Как начать регулярно инвестировать в недвижимость США, имея небольшую сумму на руках, не выходя из дома? Как получать пассивный доход в валюте?
Недвижимость как лучший актив по возврату на инвестиции
По данным исследования JPMorgan Chase:
За последние 20 лет недвижимость показала самый лучший возврат на инвестиции.
Однако очень многие даже опытные инвесторы проходят мимо этого инструмента, считая его:
- переоцененным
- недостаточно надёжным
За недвижимостью шли:
- золото
- S&P 500
Средний инвестор делал чуть более 2% — на уровне инфляции.
Сайт reit.com проводит полную масштабную аналитику всего рынка недвижимости на протяжении многих лет. Согласно исследованию сайта:
За 47 лет REIT, которые инвестируют в реальные активы, обошли все другие виды активов: S&P 500, Russell 2000 и NASDAQ.
Это произошло несмотря на то, что в последнее время технологические компании выглядят очень даже неплохо.
Что такое REIT?
Бизнес с недвижимостью включает в себя следующие действия:
- найти недвижимость
- купить недвижимость
- приехать на сделку
- сделать ремонт
- найти арендатора
- провести переговоры с арендатором
- принять оплату
- выселить арендатора, если тот не платит
Это не очень сложный бизнес, но отнести его к инвестициям подчас сложно, особенно если это большие торговые центры.
В США давно поняли эту историю и придумали конструкцию под названием REIT.
Фонд недвижимости REIT — это особый тип компаний, которые не платят налоги на прибыль. Им присущ официальный льготный режим налогообложения, если корпорации более 75% своего дохода получают от следующих направлений:
- арендная недвижимость
- выдача ипотеки под недвижимость
Условиями освобождения компаний от налога на прибыль являются:
- Компания должна инвестировать в недвижимость
- Компания должна переводить более 90% дохода своим акционерам
У нас с вами на руках есть инструмент, который:
- 47 лет побеждает другие рынки
- выплачивает своим акционерам 90% своего дохода
- можно покупать на любые суммы с телефона, как обычную компанию на фондовом рынке
- платит пассивный доход в валюте
Преимущества REIT
Безусловный пассивный доход без явных подводных камней
У REIT самые вкусные дивиденды. Ты получаешь безусловный пассивный доход вне зависимости от того, хорошо или плохо ты работал, хорошее у тебя настроение или плохое. Тебе на счёт каждый месяц стабильно поступает определённая сумма денег. Это настоящий пассивный доход, который стоит рассматривать.
Ты получаешь пассивный доход в валюте. Он не зависит от инфляции. А реальная инфляция в России за последние 10 лет составила более 10%.
Ликвидность
Фонд REIT очень просто продать, в отличие от обычной недвижимости.
Попробуйте продать квартиру стоимостью в 50 миллионов рублей. Это будет очень сложно сделать. Если же у вас есть позиция в REIT на 50 миллионов рублей, вы можете совершенно спокойно выйти с рынка в течение дня.
У таких компаний миллиардная капитализация. Во многих из них рейтинг надёжности выше, чем у Российской Федерации по облигациям. Они увеличивают дивиденды 10-летиями. Есть компании, которые увеличивают дивиденды более 50 лет.
Также преимуществами инвестиций в фонды недвижимости являются:
- возможность инвестировать на любые суммы
- возможность инвестирования с мобильного телефона
- получение пассивного дохода в долларах
Это лучшая стратегия за последние 47 лет.
Недостатки REIT
Не все REIT доступны через российского брокера и Санкт-Петербургскую биржу. Особенно это касается привилегированных акций таких компаний.
Но есть выход из положения.
У вас должен быть брокерский счёт за рубежом, чтобы нормально инвестировать. Это будет выгоднее в плане налогов.
В России ограниченный выбор REIT. Помимо этого, если вы инвестируете через российскую юрисдикцию, есть налог на дивиденды в 30%. Благодаря соглашению с Америкой об избежании двойного налогообложения его можно избежать, если у вас есть брокерский счёт за рубежом.
Оригинал статьи на нашем сайте