Чтобы сохранять более-менее спокойное настроение и нервы во время инвестирования, нужно определиться со своей стратегией.
Думаю, что не существует людей, которые вообще не переживают за свои инвестиции, точно также, как и не бывает беспроигрышных сделок.
Почему это важно, определиться со своей стратегией заранее?
Вот, например, вы определились, что инвестируете лет на 5. Загрузили свой портфель на "всю котлету". И вдруг, как всегда, неожиданно на рынке наступает коррекция. Ваш портфель проседает на 10...15...30...50 %.
Вы точно будете переживать по этому поводу, так как вы человек. Но вопрос не в этом, а в том, что вам нужно было делать, когда падение рынка началось, что делать, когда просадка по портфелю уже 50% и на что надеяться дальше...
Вот об этом и поговорим. Считаю, что существуют 2 стратегии инвестирования - это стратегия, основанная на фундаментальном анализе и стратегия торговли по тренду.
Стратегия инвестирования на основе фундаментального анализа
Если вкратце, то выбираем компанию, смотрим ее денежные потоки, изучаем сферу этого бизнеса, ближайших конкурентов. Желательно быть осведомленным в текущих трендах, например, "зеленая энергетика", криптовалюты, официальное разрешение марихуаны в США и тому подобное.
Стратегия инвестирования на основе фундаментального анализа - это значит, что мы рассчитываем на продолжение развития бизнеса компании, увеличения доходов и это все должно привести к росту стоимости акций.
Дальше мы покупаем акции компании, которую выбрали. Если мы планируем инвестировать на 5 и более лет, значит сегодня нам особо не важно по какой цене покупать акции. Получается, когда выбрали компанию, можно прямо сейчас покупать акции.
Важный момент, "купить и забыть" про эти акции не получится. Нужно ежеквартально следить за отчетами. Если по результатам отчетов мы видим, что компания развивается, выручка увеличивается, значит оставляем ее у себя в портфеле. Если результаты отчета плохие - долги увеличиваются, выручка сокращается, то пора задуматься о том, чтобы избавиться от этой компании.
Если у вас есть возможность пополнять свой брокерский счет новыми деньгами, тогда можно воспользоваться технологией "buy the deep", то есть докупать акции на просадках. Главное здесь - это понимать, почему происходит просадка (коррекция всего рынка, какая-то негативная новость не влияющая на доходность бизнеса или плохая отчетность). Покупать на просадках, которые возникают из-за ухудшения бизнеса - это путь к потере депозита.
И еще важный момент - диверсификация. Это значит, что в портфеле желательно иметь 10-30 компаний. В первую очередь, такое решение - это защита капитала.
Ну, а когда, наступит коррекция, а в течение, например, 5 лет, она точно будет и ваш депозит начнет проседать, не нужно дергаться. Для таких инвесторов это шанс докупить акции компаний со скидкой. В такие моменты нужно радоваться предоставленным скидкам :-)
Короче говоря, инвестирование на основе фундаментального анализа - это более-менее спокойное инвестирование, где нет необходимости смотреть графики каждый день, неделю. Да можно вообще графики не смотреть - есть же сервисы по ведению портфелей, там видно и общую доходность портфеля и по каждой компании.
Стратегия торговли по тренду
В этой статье описаны основные моменты, которые позволяют понять, что такое торговля по тренду, а также указаны положительные и отрицательные стороны по сравнению со стратегией "купи и держи" (на основе фундаментального анализа).
Если кратко, то тут все просто - теоретически неважно, во что инвестировать, если есть восходящий тренд, то покупаем акции. Если тренд сменился на нисходящий, то продаем акции и можно встать в шорт - это будет следование по нисходящему тренду.
Для работы по этой стратегии нужно изучить технический анализ для определения уровней и точек входа и выхода из позиции. Диверсификация здесь тоже желательна, да она вообще везде важна.
Про фундаментальный анализ и торговлю по тренду мы еще поговорим более подробно в следующих статьях.
