И очередное пополнение портфеля с нуля
Приветствую начинающих инвесторов на канале Начинающего инвестора! 🖖🏻
Суббота, а это значит, что по недавней традиции рассмотрим какой-нибудь фонд и пополним мой портфель с нуля 🧘 Поехали!
Кстати, если есть вопрос или хотите рассмотреть какой-нибудь фонд, пишите в комментариях, чем смогу, помогу, как говорится 😉
Фонд TSPV 🦄 - что это?
Фонд от Тинькофф покупает равными долями SPAC-компании в надежде на их последующий рост после нахождения кандидата на поглощение.
Непонятно?
Тогда давайте с начала.
SPAC - это компания, в которой ничего нет, кроме денег, которыми скинулись инвесторы. Её акции условно стоят 10$, меньше не могут стоить, потому что столько стоят деньги.
Как пример, чтобы было понятнее - если стоимость SPAC-компании 10млн$ в кэше (при этом нет ни разработок, ни услуг, ничего, кроме этих денег) и у неё 1млн акций, то одна акция стоит 10$. Меньше стоить не может, больше теоретически может, но непонятно зачем 🤗
Эти "деньги" ищут свою "цель" - компанию, которая хочет выйти на биржу, минуя долгий подготовительный этап к IPO. Допустим, цель нашлась. Тогда SPAC покупает часть акций этой компании за свою наличность.
Как результат - компания начинает торговаться на бирже, инвесторы получают актив, отличный от денег. Ситуация win-win 👍🏻
Что в составе?
Сейчас в составе 39 SPAC-компаний. Не поленился, загрузил 4 скрина, можно листать
Ну и по традиции раскидаем плюсы и минусы этого фонда. Как всегда, никого не убеждаю, никому не рекомендую, только свой взгляд 🤓
Плюсы 👍🏻
- Низкая волатильность инвестиции 🏔
То есть, как писал выше, акции упасть ниже 10$ сильно не могут. Да, закон спроса и предложения никто не отменял и возможны просадки, но в целом 10 это почти твёрдая цена до появления "цели".
Что касается моих инвестиций в отдельные SPAC, график самой "негативной" сейчас выглядит так
Также про новый SPAC писал пару недель назад тут
Просадка выглядит немаленькой, но по факту это покупка по 10.7$ за акцию, а сейчас она торгуется около 9,89$. То есть, в пределах нормы. Остальные SPAC гораздо ближе к 10$.
- Хорошее соотношение риск/прибыль 🤑
Пункт, частично вытекающий из первого. При условной максимальной просадке в 10%, на выходе можно получить 30-40%+ при покупке цели. А то и больше. Думаю, многие помнят хайп с Nikola
- Хорошая аллокация 💪
Немаловажный фактор. Так как при участии в IPO на сумму в условную 1000$, вы получаете акции в лучшем случае на 100$. При последующем росте на 100% (допустим), вы получите ещё 100$. И это будет всего 10% от первоначальной суммы. Не впечатляет. По аналогии в SPAC вы получаете 100% аллокацию без угадываний, сколько сделать заявку, чтобы не прогадать.
- Автоматическая (для инвестора) ребалансировка фонда 🥸
Например, сегодня появилась новость о том, что некоторые SPAC исключены из фонда, а некоторые включены. С одной стороны, приятно, что не сидят на месте. С другой стороны, повлиять на это инвестору невозможно. Покупаешь или всё, или ничего
Ну и конечно давайте посмотрим, что с минусами.
Минусы 👎🏻
- Возможные препятствия со стороны SEC 🚨👮♂️
В какой-то момент государство может захотеть "подумать о своих инвесторах и их рисках" и сделать SPAC доступным только для квалифицированных инвесторов. Или ещё хуже, как-то зарегулировать эту отрасль так, что инвестировать в неё на новых условиях расхочется.
Далеко ходить не надо, с криптовалютами сейчас похожая ситуация.
- Возможность ненахождения "цели" для поглощения 😶
У компании обычно есть 2 года, чтобы найти подходящую цель. То есть, в течение этого времени, ваши средства будут "заморожены" на оценке в 10$.
- Возможность поглощения "плохой" компании 🙅🏻♂️
Когда SPAC появляется, обычно, сразу пишут, из какой отрасли и примерно какую компанию хотят поглотить.
Однако, временные и прочие рамки могут сыграть не на руку и компания окажется не из той отрасли, что ожидалось. Или окажется из той отрасли, но убыточная и бесперспективная (дарёному коню в зубы не смотрят). Тогда, разочарованные инвесторы могут устроить распродажу акций 📉
- Комиссия фонда составляет не более 2,9% годовых (это очень много!)
Выводы
В целом, покупка фонда неплохая возможность повысить свою рисковость портфеля, добавив потенциальную доходность (которую, конечно, никто не обещает).
Однако, по новостному фону, как я понял, очередная популярность к этому виду инвестиций начнётся где-то в конце этого, начале следующего года, когда начнут истекать те самые 2 года для поиска у первых компаний и SPAC начнут более активные поиски.
Поэтому планирую начать покупки этого фонда ближе к осени, раньше не вижу смысла 🤷🏻♂️
Пополнение и покупки
Пополнение стандартное, кэшбэк будет только на следующей неделе.
+1100 рублей в портфеле
На этой неделе "просел" фонд биотехов от Тинькофф TBIO почти на 5% по сравнению с прошлой неделей.
По технике цена подходящая (можно сказать, нижняя граница канала). По составу он меня устраивает, валюта - доллары. Докупаем.
Текущее состояние портфеля
Итоговая сумма портфеля - 91.100 (из них 13.400 - бумажная прибыль.)
Ну и опять же, по традиции, в конце добавлю ссылки на свои обзоры 👀 вдруг пригодится:
- Аpple 🍎
- Baidu 🐾
- Coca-cola🥤
- Intel (часть 1, часть 2, часть 3, часть 4)💻
- Mail.ru ✉️
- Магнит 🛒
Спасибо, что дочитали! 😊
- Не забудьте нажать "пальчик вверх" 👍🏻 чтобы поддержать меня!
- Поделитесь статьей с друзьями, пусть они тоже будут в курсе!
