Вложение в ETF – это возможность инвестирования в акции иностранных крупных компаний или российских значимых производителей и в зависимости от выбора фонда, приобретенный на бирже портфель будет состоять из конкретного набора финансовых активов. Можно остановиться на отечественных значимых предприятиях, тем самым поддержать российский рынок, а можно выбрать доли высокодоходных зарубежных акций и получать стабильный доход. Чтобы лучше понять суть этого инвестиционного инструмента, целесообразно узнать расшифровку ETF, которая полностью отражает все его особенности.
Для всех желающих частных инвесторов вложиться в этот инвестинструмент, нужно воспользоваться услугами фондовых брокеров. Я рекомендую изучить условия нижеперечисленных (по моему мнению, это наиболее надежные, что немаловажно при доверии им своих денег) и выбрать самого подходящего:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· EXANTE
Определение
Расшифровка ETF простая: «торгующий на бирже фонд». Если вникнуть поглубже, то аббревиатура будет означать инвестиционные фонды, продающие на бирже универсальные наборы финансовых инструментов. В каждом пакете присутствуют части или доли активов разных фирм, купить которые по отдельности не каждому под силу.
Для инвестора присутствие на рынке подобных фондов – большой плюс. Это возможность вложения капитала в определенный сектор промышленности или экономики, например, строительный. ETF могут быть привязаны к странам, например, акции китайских или американских фирм и т.д. Разновидностей фонда несколько, поэтому есть возможность выбора.
Для информации!
Цена ETF строится на основе базовой стоимости ценных бумаг на момент ее реализации.
· Расшифровка тиккеров валютных пар – как они образуются
· ETF, разрешенные к покупке на ИИС
Биржевые фонды подходят пассивным инвесторам, придерживающихся принципа «купил и забыл». Если раньше для них были доступны лишь банковские вклады или ПИФы, то сейчас все изменилось к лучшему. Для активных участников торгов на бирже – это тоже вариант увеличения своего капитала. Купить и продать по выгодной цене акции фонда можно в любое время.
Принцип работы
ETF – это корзина определенных активов, в качестве которых могут выступать сырьевые ресурсы, облигации или другие ценные бумаги предприятий. Например, что означает расшифровка ETF FXGD? Это такой инвестиционный инструмент, который позволяющий вложить деньги в золото (на что указывает аббревиатура GD, происходящая от слова GOLD) с минимумом издержек.
Схема работы следующая:
1. Управляющей компанией принимается решение об организации фонда.
2. Покупается актив. Средства выделяются на закуп ценных бумаг конкретного предприятия или акции определенного сектора промышленности или экономики (отрасли).
3. Осуществляется эмиссия приобретенных активов, и распределения их долей в портфели.
4. Наборы, называемые акциями фонда, выставляются на бирже для инвесторов.
Так они становятся доступны участникам торгов. Владелец корзины имеет доход, складывающийся из прибыли при удачной продаже и дивидендов за время пользования, если иное предусмотрено политикой ETF.
Нельзя забывать и о рисках. Помимо положительного результата, присутствует и отрицательный – убыток. Например, при падении цены на имеющиеся в собственности акции. В этом случае придется либо ждать «лучших времен»: роста стоимости ценных бумаг, либо в срочном порядке продавать их себе в убыток.
Виды
Подобрать на фондовой бирже нужный набор активов несложно. Необходимо только разбираться в предлагаемых видах. Разнообразие фондов дает инвестору возможность выбора. Узнаем, какие виды существуют.
1. Индексный. Данный вариант считается самым популярным. Действует он на основе конкретного индекса, в состав которого могут входить различные компании. Например, в SPY присутствуют ценные бумаги крупных предприятий Америки, а в FXUS – России.
2. По стратегиям. Рассчитан на инвесторов, не имеющих возможности или времени на самостоятельное формирование корзины. Подбор осуществляется по заданному признаку. Например, корпоративные активы, либо ценные бумаги нефтегазового сектора.
3. С дивидендами. Еще один вариант фонда, предусматривающий выплату процентов держателям портфеля. Понятно, что работает такой ETF с соответствующими организациями.
4. Альтернативный. Это так называемые хэдж-фонды, страхующие от обвала, либо volatility, оперативно реагирующие на изменение курса (цены). Есть еще Long short, работа которых основывается на подсчете доходности различных классов активов.
· Метод Пуриа в стратегиях для бинарных опционов и форекс
· Выписка ЕГРН с электронной цифровой подписью за 50 рублей – где получить
· Пара евро/доллар и кросс-курсы в Альпари
Особенности
Чтобы разобраться с особенностями ETF, найдем отличительные моменты с ПИФами и обычными акциями.
Чем отличаются от ПИФов
Несмотря на множество общих черт финансовых инструментов, между ними есть существенные различия.
1. В приобретении. Купить ETF можно онлайн на бирже, имея действующий счет брокера или ИИС. Приобрести ПИФ возможно только на официальном портале Управляющей организации, либо в офисе.
2. В управлении. УК (управляющая компания) распоряжается ПИФами по определенной стратегической схеме, тогда как ETF придерживается рыночных трендов.
3. В составе. В состав ПИФов входят ценные бумаги российских значимых компаний, тогда как ETF могут предложить ценные бумаги иностранных предприятий. Это главная отличительная особенность и один из важных критериев выбора в пользу ETF.
4. Комиссионные. По ПИФам предусмотрены выплаты комиссионных при покупке пая и его погашении. В случае с ETF инвестор оплачивает только услуги УК.
5. Размер входа. Низкий размер у ETF в сравнении с ПИФами. Для приобретения пая может потребоваться существенная сумма.
6. Информация о структуре. Данные об активах и их пропорциональном соотношении в корзине ETF доступна в любой момент по запросу пользователя. С перечнем ценных бумаг паевого фонда можно ознакомиться в конкретное время. Обычно сведения оглашаются раз в 3 месяца, при этом процентное соотношение активов умалчивается.
Чем отличаются от акций
Основным критерием в пользу ETF служит формирование диверсифицированной корзины, которая снижает риски инвестирования. При банкротстве одной их фирм, акции других компаний, входящие в портфель, компенсируют убытки.
При покупке акций конкретного предприятия прибыль инвестора полностью зависит от успешности выбранной фирмы. При ее банкротстве или разорении, вложенные средства вернуть будет невозможно.
Альтернативой приобретения ETF может служить формирование портфеля самостоятельно, что предполагает покупку акций разных организаций. Однако подобное действие потребует наличия больших денег. Кроме того, не избежать расходов на выплату комиссионных брокеру и бирже.
Преимущества
Разобравшись с основными моментами etf и расшифровкой аббревиатуры, подытожим результаты. Выделим плюсы приобретения активов фонда:
· доступность;
· низкий входной порог;
· возможность выбора;
· круглосуточная торговля.
Стоит или нет приобретать акции ETF, решать вам. Если купить активы конкретного крупного производителя не всем доступно по финансам, то иметь долю той же компании в корзине фонда вполне реально.
