Какую за жизнь максимальную сумму налогового вычета можно оформить и получить за инвестирование в акции или за иные инвестиции

Налоговый вычет на инвестиции – тема, которая волнует всех, кто хоть раз услышал о такой возможности. Еще 7 лет назад в России и не знали ничего об ИИС, зачем он нужен и тем более понятия не имели, как на этом заработать. Однако сегодня, в 2021 году, по статистике у каждого 5-ого совершеннолетнего гражданина России открыт индивидуальный инвестиционный счет. Разберёмся, чем он так привлекателен, как получить налоговый вычет за инвестиции, используя этот счет и с каких инвестиций можно получить налоговый вычет.

Подобный вычет может быть оформлен, если воспользоваться предложениями следующих брокеров:

· БКС

· ФИНАМ

· АЛЬФА

· КитФинанс

· EXANTE

· UnitedTraders

· Just2Trade

Рисунок 1. Предоставляя документы на налоговый вычет за инвестиции каждый год, можно получать максимальную сумму за жизнь или, по крайней мере, за 3 года.

Что такое ИИС и налоговый вычет за инвестиционный вклад в банке

Индивидуальный инвестиционный счет (далее ИИС) – это особый вид обычного брокерского счета. Однако в отличие от него, ИИС имеет свои характеристики, которые так привлекают начинающих инвесторов да и опытных трейдеров. Самая большая привлекательность ИИС – это возможность получить налоговый вычет за инвестиционный вклад.

Налоговый вычет за вклад в инвестиции – это своего рода льгота, доступная каждому физическому лицу России.

· Каким образом можно получить налоговый вычет с индивидуального инвестиционного счета

· Собираетесь наследовать денежный вклад – узнайте, платится ли с него налог

· Инвестиции в онлайн-обучение

Налоговый вычет на инвестиционный вклад стимулирует желание инвесторов всех категорий вкладывать и оборачивать их в экономике. Получается, что довольны все. Однако, важно знать один нюанс.

Брокер – это не банк. Поэтому если брокер обанкротился, деньги вам никто не вернет. В отличие от банка, у которого еще можно попробовать что – либо отсудить. Именно поэтому очень важно выбрать брокера с лицензией, хорошей репутацией и устойчивым положением на рынке. К таким на момент 2021 года можно отнести, к примеру, ТИНЬКОФФ-ИНВЕСТ – Тиньколфф-Банк (ТБ) налоговый вычет за инвестиции своих клиентов рассчитывает самостоятельно.

Получение налогового вычета при инвестировании на ИИС

Налоговый вычет бывает двух типов:

1. Тип А.

2. Тип Б.

Рисунок 2. Получение налогового вычета на ИИС предполагает выплату 52 000 рублей (за вклад 400 тысяч) или иную сумму при инвестировании в покупку акций или прочих активов.

Тип А – это:

· Возможность внести на свой ИИС не более 1 млн. рублей в год.

· Возможность получить максимальный налоговый вычет при инвестировании 400 тысяч рублей. Этот налоговый вычет составляет 52 000 за инвестиции.

· Получение налогового вычета за инвестиции за каждый год, при внесениях или заработке на счете.

· Минимальный срок действия счета ИИС – 3 года. При более раннем закрытии с момента подписания договора с брокером и открытия счета, налоговый вычет не получиться оформить. Если же за один год он был уже получен – налоговая вынесет решение, а при необходимости будет и судебное постановление о его возврате в ФНС.

· Как выглядит и зачем нужна выписка ЕГРН за 50 рублей

· Правильное определение экспирации для прибыльного опциона

· Особые графики котировок Ренко и стратегия Стрит

Тип Б – это:

· Не имеет максимальной суммы вычета, так как от налога освобождена вся прибыль по счету.

· Выплата происходи единоразово при закрытии ИИС или полного снятия средств.

· Минимальный срок активности счета для возможности получения налогового вычета – также как и в типе А, составляет 3 года.

· Удобен и выгоден для тех, кто точно знает, что будет зарабатывать больше 52 000 рублей в год от инвестиций.

Как правило, тип вычета А выбирают новички инвесторы, а тип Б более опытные и с более крупными средствами инвесторы и участники рынка. А те, кто сомневается, выбирает более безопасный путь и гарантированное получение 52 000 рублей вычета.

Рисунок 3. Чтобы оформить и вернуть (получить) налоговый вычет с инвестиционного вклада в банке ТБ, надо при оформлении указать, какой тип расчета применять.

Как вернуть налоговый вычет с инвестиционного вклада

Чтобы вернуть налоговый вычет за инвестиционный вклад нужно в начале года сделать следующее:

1. Подготовить документы для налогового вычета за инвестиции: паспорт; копию договор с банком или брокером, где открыт ИИС; выписку со счета ИИС; НДФЛ; заявление на налоговый вычет.

2. Все это предоставить в ближайшее отделение налоговой и ждать получения средств.

ФНС в течение 30 календарных дней перечислит вам на указанные в заявлении на вычет реквизиты сумму вычета. На практике, если все в порядке с документы и у ФНС нет вопросов к брокеру или вам, то деньги поступают в течение 7-10 рабочих дней.