Большинство инвесторов едины во мнении, что держать драгоценные металлы в своем портфеле необходимо. Популярность их обусловлена защитными функциями капитала при инфляции, экономическом кризисе, волнениях на фондовых рынках. А вот единого мнения среди инвесторов, где лучше покупать золото для инвестиций (в физическом виде или в обезличенном) и в каком виде, нет.
Один из вариантов, как это можно сделать – использование услуги фондовых брокеров:
· БКС
· ФИНАМ
· АЛЬФА
· EXANTE
Золотые слитки
Приобретение золотых слитков в банке считается безрисковой сделкой. Вместе с золотым слитком банк выдаст необходимые документы, относящиеся к купле – продаже и сертификаты, подтверждающие подлинность, вес и пробу металла. Многие банки России имеют лицензию ЦБ России на торговлю драгоценными металлами, поэтому проблем с выбором банка не возникнет. Цена 1 грамма золотого слитка в банке будет выше курсовой стоимости 1 грамма золота на бирже примерно на 10%. Порог входа в данную инвестицию низкий, так как в продаже есть золотые слитки весом 1 грамм. В стоимость покупки входит НДС в размере 20%.
Не запрещено продавать золотые слитки ломбардам и специализированным магазинам. Частное лицо также может продать принадлежащие ему слитки другому частному лицу. Такая покупка будет дешевле, чем в банке, но рисков у нее намного больше начиная от обмана в весе товара и заканчивая подлинностью золотого слитка в целом.
Далеко не самый распространенный способ покупки золотых слитков, это на бирже через брокера.
· Торговля котировкой золота xau /usd в Альпари
· Золото, ETF, доллары – как купить эти активы на ИИС
· Инвестиции в золотые украшения – насколько они выгодны
Инвестор может купить золото как на обезличенный металлический счет, так и в физическом виде, подав получение брокеру на вывод с брокерского счета металла. Золото инвестор получит в банке, с которым у брокера заключен соответствующий договор. Не все брокеры предоставляют доступ к торгам драгоценными металлами.
Продать золотой слиток можно в тот же банк, где его купил инвестор, но нельзя забывать о разнице между стоимостью покупки и продажи, а также комиссии банка. При продаже стоимость слитка может быть снижена, если есть физические дефекты на самом слитке.
Золотые монеты
Золотые монеты можно купить в банке, на аукционе, в нумизматических магазинах, ломбардах, в интернет-магазинах, а также у частных лиц. Если монеты куплены не в банке, то инвестору лучше иметь познания в области нумизматики. Порог входа в инвестицию низкий, так как вес некоторых монет составляет около 3 гр., НДС не уплачивается. Стоимость монеты может увеличить коллекционная принадлежность, понизить - наличие физических дефектов на монете, а в некоторых случаях это не позволит продать ее вовсе. Если покупка золотых монет совершена в иностранном интернет-магазине, то к стоимости монеты необходимо прибавить таможенные пошлины, которыми облагаются почтовые отправления.
Минус покупки золота в физическом виде – это обеспечение безопасности его хранения. Хранить золотые слитки или монеты в коробке из-под обуви в квартире достаточно рискованно. Поэтому это должно быть или специальное хранилище, или депозитарий в банке. И то и другое, требует дополнительных денежных расходов. Также известны случаи ограбления депозитариев банка. К плюсам можно отнести только фактическое владение инвестором золотом.
Обезличенные металлические счета
Они оформляются в банке для покупки золота. Количество денег на ОМС находится в зависимости от котировки драгметалла. Ведение счета практически во всех банках бесплатное. Проценты на ОМС не начисляются, вклад не застрахован. Минимальная сумма необходимая для открытия счета у каждого банка своя. Закрывая счет, инвестор может получить только деньги, так как владение золотом в этом случае обезличено и не привязано к какому-то конкретному золотому слитку.
Несомненный плюс инвестирования в обезличенное золото это отсутствие необходимости обеспечения хранения, проверки подлинности, веса и зависимости стоимости от возможных дефектов. К минусам можно отнести завышенную стоимость продажи инвестору золота на вклад и заниженную стоимость покупки золота у инвестора при закрытии вклада.
· Доверительное управление криптовалютой через фонды
· Инвестирование в недвижимость – о каких рисках надо знать инвестору
· Плюсы бинарных опционов, из-за которых их выбирают
Биржевые инструменты инвестирования в золото
К ним относится покупка на фондовой бирже через брокерский счет инвестора паев ETF, БПИФ, фьючерсов на золото и акций золотодобывающих компаний.
При покупке паев соответствующих ETF или БПИФ их стоимость привязана к фактическому курсу физического золота. К минусам можно отнести наличие комиссии за владение паем.
Покупка фьючерсов подходит больше инвесторам, зарабатывающим на спекуляциях, к долгосрочному инвестированию отношения не имеет.
Одним из самых прибыльных способов инвестирования в золото – покупка акций золотодобывающих компаний. Стоимость их определяется биржевой ценой драгоценного металла. Практически все золотодобывающие компании ежегодно выплачивают дивиденды, что является дополнительной прибылью к росту стоимости акций в долгосрочном инвестировании.
К минусам можно отнести волатильность акций и влияние на их стоимость геополитических факторов, таких как санкции.
