Как за 3 месяца изменился долгосрочный портфель и дальнейший план действий

Приветствую, друзья!

Как и обещал ранее, настало время рассказать про свой долгосрочный портфель на ИИС, а именно:

Как он сейчас выглядит, почему его пока не пополняю и что буду делать дальше.

Материал статьи не является инвестиционной рекомендацией или руководством к действию, а носит лишь ознакомительный характер. Не рекомендую повторять!

Почему я не пополняю ИИС

На самом деле всё довольно просто.

Весь свободный кэш-регулярные пополнения, поступающие купоны и дивиденды я аккумулирую на накопительном банковском счёте под 3%.

Это лучше чем 1/2 от ставки рефинансирования, то бишь 2,25% и всё же удобнее чем, если закинуть деньги в короткие облигации.

Подписывайтесь на канал. Фото Яндекс Картинки

На сегодняшний день скопилось около 130 тысяч рублей, но я не спешу его вливать на ИИС и покупать активы, так как жду коррекцию.

Падение цен на15-20% меня бы вполне устроило. Однако, фондовый рынок не место, где можно что-то загадывать и быть в чём-либо уверенным.

Но с другой стороны, инвестиции любят терпеливых и надо просто уметь ждать.

Честно сказать, я сейчас мало вижу интересных инвест-идей с приемлемой ценой для покупки.

Однако, до конца года всё равно буду вынужден пополнить ИИС для получения максимального вычета в следующем году, а там посмотрим.

Как поменялся портфель за три месяца:

Такой портфельная часть акция была на январь 2021 года. Листайте вправо.

Проданы:

МТС, Русал

Куплены:

• Магнит
• На локальных коррекциях были увеличены доли в Русгидро, Россети, Сургутнефтегаз, Новатэк, Сбербанк, ММК, Лукойл.
• Так же были добавлены несколько облигаций: РЖД 1Р-10R, МгдОбл2017, Мегафон1Р5

Общая структура портфеля

Так портфель выглядит целиком сейчас. Доля облигаций снизилась на 2%

По коэффициентам эффективности (рассчитываются по бэк-тесту) расклад следующий:

Показатели продолжают находиться в зелёной зоне, что свидетельствует об эффективности портфеля и хорошей диверсификации

Узнать подробнее как проводить бэктест

Портфель стал немного уступать индексу, но я не считаю это критичным. Гораздо важнее долгосрочный результат.

Выводы:

1. В целом портфель продолжает приносить стабильный денежный поток в виде дивидендов и купонов, пока я продолжу накапливать кэш.

2. Портфель продолжает понемногу прирастать и некоторые позиции я по возможности частично зафиксирую. Скорее всего в ближайшее время проведу незначительную ребалансировку портфеля и переложу часть капитала из акций в облигации.

Сразу оговорюсь, что порядка 90% акций приобретены на очень длительный срок и в планах по возможности увеличивать их доли. Однако, не исключаю частичной фиксации прибыли в некоторых позициях.

Про защиту капитала забывать не стоит да и лишним не будет восстанавливать первоначальные доли активов.

Спасибо за внимание! Подписывайтесь на канал и удачных вам инвестиций!