💵Доходность от инвестиций в ETF: 23.89% в $ и 35.75% в ₽

Пришло время очередного выпуска рубрики "Миллион с нуля" с подведением итогов по среднегодовой доходности инвестиций. Каждый месяц я подвожу такие итоги, хотя, разумеется, для долгосрочного инвестора это не совсем целесообразно. Динамика 1 месяца или даже 1 года в принципе не показательна в инвестициях.

Итак, давайте начнем с конкретных данных. Я использую свои таблицы, где учитываю покупку активов (с комиссией / без комиссии брокера) по месяцам с запуска рубрики "Миллион с нуля". А затем беру итоговую сумму с минусом и рассчитываю среднегодовую доходность по формуле XIRR. Кстати, минус никакой смысловой нагрузки не несет - это просто требование формулы.

И вы можете видеть, что среднегодовая доходность в рублевом выражении составляет 35.75% до учета комиссий брокера и 34.10% после учета комиссий. Я специально привожу оба варианта доходности, потому что они помогают понять: как именно комиссии брокера оказывают влияние на доходность инвестора (и на сложный процент от роста активов).

В рублевую доходность также входит и девальвация рубля. Ведь в рамках стратегии я инвестирую в Finex FXUS, который по своей сути является долларовым инструментом.

Если мы посмотрим на долларовое выражение доходности, оно окажется ниже: 23.89% без учета комиссий и 22.37% с учетом комиссий. Зато это доходность в валюте - "чистая доходность" актива, который номинирован в долларах.

Сравнение рублевой и долларовой доходностей тоже важно для понимания преимуществ инвестиций в валютные активы. Они не только дают очень неплохой рост сами по себе, но за счет защиты от девальвации рубля еще и обеспечивают дополнительный уровень доходности, когда рубль снижается к доллару!

Я подвожу эти итоги для наглядности и демонстрации принципов инвестирования. Но когда вы инвестируете сами - старайтесь уделять поменьше внимания краткосрочной динамике рынка и ваших активов. Помните, что для рынка нормально быть волатильным. И то, что сегодня дает плюс, завтра может дать минус, а послезавтра снова выйти в плюс.

Не переживайте на этот счет - просто действуйте на долгосрок!

#миллионснуля #инвестиции #финансы #заработок #деньги