Добрый день, дорогие друзья! Приветствую вас на своем канале, где каждый день я знакомлю вас с изменениями в законодательстве, разбираю различные жизненные ситуации и даю им правовую оценку, а также делюсь советами и лайфхаками, как улучшить свою жизнь и финансовое благополучие. Если вы ещё не подписаны на мой дзен-канал, то рекомендую подписаться, чтобы не пропускать все самое важное и интересное.
В нашей стране всегда были проблемы с деньгами у населения, но мошенники, пирамиды и чёрные кредиторы всегда их усугубляли.
Сегодня, когда рынок переполнен различными финансовыми предложениями было бы неплохо уметь ориентироваться в этом многообразии, чтобы избежать проблем и не наткнутся на тех, кто под видом обычно услуг обманывает наших сограждан на деньги.
ЦБ России впервые опубликовали список с сомнительными финансовым организациям, финансовыми пирамидами, форекс-дилерами и другими чёрными кредиторами. Дочитайте статью до конца, чтобы узнать, каким организациям не стоит доверять свои финансы и имущество!
Вопреки предвещаниям специалистов, биржи и провайдеры криптовалют в этот список не попали.
В этом списке более 2 тысяч различных финансовых организаций, которые ЦБ уличил в мошеннических схемах, в работе без лицензий, а также увидел в схемах работы признаки финансовых пирамид.
В отношении каждой организации оставлена характеристика со всеми данными, по которым можно определить эту организацию: номер телефона, адрес сайта и другие. Как сообщают представители ЦБ, персональные данные организаторов не публикуются.
В этом списке оказались только те организации, в отношении которых есть доказательства незаконной деятельности.
Процесс разбирательств по отдельным делам в полиции и других органах может протекать месяцами, а ЦБ, публикуя этот список заранее хочет предупредить граждан как можно раньше о подобных организациях, чтобы они смогли сориентироваться, вывести деньги и не продолжать пользоваться услугами этих организаций.
В ЦБ рассчитывают, что поисковые системы уже с осени начнут использовать данные списка, чтобы маркировать сайты таких организаций, тем самым предупреждая посетителей о потенциальной угрозе.
Например, те организации, которые зарегистрированы не в России, невозможно заблокировать за несколько месяцев, ведь это очень сложный процесс, который регулируется международными нормами права, а вот маркировка — это выход, который поможет гражданам не попасть в финансовый капкан.
Перечень организаций и мошеннических сайтов будет пополняться каждые 10 дней. Специалисты будут производить мониторинг и обрабатывать обращения граждан.
Список таких организаций будет помогать и банкам — они смогут оценивать риски граждан при финансовых переводах на счета компаний, которые включены в этот список.
ЦБ отыскивает нелегальные организации при помощи определенного алгоритма и за прошлый год он выявил 222 пирамиды, 821 чёрных кредиторов, 395 форекс-бирж. За первый квартал этого года общее число нелегальных организаций составило порядка 361 штуки.
Как утверждает ЦБ, основной чертой мошеннических фирм становятся:
- Отсутствие полноценного «старого» сайта
- Сокрытие контактных данных или их умышленная подмена
- Работа с людьми у которых есть деньги, но низкая фин.грамотность
Пирамиды же привлекают инвесторов высокими процентами доходности и расчетами в биткоинах, обосновывая такой выбор особенностью вложений, но на деле этот трюк призван запутать следы в случае расследований.
Форекс-биржи берут деньги за услуги, которые фактически не оказывают, а чёрные кредиторы выдают ссуды под залог единственного жилья.
Ознакомиться со списком ЦБ можно по ссылке
Ставьте лайк и подписывайтесь на мой канал, чтобы не пропускать другие мои статьи!
У вас проблемы с долгами и кредитами? Оставляйте заявку на сайте или звоните для консультации с юристом по номеру +7 (926) 649-39-43
Не забывайте подписываться на мои социальные сети: Вконтакте ✋ Одноклассники ✌️ Facebook 🤟 Instagram 👌 Telegram 👍
Больше о моей работе можно узнать здесь!