За последний год главная криптовалюта Bitcoin выросла более чем в 10 раз, а некоторые другие альткоины сделали даже более стремительный рост, к примеру криптовалюта Dogecoin выросла более чем в 80 раз. Но такие подъемы сменяются столь же стремительным падением (или как принято называть в финансовых терминах “коррекцией”). Чтобы увеличить шансы на получение прибыли от вложения в криптовалюты предлагаем воспользоваться пошаговой инструкцией создания криптовалютного портфеля.
В конце марта 2020 года стоимость биткоина составляла около $6.000, тогда как её стоимость в середине апреля 2021 года поднималась до отметки $64.845 по данным криптовалютной биржи Binance.
Перед тем как перейти к первому шагу составления портфеля нужно убедиться что инвестировать вы собираетесь не на заёмные средства и у вас отсутствуют задолженности по кредитам, займам и другие виды финансовых обязательств перед кредитными организациями.
И так:
Шаг 1. Определить цели инвестиций.
Изначально нужно понять - какая цель инвестирования: хотите отложить своему ребенку на будущее обучение через 5-10 лет, либо решили накопить на первоначальный взнос по ипотеке или цель - это накопление капитала на обеспеченную пенсию. Цели у каждого свои, главное вы должны четко определить эту цель и далее можно переходить к следующему шагу.
Шаг 2. Определить сроки инвестиций.
Изначально нужно определить сроки, на которые вы будете готовы расстаться с вашими бюджетом на инвестиции и ни при каких обстоятельствах досрочно не завершать свою стратегию инвестирования.
На классическом фондовом рынке выделяют 3 типа инвестиции по срокам вложения:
- Краткосрочной стратегией считается инвестиции от 1 до 3-х лет;
- Среднесрочной - от 3-5 лет;
- Долгосрочной - свыше 5 лет и навсегда;
Так как криптовалютный рынок существует относительно недавно - чуть более 10 лет (в то время как фондовый рынок существует уже не одну сотню лет), то и, соответственно, сроки вложений у стратегии инвестирования тоже более короткие:
- Краткосрочная стратегии - от 1 до 6 месяцев;
- Среднесрочные - от 6 - 18 месяцев;
- Долгосрочные - свыше 18 месяцев;
Шаг 3. Понять свой предел рисковой выдержки.
В инвестиционном портфеле часть активов составляют рисковые активы, а риски подразумевают под собой вероятность потери части или всего депозита (в зависимости от степени рисков). Случаи “просадок” на рынке - это достаточно частое явление, поэтому на третьем шаге нужно определить собственный уровень выдержки рисков. Для определения такого уровня есть калькулятор выдержки рисков.
Временная потеря части стоимости депозита (пока не продали активы, стоимость которых упала с момента вашей их покупки) в финансовых терминах называется “просадкой” портфеля.
Шаг 4. Отобрать сбалансированный портфель из активов.
На предыдущих шагах вы определили цель своей инвестиционной стратегии, определили срок и максимальный уровень выдержки рисков, теперь на этом шаге вам необходимо отобрать в свой портфель активы. Это самый трудоемкий шаг, потому как вам нужно проанализировать сотни криптовалютных проектов и выбрать из них те, в которых, по вашему мнению, вы видите потенциал роста.
В инвестиционной стратегии мы не рассматриваем “шорты” (или игра в короткую - это операции на рынке, где первоначально берутся в займ определенные активы в надежде что цена снизится, чтобы продать их сейчас по высокой цене и выкупить их по более низкой цене и вернуть их займодавцу, при этом разницу от продажи по высокой и выкупу по низкой цене оставив себе как прибыль), так как инвестиционная стратегия нацелена на более долгие инвестиционные периоды, а в короткую на больших горизонтах планирования сопряжена с большим риском.
Как правило, можно выделить 3 класса активов :
- Агрессивные - это активы с большой волатильностью (стоимость таких активов может резко расти и резко падать) и, соответственно, у такого класса большой потенциал дохода и большой риск получения убытка. К таким активам на криптовалютном рынке можно отнести все криптовалюты, которые не входят в ТОП-3 на аналитическом сервисе coinmarketcap.com;
- Консервативные - это активы с небольшой волатильностью и относительно небольшим доходом. К таким можно отнести такие криптовалюты как Bitcoin и Ethereum;
- С гарантированным доходом - это активы, стабильный доход по которым вам гарантирует финансовая организация, куда вы инвестируете свои денежные средства. Например многие популярные криптовалютные биржи (такие как Binance и Huobi) дают возможность вложить деньги под плавающий процент, который называют “стейкинг”.
Исходя из предела вашей рисковой выдержки рекомендуем вам выделить доли на каждый класс активов. Например, 30% портфеля на активы с гарантированным доходом, 40% на консервативные и оставшиеся 30% на агрессивные активы, но у каждого это будет своё распределение.
Для инвесторов глубже погруженных в тему финансов на рынке криптовалют в последние несколько лет появилось достаточно много финансовых инструментов, которые позволяют диверсифицировать портфель от возможных просадок, такие как фьючерсы, опционы, ETF счета (или токены с кредитным плечом). Но об этих инструментах мы напишем отдельную статью и в рамках текущей инструкции мы их затрагивать не будем.
Шаг 5. Выбрать точку для входа в инвестиции.
Чем короче вы определили срок инвестирования, тем важнее становится 5 шаг по выбору точки входа (то есть время покупки активов). Как правило, рынок находится в циклах роста и коррекции, на криптовалютном рынке этот цикл длится от 3-4 лет, поэтому если вы выбрали срок инвестирования в 5-10 лет, то вам не особо важна дата покупки активов сегодня или через неделю, потому что ваши активы все равно с большей долей вероятности к концу срока завершения стратегии принесут вам прибыль. И наоборот, если вы выбрали срок инвестирования в несколько месяцев или 1 год, то вам нужно более детально изучить каждый класс активов и постараться максимально точно попасть на фазу раннего роста актива, чтобы получить максимальную прибыль.
Шаг 6. Ребалансировка портфеля.
Рынок, а особенно криптовалютный, очень непредсказуемый: множество политических событий в мире, такие как запрет майнинга криптовалют в Китае или судебные разбирательства SEC США (Комиссия по ценным бумагам и биржам) против криптовалюты Ripple, высказывания в поддержку (как твиты Илона Маска по криптовалюте Dogecoin) и другие очень сильно влияют на инвестиционную привлекательность криптовалютного рынка и за считанные часы криптовалюты могут взлетать и с таким же успехом корректироваться в цене на десятки процентов. Поэтому мы вам рекомендуем в своих стратегиях 6-ым шагом оставлять себе возможность на 1-2 ребалансировки своих активов.
Одного двух ребалансировок (а иногда и этого не требуется) вполне достаточно и не стоит сильно увлекаться ребалансировкой, потому как слишком частая ребалансировка может вас перевести из класса инвесторов, в класс трейдеров, а это уже “совсем другая история” и другие риски.
Подведение итогов.
И так, чтобы создать ваш собственный финансово стабильный криптовалютный портфель мы рекомендуем:
- Определить цели инвестирования;
- Исходя из определенных вами целей определить сроки инвестирования;
- Понять свой потенциал рисковой выдержки (рисковая нагрузка в процентах и сроках, в рамках которых вы готовы выдерживать временные “просадки” портфеля);
- Определить в процентном соотношении и выбрать 3 различных класса активов (агрессивные, консервативные и с гарантированным доходом);
- Выбрать подходящую точку покупки активов;
- Следить за ситуацией на рынке и оставить себе возможность 1-2 раза ребалансировки портфеля за весь срок инвестирования;
Шагов для составления инвестиционного портфеля всего шесть, но работа над ними требует достаточно много времени, профессиональных знаний и психологической выдержки чтобы придерживаться стратегии в то время как рынок “идёт” против ваших планов. И если вы не хотите тратить на это много времени и нервов, но при этом хотите зарабатывать также как профессиональные инвесторы, то можете выбрать подходящую для вас стратегию, инвестировав в CTF счета на платформе SBIT500, где по каждому счёту есть аналитика показателей риска, доходности и надежности, а также графики с историей доходности.
Информация, размещаемая в статье, в том числе содержащая результаты исследований, прогнозы, оценки в отношении финансовых инструментов, о существе, характеристиках финансового инструмента (комбинации финансовых инструментов), изменении его (их) стоимости, результаты технического и (или) фундаментального анализа не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).
