Что делать, чтобы эффективно вести процедуру банкротства со стороны кредитора или арбитражного управляющего?
Отвечу быстрее и подробнее на сайте: denisovlawyer.ru
Банкротство – это возможность получить максимум информации о Должнике за короткий промежуток времени путем направления запросов от Арбитражного управляющего (АУ).
Чтобы не терять время, а значит деньги, расскажу краткий алгоритм действий в банкротстве, которые помогут убить сразу нескольких зайцев:
- получить информацию о Должнике и его руководстве
- не допустить включения в реестр требований кредиторов (РТК) дружественных Должнику компаний
- найти активы и сделки Должника, которые помогут погасить долг
Постараюсь обойтись без заумных юридических фраз и ссылок на законы.
Советы, примеры и руководство к действию.
Для чего кредитору банкротство Должника
Помимо очевидной цели взыскания долга, который затруднительно вернуть путем предъявления исполнительного листа в банк или судебным приставам, банкротство позволяет побудить Должника пойти на мировую. Этому могут способствовать:
- репутационные риски для Должника и его руководства
При наличии в картотеке арбитражных дел информации о банкротстве Должнику тяжелее будет получить кредит в банке, участвовать в тендере или заключить сделку. - риски привлечения контролирующих Должника лиц (КДЛ) к субсидиарной ответственности и взыскания с них убытков
Даже если у Должника нет активов и КДЛ кажется, что им нечего терять, в действительности они могут ответить по долгам компании своим личным имуществом в результате привлечения к субсидиарной ответственности или взыскания с них убытков. - риски потери контроля над компанией
Если у Должника намечается заключение контракта, или компания уже вовлечена в проект, начиная с введения процедуры наблюдения, все действия КДЛ будут под строгим надзором АУ и суда. Более того, любое нецелевое расходование денег может привести к личной ответственности КДЛ. - риски оспаривания сделок, а значит причинения ущерба компаниям-партнерам
В процедуре конкурсного производства, когда компанией начинает управлять АУ, назначаемый кредиторами, возможно оспаривать сделки Должника за последние 3 года. Под угрозой могут быть сделки с компаниями-партнерами, которые вряд ли обрадуются риску возврата денег и имущества Должнику. - ликвидация компании
После завершения банкротства компания исключается из ЕГРЮЛ, то есть "умирает", что может повлечь утрату дорогостоящих лицензий, допусков, наработанных связей и контактов.
Шаг 1
Действия по получению информации о Должнике
Если Вы работаете со стороны АУ и/или сопровождаете контролируемое банкротство со стороны Кредитора, осуществлять описываемые действия будет легко.
Старайтесь работать с проверенными АУ, которые не перейдут в стан врага и не загубят процедуру банкротства.
Если АУ сотрудничает с Должником, письменно просите его совершить необходимые действия и, в случае бездействий жалуйтесь в Росреестр по месту сопровождения банкротства и в суд.
Важно, если АУ дважды привлекут к административной ответственности в течение года, существует риск, что он будет дисквалифицирован, то есть отстранён ото всех процедур банкротства.
Прежде, поищите информацию о Должнике в общедоступных источниках.
О том, как самостоятельно проверить компанию, читайте здесь.
Затем, поскольку АУ обязаны предоставлять ответы госорганы, кредитные учреждения и компании, первостепенно направьте запросы следующим адресатам:
- Должник и КДЛ
И в наблюдении, в конкурсе Должник и КДЛ должны самостоятельно передать информацию АУ. В случае непередачи ее истребует в суд.
Ежемесячные письма с требованием предоставить информацию руководству Должника послужит эмоциональным давлением.
- Росреестр
Информация о недвижимом имуществе Должника. - ГИБДД, ГосТехНадзор и ГИМС
Информация о транспортных средствах, самоходных машинах и маломерных судах соответственно. - Роспатент
Информация об интеллектуальных правах, например, товарный знак. - Банки
Информация об остатке денежных средств на счетах, о движении денег и заключенных кредитных договорах. - Аудиторы
Консолидированная информация о деятельности Должника в разные периоды времени: активы, сделки, долги и пр. - Контрагенты и пр.
Информация о контрактах, о платежах и задолженности, которую можно будет взыскать с контрагентов в конкурсе.
Благодаря данному шагу Вы будете обладать исчерпывающем количеством информации, чтобы противостоять аффилированным кредиторам, искать активы и оспаривать сделки.
Шаг 2
Действия по сопротивлению дружественным кредиторам
По-прежнему рабочей схемой для Должников является включение в РТК аффилированных кредиторов для получения большинства голосов в целях контролирования банкротства. Несмотря на то, что с выходом в свет Обзора Верховного Суда РФ от 29.01.2020 суды смелее стали понижать в очерёдности таких кредиторов, проблему доказывания никто не отменял.
Для того, чтобы суд отказал дружественному кредитору во включении в РТК или понизил его в очерёдности, необходимо доказать юридическую и фактическую аффилированность. Это может следовать из ЕГРЮЛ и Спарк; из участия кредиторов и Должника в одних сделках, например, с банками; из нерыночного поведения сторон, например, длительное невзыскание долга и пр.
О том, как обнаружить и доказать аффилированность, читайте здесь.
Благодаря данному шагу Вы сохраните преимущественное положение в банкротстве и сможете диктовать свои правила игры.
Шаг 3
Действия по поиску активов и сделок Должника
Зачастую накануне банкротства Должник переводит активы на подконтрольные компании и прячет их. Долги могут быть уступлены за бесценок, недвижимость передана в качестве зачета, а деньги выведены под видом сделок.
Из полученных ответов Вы будет располагать информацией об активах, которыми ранее владел Должник, и компаниях, на которые они были переброшены.
Рекомендую уделить внимание анализу выписок по расчетным счетам Должника
Останется только признать сделки недействительными по общим (ст. 10, 168, 170 ГК РФ) и специальным (банкротным) (ст. 61.2, 61.3 Закона о банкротстве) основаниям и истребовать активы с контрагентов Должника.
Благодаря данному шагу Вы поймете, куда выведены активы и за счет каких сделок можно пополнить конкурсную массу.
Принятие решений о дальнейших действиях
После вышеназванных шагов и анализа полученных ответов на запросы легче будет определиться с дальнейшими действиями:
- продолжать банкротство и возвращать долг в конкурсном производстве
Подойдет, если у Должника есть активы и сделки, которые можно оспорить. - прекращать банкротство и привлекать руководство Должника к субсидиарной ответственности
Подойдет, если у Должника ничего нет, но есть информация о контролирующих его лицах, с которых можно взыскать долг - взыскивать с руководства Должника убытки и пр.
Подойдет в целях экономии времени и денег и при наличии железобетонных оснований для взыскания убытков. Убытки взыскать тяжелее, чем привлечь к субсидиарной ответственности.
О том, как взыскать убытки с руководства Должника, читайте здесь.
Аналогичный алгоритм действий помог нам всего за 1 год заключить мировое соглашение с Должником и получить не только сумму основного долга, но и неустойку, что в общем составило около 100 млн. руб. Должник исполнил мировое соглашение за несколько месяцев.
Рад буду помочь. До суда, в суде и после суда.
Перейти на сайт: denisovlawyer.ru
