ПАММ-счета - одно из самых перспективных направлений инвестирования средств через интернет, так как оно доступно любому желающему и позволяет получать прибыль на уровне опытного трейдера. Однако такая возможность не является данностью, то есть можно как заработать на свой капитал хорошие проценты, так и потерять все. Поэтому необходимо рассмотреть на примере сервиса ПАММ-счетов Альпари инвестиции этого вида поподробнее.
А вот еще несколько брокеров, предлагающих инвестирование в ПАММы (выбор нескольких брокеров обеспечивает диверсификацию рисков, но об этом ниже):
· PaxForex
· FxOpen
Что представляют собой?
По сути, ПАММ – это модуль управления процентным распределением. Смысл этого понятия состоит в том, что в созданный трейдером ПАММ-счет вкладывают средства инвесторы и тем самым передают их в доверительное управление. На этом счету находятся и его собственные средства. Таким образом, пользователь совершает сделку с этого счета, а управляющий использует как свои, так и доверенные деньги.
Сделки, проводимые управляющим, дублируются на счетах всех инвесторов счета как прибыль, так и убытки распределяются в соответствии с суммами, вложенными каждым участником.
Механизм управления
Инвестирование совершается с целью получения прибыли от так называемых спекулятивных операций с валютой или фондовыми ценностями. То есть покупка по низкой и продажа по более высокой цене.
Создав ПАММ-счет на площадке брокера, трейдер совершает сделки на свои средства. При преобладании успешных результатов у него есть возможность привлечь средства инвесторов, вследствие чего увеличить свои доходы за счет получения прибыли на свои средства и платы от инвесторов за управление их деньгами. Обычно, трейдер получает до 50% от прибыли каждого инвестора.
· О пользовании рейтингом Альпари по портфелям и счетам ПАММ
· Торговля в Альпари бинарными опционами - условия
· Разные варианты ecn-счетов Альпари – от обычного до ПАММ
То есть, привлекая инвесторов, как правило, трейдер увеличивает свои доходы, а они в свою очередь, получают прибыль на свои средства, используя услуги профессионала.
Однако такой вид инвестирования имеет очень высокий уровень риска. Даже самый опытный и успешный трейдер не может предусмотреть всех изменений на рынке, влияющих на цену валюты или ценных бумаг, и время от времени оказывается в убытке. Хотя по итогам года все равно оказывается в плюсе. Но нужно ещё выбрать ПАММ-счет именно такого трейдера.
Как правильно выбрать в Альпари ПАММ-счет для инвестирования: на что обращать внимание
Важнейшим шагом при инвестировании в ПАММ счет является выбор (например, из рейтинга, Альпари как на рис. 1), при котором нужно учесть следующие аспекты:
· Срок действия счета, чем дольше, тем лучше;
· Долю собственных денег трейдера на счету, чем больше, тем сильнее его стимул успешно вести дела;
· Количество инвесторов, большое число инвесторов с крупными суммами – это показатель высокого уровня доверия к управляющему;
· Уровень доходности ПАММ-счета по периодам и в целом за срок существования;
· Глубину и частоту просадок (потерь капитала в сделках);
· Характер графика результатов трейдера. Гладкий график может свидетельствовать о его недальновидной стратегии с использованием Метода Мартингейла, то есть в любой день может произойти слив всего депозита на 80-90%;
· Место ПАММ-счета в рейтинге брокерской площадки. Как правило, наибольшего внимания заслуживают первые 10-20 счетов, в зависимости от емкости площадки.
Однако даже при самом тщательном учете всех факторов и аспектов этот вид инвестирования имеет очень высокий уровень риска не только убытков, но и потери всего капитала.
Диверсификация рисков инвестиций
Прежде всего, необходимо заметить, что для диверсификации рисков лучше выбирать несколько ПАММ-счетов и возможно, на разных площадках. Кроме того, использовать разные финансовые инструменты и разные валюты. В целом основным методом снижения рисков является распределение инвестиционных средств по разным счетам.
Многие эксперты рекомендуют не всю сумму вкладывать в счета, а примерно 40% оставлять для оперативного реагирования на конъюнктуру финансового рынка. Это способствует как страхованию рисков, так и увеличению возможных прибылей.
· Доверительное управление инвестициями у брокера БКС как оно происходит
· Насколько целесообразно вкладываться в биткоин
· Индикатор объемов торгов на форекс для МТ4
Например, за счет перелива прибыли со счетов с высоким уровнем риска на временно ушедшие в убыток счета с умеренным или низким уровнем риска. И даже полная потеря депозита не приведет к прекращению деятельности, если есть «страховой запас» капитала. Его можно вложить в краткосрочные высокоприбыльные сделки и возместить убытки.
Преимущества этого вида инвестирования:
1. Начать можно с небольшой суммой средств, но тогда и доходы не будут значительными.
2. Вести успешную биржевую деятельность без опыта и долгих лет подготовки.
3. Высокая прибыльность капитала в сравнении с другими видами вложений.
4. Возможность выведения средств со счета в любой момент.
5. Недоступность средств на счету инвестора для трейдера, что исключает мошенничество с его стороны.
6. Контроль и анализ действий управляющего со стороны инвестора.
Личный интерес трейдера в росте прибыльности счета, поскольку используются и его средства. Кроме того, успешность дает возможность привлекать больше инвесторов.
Основными недостатками инвестирования являются высокие риски сделок. Которые обусловлены, с одной стороны, непредсказуемостью конкурентного рынка, а с другой – возможностью ошибок управляющего, или излишней рискованностью его стратегии.
Инвестирование в ПАММ-счета является высокоэффективным и доступным видом заработка. Однако следует помнить, что при таком способе вложений все же необходимо и активное участие инвестора, как при выборе счетов, так и в анализе деятельности управляющих и быстром реагировании на изменения рынка. Только имея определенные знания, решительно и обоснованно принимая решения о вложении и распределении средств, можно нивелировать риски и получать прибыли.
Очень удобно предварительно анализировать ПАММ-счета в Альпари для инвестиций в формате графиков (рис. 2). Для этого нужно лишь кликнуть переключатель, отмеченный красной стрелкой на рис. 1. В этом случае очень хорошо видны все просадки и заметна общая тенденция в действиях (стратегии) управляющего трейдера. Это позволяет быстро отбирать варианты, подходящие для определенного стиля инвестирования, не переходя лишний раз на их страницы.
Инвестирование в высокорискованные счета, на самом деле, не является чем-то уж таким опасным, как это может показаться на первый взгляд.
