В прошлом году Росфинмониторинг выявил схему обналичивания денег через продажу неинкассированной выручки.
По ней фиктивные фирмы перечисляли платежи за реальные компании в обмен на наличные деньги.
Новую схему удалось выявить совместно с членами Совета комплаенс. Речь идет о модификации «теневой инкассации».
По этой схеме деньги от заказчиков наличных средств перечисляются на счета предприятий или связанных с ними лиц через счета множества посредников.
Они, в свою очередь, обладают признаками фиктивности.
В 2020 году у данной типологии появились различные модификации, направленные на уход от процедур контроля банков.
Чаще всех в модификациях «теневой инкассации» замешаны действующие предприятия с большим оборотом «живых» средств.
Среди них — автосалоны, оптово-розничные рынки и крупные торговые сети.
В законодательстве нет статьи, посвященной обналичиванию денег. Однако, по сути, эти операции охватываются статьями Уголовного кодекса о незаконной банковской деятельности и неправомерном обороте средств платежей.
