Начать инвестировать можно с любой суммой. Даже если на старте у вас есть только 25 тысяч рублей и никакого опыта в инвестициях, за 15 минут можно собрать полноценный — сбалансированный и диверсифицированный — инвестиционный портфель.
Итак, вы — начинающий инвестор, у вас есть 25 тысяч (что уже немало) и нет времени разбираться в фундаментальном анализе акций и принципах диверсификации (если время есть — почитайте, что такое диверсификация). Допустим, у вас пока нет определенной финансовой цели, но вы твердо намерены начать стабильно копить. У вас мало опыта, поэтому вы с осторожностью вкладываете в акции и предпочитаете валютные инструменты, чтобы защитить свой капитал от дальнейшего обесценения национальной валюты.
Во что вкладываем
Попробуем подобрать портфель со средним уровнем риска: инвестируем деньги в акции и облигации в соотношении 40/60, где 40% — это акции, а 60% — облигации. Состав портфеля будет иметь такой вид: 40% FXWO, 42% FXRU, 8% FXMM, 9% FXRB. Рублевые фонды облигаций FXMM и FXRB будем держать как максимально консервативные инструменты, балансирующие фонды акций.
Куда вложить 25 000 рублей — расчет портфеля в конструкторе FinEx ETF
В конструкторе портфелей FinEx можно самостоятельно рассчитать, сколько акций каждого фонда нужно купить по ценам на текущую дату, чтобы портфель соответствовал заданной структуре в процентах.
Результаты за 3 года
Ожидаемая доходность такого портфеля — 9% годовых, то есть через 3 года он может стоить 31 837 рублей. Историческая доходность выше: с апреля 2018 по февраль 2021 портфель с такой структурой принес 60% дохода (или 18% в годовых) — то есть, с 25000 рублей он вырос до 40000 рублей. При этом, максимальная просадка портфеля — всего 7,3%, а коэффициент Шарпа — 1,09, что говорит о хорошем соотношении доходности к риску.
Кому подойдет
Такой портфель подойдет начинающим инвесторам, с низкой и средней толерантностью к риску.
Понравилась статья? Почитайте другие:
Информация в этой статье не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Результат инвестиций в прошлом не гарантирует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться, а рынок ценных бумаг связан с риском.
