Существует великое множество стратегий для управления финансами на фондовом рынке, некоторые из них более агрессивные, другие более роботизированные. Все они давно описаны в общих чертах, но у инвесторов все равно остается много простора для маневров. Очень многие люди постоянно находятся в поиске лучшего подхода к инвестированию. Все хотят найти золотой грааль.
Трейдинг
Трейдинг - это торговля на бирже, связанная с частой покупкой и продажей активов. Обычно у трейдеров ценные бумаги не задерживаются и на сутки. Существует высокочастотный трейдинг, когда инвесторы совершают по несколько операций в секунду!!!! Да, да, именно в секунду!!! У брокера Открытие раньше даже был тариф, для таких трейдеров, когда стоимость 25ой операции в секунду была большей, чем 24ой.
Цель трейдера - минимальная выгодна от каждой операции. Расчет идет на небольшие колебания в цене акций. Трейдер собирает иногда по +0.02% от суммы сделки, но много-много раз за день.
Я знаю некоторый трейдеров, которые регулярно умудряются получать доход по сделкам по +1% от суммы портфеля в день. Но и у них случаются неудачи ... Если бы трейдинг был легким и примитивным ремеслом, то все инвесторы, были бы трейдерами, а это не так. На рынке не так уж и много игроков, которые систематически совершают сделки каждый день. Во многом это связано с тем, что существует риск все потерять. Многие трейдеры терпят убытки. Иногда люди получают отрицательный финансовый результат в течение одного торгового дня, иногда в течение недели, а иногда и в течение всей своей карьеры.
Один из самых знаменитых трейдеров - "медведь с Уолт-Стрит", Джесси Ливермор в свое время заработал на трейдинге 100 миллионов долларов, а затем потерял все свое состояние ...
Трейдинг можно назвать ремеслом, можно искусством, можно тренировкой для мозга, но как его не назови - это работа, которая связана со стрессом и постоянным напряжением. Там, где потенциально есть большая прибыль и большие убытки, всегда надо держать руку на пульсе.
Долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвестиции - это приобретение ценных бумаг на года. Основной принцип этой стратегии заключается в том, что со временем почти все акции крупных компаний растут в цене. Бывают исключения, например март 2020 года, когда почти все ценные бумаги значительно подешевели. Но, надеюсь, это не повторится в ближайшее время. Долгосрочное инвестирование хорошо тем, что по статистике доход на бирже обгоняет доход по депозитным ставкам.
Основной минус данной стратегии - это то, что надо хорошо выбирать эмитентов, ведь покупаешь не на день и не на два. Кто-то из долгосрочных инвесторов старается выбрать оптимальную точку входа, пытаясь купить акции в локальном минимуме.
Самое важное в этой стратегии не заходить лишний раз в личный кабинет и не совершать незапланированные операции. Долгосрочное инвестирование не предполагает закрытие убыточных позиций. Такой инвестор живет в надежде, что все само отрастет.
Долгосрочные инвестиции - это метод, который доступен отнюдь не всем инвесторам. Скажу честно, иногда очень сложно открыв свой инвестиционный портфель не продать ничего в надежде купить что-то более интересное. По этому поводу профессионалы даже советуют долгосрочным инвесторам лишний раз не заглядывать в свой портфель.
Средне срочное инвестирование
Данный подход является промежуточным звеном между долгосрочным инвестированием и трейдингом. Инвестор выбирает недооцененный или потенциально прибыльный актив и приобретает его на определенное время, например, до достижения определенной доходности. Этот подход связан с постоянным анализом рынка и чтением новостей. Наверное, среднесрочное инвестирование, это самый времязатратный вид инвестирования. Инвестору приходится регулярно принимать решения о покупке или продаже активов и переосмысливать свои предыдущие желания.
Иногда бывает очень обидно открывать свой инвестиционный портфель и понимать, что предыдущие решения были приняты не верно. Но тут очень важно не ругать себя лишний раз. Что сделано, то сделано. Инвестиции - это такая деятельность, когда даже не всегда можно сделать правильные выводы по своим совершенным операциям и понять, почему были приняты не верные решения. Понятно, что покупать надо дешево, а продавать дорого. Но когда было "дешево", а когда "дорого" становится понятно только спустя некоторое время.
Инвестирование в фонды
Инвестирование в ETF и БПИФ - это отдельная тема о которой можно говорить очень много. Многие инвесторы не готовы самостоятельно собирать свои портфели ценных бумаг. Такие люди часто приобретают себе только фонды. С одной стороны это достаточно простой способ инвестирования, но с другой стороны, если стараться во всем разобраться, сделать все максимально грамотно, приходится тратить много времени на изучение фондов. Ведь собрать сбалансированный портфель из фондов - это не всегда так просто, как может показаться.
Лучший подход к инвестициям
Я сама инвестирую уже много лет, начиная с 2014 года. За это время я перепробовала очень много подходов. Начинала я со среднесрочного инвестирования, затем после рождения первого ребенка перешла в категорию долгосрочных инвесторов. Честно говоря, тогда у меня просто закончилось время на изучение фондового рынка. Затем я стала включать элементы трейдинга.
За все 7 лет своего инвестиционного стажа я поняла только одно: лучший способ инвестирования для меня - тот, который самый комфортный. Трейдерство приносит деньги, иногда даже не плохие, но меня утомляет то, что постоянно надо держать руку на пульсе. Моя другая деятельность от этого страдает.
Долгосрочное инвестирование - это хорошо, но меня все время подмывает посмотреть, чтобы происходит с портфелем. Я регулярно слежу на новостями и подбираю себе более интересные активы, чем сейчас имеются в инвестиционном портфеле.
Какие инвестором быть каждый выбирает для себя сам. Главное, чтобы человеку было комфортно. Если человеку комфортно заниматься трейдингом 8 часов в день - прекрасно, а если только 30 минут, ну значит так тому и быть.
