Обернутый биткойн приносит ценность и ликвидность биткойна в DeFi экосистему Ethereum.
Но как именно wBTC достигает такой совместимости?
Что такое wBTC?
Обернутый биткойн (wBTC) - это биткойн, преобразованный для использования в экосистеме Ethereum.
Запущенный в январе 2019 года, wBTC - это токен в сети Ethereum, который поддерживается один к одному биткойном (BTC).
Это означает, что один wBTC всегда равен одному биткойну.
Токен wBTC позволяет пользователям взаимодействовать с децентрализованными приложениями на Ethereum (dApps) и, в частности, с экосистемой децентрализованных финансов на Ethereum (DeFi).
Токен wBTC построен с использованием стандарта токенов ERC-20 для предоставления ликвидности биткойнов в экосистему DeFi.
Владельцы криптовалют, во владении которых был только биткойн, ранее не могли получить доступ к приложениям DeFi, построенным на протоколе Ethereum.
С помощью wBTC проекты DeFi получили возможность использовать большую рыночную капитализацию и более высокий объем торговли биткойн-сообществом.
По умолчанию wBTC используется в качестве залога или обеспечения для погашения кредита в процессе получения криптокредита в протоколах DeFi. При погашении заимствованной криптовалюты возвращается залог в виде wBTC.
При ликвидации залогового обеспечения wBTC возмещается платформе.
Преимущества wBTC
Благодаря обернутому биткоину на децентрализованных биржах (DEXs) и в других приложениях DeFi, работающих на блокчейне Ethereum, стало больше ликвидности.
По мере роста числа продавцов, бирж и кошельков, принимающих wBTC, растет и количество биткойнов, конвертируемых в токены wBTC.
По данным DeFi Pulse, общая стоимость рынка wBTC выросла с $3,27 млрд. до $8,41 млрд. в период с 1 января по 17 мая 2021 года.
Обертывание биткойна для взаимодействия с Ethereum разрушило как технические, так и концептуальные границы.
До появления таких инноваций, как wBTC, ценность и пользователи Биткойна были ограничены в участии в децентрализованных финансах.
Кроме того, за многие годы сформировались так называемые "цепные максималисты", которые, как правило, отдают предпочтение одному блокчейну за счет другого.
Благодаря таким технологиям, как wBTC, Биткойн как технология и его владельцы получают доступ к экосистеме DeFi в Ethereum и даже зарабатывают проценты на своих активах.
И все это без необходимости продавать свои BTC.
Таким образом появился стимул совместного использования ETH и BTC, что привело к отказу от максималистских представлений, одновременно снижая барьеры и воспринимаемый риск продажи BTC.
Еще одно преимущество wBTC - скорость.
Транзакции с обернутыми биткойнами происходят быстрее, чем транзакции с обыкновенными биткойнами, потому что wBTC работает на блокчейне Ethereum, который подтверждает новый блок каждые 15 секунд, в то время как BTC работает в сети Bitcoin, где блок подтверждается в среднем каждые 10 минут.
Благодаря этой возможности wBTC перемещается между кошельками Ethereum, биржами и сервисами гораздо быстрее, чем BTC.
Как работает wBTC?
Обернутый биткойн создается после запроса токенов стандарта ERC-20 у поставщика в обмен на ваш биткойн. После получения запроса поставщик проводит процедуры "Знай своего клиента" (KYC) и "Борьба с отмыванием денег" (AML) для проверки вашей личности и инициирует транзакцию с кастодианом (в настоящее время кастодиальные услуги для wBTC осуществляет только BitGo).
Затем кастодиан чеканит определенное количество wBTC и отправляет их на адрес Ethereum поставщика.
Затем вы c продавцом совершаете сделку через централизованную биржу (CEX), либо проводите пиринговую транзакцию (известную как атомарный своп) на децентрализованной бирже, оставляя биткоин поставщику, а wBTC у себя.
При завершении транзакции вы можете использовать свои wBTC на различных платформах DeFi, таких как Compound и MakerDAO.
Если вы хотите конвертировать wBTC обратно в биткойн, то снова делаете запрос поставщику, и wBTC обменивается обратно. Затем продавец сжигает wBTC.
Кто создал обернутый BTC?
Первоначальными разработчиками протокола обертывания биткойна были BitGo Inc, Kyber Network и Ren (ранее Republic Protocol).
Whitepaper wBTC был анонсирован 24 января 2019 года, а 31 января 2019 года был запущен токен с 8 поставщиками, проводящими конвертацию биткойнов в wBTC.
Дополнительные поставщики были добавлены позже.
Протокол wBTC контролируется децентрализованной автономной организацией (DAO).
На момент написания этой статьи (март 2021) в состав wBTC DAO входят 17 членов со всей экосистемы DeFi. Каждый из членов DAO имеет ключ с несколькими подписями (multi-signature), который защищает систему.
При помощи этих ключей участники голосуют за добавление или удаление участников, а также за внесение изменений в смарт-контракты, на основе которых построена система.
Сообщество может видеть как чеканку, так и сжигание wBTC на блокчейнах Ethereum и Bitcoin.
В качестве дополнительной гарантии BitGo регулярно проверяет систему и инициирует подтверждающую транзакцию резервирования на блокчейне Bitcoin, которая позволяет частным лицам убедится в актульности резервов биткойнов.
Разработка и использование wBTC является признаком того, что взаимодействие между Bitcoin и Ethereum способствует росту DeFi и повышает ценность для пользователей в быстро развивающейся криптоэкосистеме .
