения счета, получать такие доходы будет все труднее и труднее. Тем не менее, по мере роста баланса ваш рублевый доход может продолжать расти, даже если процентная доходность стагнирует или снижается.

Чтобы узнать сколько может заработать трейдер подставьте разные цифры в приведенные ниже сценарии, и вы увидите разные способы торговли (например, вы можете уменьшить количество сделок и попытаться совершать сделки с гораздо более высоким соотношением прибыли к убыткам). Очень небольшие изменения могут оказать огромное влияние на прибыльность и на то, сколько в месяц зарабатывает трейдер на бирже. Для этих сценариев мы предполагаем скромное соотношение прибыли и риска 1,5:1, 5 сделок в день и 50% прибыльных сделок.

Сколько зарабатывает дейтрейдер на фондовом рынке?

Дневная торговля акциями — это, пожалуй, самый известный рынок дневной торговли, но и самый капиталоемкий. В США вы должны иметь не менее $25 000 на своем счете для дневной торговли, иначе вы не сможете торговать. Чтобы не превысить этот порог, вам придется пополнить свой счет на сумму, превышающую $25 000.

В России нижний порог для внутридневной торговли значительно ниже. У некоторых российских брокеров можно начать торговать внутри дня со счетом от 500 долларов.

Предположим, вы начинаете трейдерство с $30 000. Вы используете кредитное плечо 4:1, что дает вам $120 000 покупательной способности (4 x $30 000). Вы используете стратегию, которая приносит вам $0,15 на выигрышных сделках и $0,10 на проигрышных. Это примерно 1,5:1 между прибылью и риском.

При счете в $30 000 абсолютный максимум, которым вы можете рисковать на каждой сделке, составляет $300 (1% от $30 000). Поскольку ваш стоп-лосс составляет $0,10, вы можете занять позицию размером в 3000 акций (чтобы занять такую позицию, цена акции должна быть ниже $40, иначе у вас не хватит покупательной способности). Чтобы получить такие показатели от торговли, вам, скорее всего, придется торговать акциями с приличной волатильностью и большим объемом (см. раздел «Как найти волатильные акции для дневной торговли»).

Хорошая торговая система будет выигрывать в 50% случаев. В среднем вы совершаете 5 сделок в день, поэтому если у вас 20 торговых дней в месяце, вы совершаете 100 сделок в месяц.

• 50 из них были прибыльными: 50 x $0,15 x 3000 акций = $22 500.
• 50 из них были убыточными: 50 x $0,10 x 3000 акций = ($15 000).

Вы получаете $7,500, но у вас еще есть комиссионные и, возможно, некоторые другие сборы. Скорее всего, речь идет о больших суммах, но предположим, что ваши затраты на одну сделку составляют $20 (всего, чтобы войти и выйти). Ваши комиссионные расходы составляют: 100 сделок х $20 = $2000. Если вы платите за платформу для торговли на графиках или бирже, то эти расходы также добавляются.

Таким образом, имея достойную стратегию дневной торговли акциями и $30 000 (с кредитным плечом 4:1), вы можете заработать примерно:

• $7,500 — $2000 = $5,500 в месяц или около 18% ежемесячной прибыли.

Помните, вы фактически используете покупательную способность в размере от $100 000 до $120 000 на каждой сделке (а не только $30 000). Это простая математическая формула, и для ее применения необходимо найти акции, на которых вы могли бы получать такое соотношение вознаграждения и риска (1:5:1) пять раз в день. Что может оказаться непростой задачей. Кроме того, вы используете высокий леверидж, и существует вероятность катастрофических потерь, если акция будет агрессивно двигаться против вас, а ваш стоп-лосс окажется неэффективным.

Сколько зарабатывает трейдер на срочном рынке?

Для торговли фьючерсным контрактом E-mini S&P 500 на вашем торговом счете должно быть не менее $7 500. Это позволит вам торговать одним контрактом с разумным стоп-лоссом и при этом рисковать только 1% капитала.

Предположим, что у вас есть $15 000 для открытия торгового счета. И снова вы рискуете только 1% своего капитала, или $150, на любой отдельной сделке.

Каждый тик — наименьшее движение в контракте E-mini S&P 500 — приводит к потере/прибыли в размере $12,50. Если вы рискуете до $150 на каждой сделке, это означает, что вы можете торговать 2 контрактами и рисковать 6 тиками на каждой сделке с общим риском $150 (6 тиков x $12,50 x 2 контракта). Ваш риск составляет 6 тиков, и вы попытаетесь заработать 9 тиков, поскольку соотношение прибыли к риску составляет 1:1,5.

• Выигрыш в 9 тиков составляет $112,5 за каждый контракт.
• Проигрыш в 6 тиков — $75 на каждый контракт.

Хорошая торговая стратегия будет выигрывать в 50% случаев. Предположим, что в среднем вы совершаете 5 сделок в день, так что если у вас 20 торговых дней в месяце, вы совершаете 100 сделок в месяц.

• 50 из них были прибыльными: 50 x $112,50 x 2 контракта = $11 250.
• 50 из них были убыточными: 50 x $75 x 2 контракта = ($7,500).

Вы зарабатываете $3,750, но у вас еще есть комиссионные и, возможно, некоторые другие сборы. Ваша стоимость одной сделки составляет $5/контракт ( в обе стороны). Ваши комиссионные расходы составляют: 100 сделок х $5 х 2 контракта = $1000. Если вы платите за свою платформу для построения графиков/торговли или за биржевые услуги, добавьте сюда и эти сборы (рекомендуемая торговая платформа для торговли фьючерсами — NinjaTrader).

Таким образом, имея достойную стратегию дневной торговли фьючерсами и счет в $15 000, вы можете заработать примерно:

• $3,750 — $1000 = $2750 или около 18 процентов в месяц.

Сколько можно заработать на дневной торговле на Форекс?

Форекс является наименее капиталоемким рынком для торговли. Кредитное плечо до 500:1 (у некоторых Форекс-дилеров выше) означает, что вы можете открыть счет всего за 100 долларов. Если вы начинающий трейдер, то я не рекомендую вам этого делать. Если хотите реально зарабатывать деньги, начните как минимум с $1000, с кредитным плечом 100 к 1, и рискуйте только 1% своего капитала.

Каждый пункт движения на рынке Форекс приносит $10 прибыли/убытка, если вы торгуете стандартным лотом (100 000 в валюте). Каждый пункт при торговле мини-лотом (10 000 в валюте) стоит $1. Каждый пункт при торговле микро-лотом (1 000 в валюте) стоит $0,10. «Стоимость пункта» зависит от валютной пары, которой вы торгуете, но приведенные выше цифры применимы к паре EUR/USD, которая является рекомендуемой валютной парой для дневной торговли.

Предположим, что ваша стратегия ограничивается риском 10 пипсами, вы пытаетесь заработать 15 пипсов на прибыльных сделках (в среднем) и у вас есть счет в $1 000.

С риском в 10 пунктов вы можете торговать 8,4 мини-лотами (по курсу 1EUR=1,1845USD), что составляет $10 риска на сделку. Обратите внимание, насколько высоко задействован рычаг в этой позиции. На счету $1 000, а размер позиции составляет $100 000… что соответствует кредитному плечу 100:1. Если вам неудобно работать с таким кредитным плечом, уменьшите размер позиции.

• Выигрыш в 15 пунктов — это $15 за каждый мини-лот.
• Проигрыш в 10 пунктов — $10 на каждый мини-лот.

Хорошая торговая система будет выигрывать в 50% случаев. В среднем вы совершали 5 сделок в день, поэтому если у вас 20 торговых дней в месяце, то вы совершили 100 сделок.

• 50 из них были прибыльными: 50 x $15 x 8,4 мини-лота = $6300.
• 50 из них были убыточными: 50 x $10 x 8,4 мини-лота = ($4200).

Ваша чистая прибыль составила $2100.

При дневной торговле на Форекс используйте ECN-брокера. Один из самых популярных и надежных Форекс-брокеров является европейский партнер ФК «Финам» Just2Trade Online. ECN-брокеры предлагают самые узкие спреды, что, в свою очередь, облегчает достижение ваших целей. Комиссионные у хорошего ECN-брокера составляют от $0,2 до $0,5 за каждую сделку в обе стороны за мини-лот. Таким образом, комиссионные расходы составляют 100 сделок x 8,4 мини-лота x $0,5 = $420.

Таким образом, имея достойную стратегию дневной торговли на Форекс и счет в $1 000, вы можете заработать примерно:

• $2100 — $420 = $1680 в месяц.

Размер вашей позиции составляет 8,4 мини-лота, что равно $100 000. Следовательно, для достижения такой доходности необходимо кредитное плечо не менее 100:1. Ваш доход на собственный капитал очень высок, но ваш доход на покупательную способность (100 000) составляет более скромные 1,6% ежемесячного дохода. Кредитное плечо — очень мощная сила, и здесь все имеет значение.

Это простая математическая формула, и для этого нужно найти пять сделок в день, которые предлагают такое соотношение вознаграждения и риска. Это может оказаться сложной задачей. Кроме того, вы используете высокий леверидж, и существует вероятность катастрофических потерь, если рынок начнет агрессивно двигаться против вас, а ваш стоп-лосс окажется неэффективным.

Выводы

Все сценарии и потенциальный доход предполагают, что вы один из немногих дневных трейдеров, которые достигли этого уровня и могут зарабатывать на жизнь с рынка. В начале статьи было сказано, что бОльшая группа трейдеров терпит неудачу. Только около 4% людей, которые пытаются заниматься биржевой торговлей, становятся успешными. Очень прибыльные трейдеры составляют еще меньший процент.

На каждом рынке используются разные суммы капитала, поэтому не стоит думать, что один рынок лучше другого только на основании доходов в деньгах. Основное различие в том сколько реально зарабатывает трейдер заключается в том, что для участия в торговле акциями вам потребуется наибольший капитал, а для начала работы на рынке Форекс — наименьший. Торговля фьючерсами находится посередине. Все они являются отличными и прибыльными рынками, если вы найдете стратегию, которая позволит вам воспроизвести статистику, о которой говорилось выше. Точные цифры не имеют значения, например, стоп-лосс $0,12 и цель $0,18. При коэффициенте выигрыша 50%, среднем соотношении вознаграждения к риску 1 к 5 и 5 сделках в день, можно добиться вышеуказанных результатов. При более высоком коэффициенте выигрыша и/или более высоком соотношении прибыли к риску результаты могут быть лучше. Если статистика хуже, то и результаты будут хуже.

Обратите внимание, что вы не сможете вечно увеличивать свой счет при такой доходности. Большинство трейдеров торгуют с установленной суммой капитала и ежемесячно снимают всю прибыль сверх этой суммы. Чтобы понять, почему, прочитайте статью Почему успешные внутридневные трейдеры редко становятся миллионерами. В ней содержится важная информация об управлении ожиданиями и построении богатства.

Сценарии составлены таким образом, что вы выигрываете немного больше, чем проигрываете, а ваши выигрышные сделки лишь немного больше, чем проигрышные. В реальном мире обычно биржевая торговля именно так и происходит.

Основная проблема в том, что большинство трейдеров не могут смириться с тем, что проигрывают от 40 до 50% времени. Они думают, что делают что-то не так, и постоянно меняют тактику торговли. В результате постоянная смена стратегий приводит к тому, что они проигрывают еще чаще.

Поддерживайте дисциплину, следите за тем, чтобы ваши выигрыши были немного больше, чем ваши проигрыши, и стремитесь выигрывать 50%+ ваших сделок. Сделайте это, и вы сможете присоединиться к немногочисленным рядам успешных трейдеров.

Выигрывать 50% времени не так просто, как кажется, и вы не сможете найти 5 верных сделок в день при любых рыночных условиях, как в примерах. Поэтому конкретного ответа на вопрос: сколько реально зарабатывает трейдер в месяц — нет.

Если статья была Вам интересна и Вы хотите знать больше, подписывайтесь на канал. Впереди ждут выхода новые публикации о финансовых рынках, и не только.

Больше о трейдинге и инвестициях читайте в блоге Self Invest Blog