Всем привет!
Кто-помнит, то на заре публичных инвестиций полтора года назад я делал ежемесячный отчет по портфелю: что-куда пришло, что откуда ушло, очень подробно, с графиками и т.д
Обленился :) Теперь отчеты раз в 3 месяца и в сокращенном варианте. Зачем мне вообще нужны эти отчеты? Ответ прост:
Деньги любят счет
Если Вы еще не знаете об этой важной особенности денег, то они реально очень сильно любят, когда их считают, учитывают, когда все разложено по полочкам и везде порядок. Назовите это магией, и и "бредом сивой кобылы", но я реально и на полном серьезе утверждаю: им это нравится!
Ну а более серьезная причина делать отчеты по портфелю более прозаична: мне нужен маркер того, насколько успешно я двигаюсь к своим целям. А их в инвестициях у меня пока что две главных
- создание семейного актива (именно актива в противовес пассиву по терминологии Киясаки)
- создание потенциала для устойчивого (насколько это возможно) инвестиционного потока когда это понадобится (в случае возможных финансовых шоков, на пенсии и т.д.). Плюс, очень хочется размазать потребление в течение жизни, чтобы в более зрелом возрасте качество жизни не снижалось
Все остальное, как то, блоги, каналы, сайты - это не более чем надстройка, общение, развлечение. Главное - это основные цели, которые озвучил выше
Ниже скрины для тех, у кого нет счета на Тинькофф инвестиции. Поскольку все те, у кого есть могут совершенно свободно смотреть мой портфель, сделки, пропорции активов, так как портфель открыт.
РАЗМЕР ПОРТФЕЛЯ (АКТИВЫ)
На скрине выше две линии. Синяя - это общий баланс портфеля, который на конец мая составил 7,8М. Из них 5.77М - это "долгие деньги", те, которые я вообще не собираюсь вытаскивать лет 20 (надеюсь, что получится). Остальные - это "короткие деньги", которые были загружены в портфель именно с целью "поработать". Их объем потихоньку сокращается. В основном, они консолидированы на ИИСе, который я планирую закрыть по его истечении (1 января 2023 года)
ДИНАМИКА ПОРТФЕЛЯ
Как видно на графике, рост основного, Брокерского счета замедлился в предыдущие пару месяцев. Напоминаю, что с марта не делаю ежемесячные взносы, так как пока что нет такой возможности (писал про причины здесь). Надеюсь, что как можно скорее смогу пополнять на ежемесячной основе свой портфель, но на сегодня входящих денег нет.
Тем не менее, портфель показывает рост. Знаю, что в мае некоторые портфели просели на 20-30%. Меня это обошло стороной. Хотя, чтобы выйти в плюс, пришлось делать больше сделок, чем обычно. И, в небольшой плюс по сравнению с концом апреля я все таки вышел.
Если в цифрах, то с марта, т.е. за 2 месяца портфель изменился с 7.52М до 7.83М. Рост небольшой, но повторюсь, приятный!
АКТИВЫ ПОРТФЕЛЯ
Основные изменения по были по ИИсу. В нем я вышел в кэш на 46,41%. Это чисто технический момент, связанный с тем, что я перевожу "долгие активы" (акции) в более короткие (фонды, либо облигации, пока не решил). Так как рынок волатилен, а эти деньги мне, скорее всего, понадобятся через полтора года, лежать они должны в доступных инструментах. Акции могут просесть на 20-30%. Те же ОФЗ и топовые облигации даже в ковидный кризис просели на 9-10%.
ОТРАСЛИ
Основные изменения по портфелю здесь связаны с частичным фиксом нефтянки и металлургов (по которым рост в % был в 3-4 раза выше, чем средняя доходность моего портфеля. Это и стало одной из причин фикса)
Так же добрал технологический сектор. Знаю, это сейчас не модно, так как все говорят про сырьевой цикл и цикличные компании. Ну, у меня и нет цели "быть модным". Мне бы всего лишь иметь результаты в соответствии с поставленными целями, этого мне хватит :)
ВАЛЮТА ПОРТФЕЛЯ
Как Вы можете наблюдать, доля USD на брокерском счету доведена до 61% (кто помнит, на конец 2019 года портфель был полностью рублевым)
Рост доли доллара связан с необходимостью диверсифицироваться по валюте. Однако евро у мня около 1.9% на портфель. К сожалению, не могу себе позволить радикально заходить в евро, так как, на мой взгляд, евро довольно дорого стоил к доллару вторую половину 2020 года, и довольно дорого стоит сейчас. А прошлой весной хорошие возможности захода в евро я проморгал. Ну ничего, могу еще годик подождать, если надо :)
ИТОГИ:
На сегодня тем, как двигаюсь к достижению двух своих стратегических целей - доволен. Ни быстро, ни медленно: у меня средний темп. Стараюсь распределять свое время так, чтобы и непосредственно на процесс инвестирования времени хватало, и на то, чтобы какие-то новые техники освоить. Двигаюсь, в общем, потихоньку.
Всем удачи и успехов в инвестициях!
PS 📍
Не является инвестиционной рекомендацией и призывом к действию! Это мой личный частный блог, в котором я обобщаю свои взгляды на фондовый рынок, делюсь своей стратегией и подходами к рыночному анализу, оцениваю свои сделки с точки зрения эффективности
ТЕЛЕГРАМ канал, где я в течение дня сижу за терминалом и делюсь мыслями в течение дня здесь
Портфель на Тинькофф инвестиции лежит здесь
✅ В своих постах я размещаю только актуальные на момент написания графики, построенные в премиум аккаунте сервиса TradingView
#инвестиционный отчет инвест тоник
#отчет об инвестировании invest tonic
#зачем инвестору нужен отчет
#как учитывать свои инвестиции
#как вести учет инвестиций
