Ну во-первых, есть человек или организация у которых есть деньги и есть организация которой нужны деньги, между этим двумя субъектами идет обмен на бирже. Это первичная суть ее существование. Еще раз есть организация, то бишь не один человек какой-то, а их несколько объединенных в какую-то организацию.. частную, государственную – не важно. Суть в том что это не отдельно взятый человек. Так вот эта организация хочет привлечь денег. Потребности у них разные, кто-то на развитие, кто-то на то чтобы раздать долги, но суть одна им нужны деньги. Отдельно взятый человек не может хотеть денег на бирже, нет такого механизма чтобы человек приходил на биржу и говорил дайте мне денег. Только организация.
А вот со стороны дающей деньги уже может быть как организация так и отдельно взятый человек. Суть этих субъектов что они готовы дать денег организации, но хотят не просто отдать эти деньги, а чтобы они принесли им еще большие деньги. Но отдавая свои деньги у них не может быть 100% уверенности что они не только заработают, но и то что деньги вообще вернуться. И вот тут то и зарыто самое интересное.
То есть организация пришла на биржу и говорит мне нужны деньги, вот столько то вот под такие-то условия, я скорее всего смогу их выполнить потому что я эффективная, занимаюсь нужным вещами, на мою продукцию есть спрос и т.п. Но если что-то пойдет не так, то сорян можем и обанкротиться
Биржа говорит, окей приходи мы поможем. Мы все организуем о тебе расскажем, предупреждаем только ты можешь получить меньше денег чем хочешь, но в остальном все будет круто.
Далее приходит брокер и говорит, биржа тебе наверно тяжело будет одной заниматься тем, чтобы брать деньги у одних и отдавать другим, давай я тебе помогу. Биржа говорит давай.
Таким образом, и выстроились все механизмы, и что мы видим? Брокер, это по сути посредник, как риэлтор на рынке недвижимости так и брокер на фондовом рынке зарабатывает со сделки. Я думаю Вы уже начали улавливать ход мысли. Я попробую сакцентировать ваше внимание! Вы же не покупаете квартиру по несколько раз на дню, а потом не продаете ее и не платите риелтеру каждый раз за сделку. И тут вопрос даже не в том, что ликвидность у квартиры и акций разная. А в том что вы долго искали, выбирали, изучали, смотрели в каком районе квартира, какие соседи, и т.п. и потом сделали выбор и естественно сделав выбор и купив недвижимость вы не будите тут же ее продавать в погоне за новой, вы как минимум поживете, освоитесь. И не будете кормить этих риелтеров, ненавижу риелтеров! По крайней мере тех у кого я снимал квартиру, покупал землю, через которых сдавал недвижимость и т.п. не встречал толковых. Все были бездельники, которые зарабатывают чисто на контактах то, что знают одних и ищут других. Надеюсь, технологический прогресс устранит эту профессию.
Что в итоге? Если вы проследили за ходом мысли, то поняли что из 4 основных игроков это организация которая хочет деньги, биржа, брокер и вы – в лице того кто хочет на деньгах заработать деньги. Только у вас есть возможность остаться без них совсем. Посредник в виде брокера заработает при любом раскладе, так как он проведет сделку. Биржа заработает при любом раскладе, она организатор торгов. Компания может привлечь денег больше чем собиралась, может меньше, - все потерять не может. Таким образом, из всего списка только ты можешь остаться у разбитого корыто. Что же делать, чтобы этого не произошло?
1) Нечего попросту кормить посредников, хоть и в случае с брокером, он мне явно милее чем риелтер в виду того что предоставляет хороший сервис и даже может дать денег взаймы на покупку (об этом позже), но мы не для того пришли чтобы его кормить. Поэтому нам нужно совершать меньше сделок!
2) Чтобы сделок совершалось меньше, каждая из них должна быть качественной и продуманной. Почитайте, поизучайте, сравните, посмотрите, сделайте выбор и держите у себя этот актив. Составьте себе примерный график, сколько вы намерены держать этот актив и придерживайтесь его. На что опираться в своем выборе я поделюсь мыслями в следующих роликах, если не дождешься, то запомни главное, тебе нужно совершать меньше сделок!
В этом ролике я расскажу еще о том, что продается на бирже и сколько это стоит.
Организация, которая пришла на биржу за деньгами, она заранее решила как она эти деньги хочет привлечь и тут у нее два способа:
1) Взять в долг
2) Продать часть доли в организации.
Дальше пойдут уже всякие механизмы, виды, обертки, но суть в том что способа два взять в долг, продать часть доли.
Начнем с долга, основной инструмент, с помощью которого можно взять в долг на бирже – это облигации или бонды. По сути это некий документ, но по факту с развитием информационных технологий никаких бумаг уже нет, и в принципе все равно как что называется, у вас оно все в одном окошке отображено в смартфоне. Так вот купить облигацию значит дать в долг какой-то организации. Когда вы даете вы заранее знаете, сколько должны вам отдать денег и когда. Дальше этот механизм обрастает всякими нахлабучками, в виде того что организация может с вами рассчитываться постепенно, долг вы можете перепродавать, а то что можно перепродать то может изменяться в цене. Таким образом, виртуальная бумажка может принести как чуть больше чем ты ожидал, так и чуть меньше. Вопрос сколько ожидать? Какого дохода?
Важно понимать, что организация, когда решает взять денег в долг, у нее два пути – первый взять деньги в банке, привлечь коммерческий кредит, либо привлечь средства путем размещения облигаций. Из этих двух вариантов, первый проще. Пошел в банк договорился на какие-то условия и получил деньги, второй сложнее, не факт что размещение состоится эффективное и ты продашь облигаций столько сколько хотел. Соответственно, что проще то дороже ставки на коммерческие кредиты стартуют как правило от 10%, а в случае с облигациями проценты до 10. Таким образом максимум на что можно рассчитывать покупая облигации это 10%, но скорее всего эмитет готовый платить такие проценты будет иметь риск профильный довольно высокий.
ВАЖНО! Когда вы даете деньги в долг, ваш заемщик может обанкротиться и вовсе не вернуть вам деньги. Помните об этом, вероятность наступления такого события, когда вам вообще ничего не вернут крайне мала, но она есть. Распределяйте свои деньги между разными эмитетами!
Далее разберемся с тем, когда организация хочет продать определенную долю в своем бизнесе. Она проходит определенный процедуры, чтобы получить доступ на биржу, ее предварительно оценивают аналитики, далее проходит первичное размещение на бирже. И после уже открытые торги в рамках которых вы можете приобретать акции.
У акций есть тоже много всяких оберток, под разным фантиком они могут быть завернуты. Так же в одном фантике может быть несколько акций, подобранных определенным образом и будет это называться фондом, а покупать вы будете уже не саму акцию, а паи в фонде и т.д. и т.п. Суть одна – вы приобретаете долю в компании, напрямую или посредственно. И относится к этому нужно, как я уже говорил как покупке недвижимости.
