Мир инвестирования долгое время считался недоступным для большинства людей. Независимо от того, не хватает ли им знаний о финансовых рынках или им не нравится идея активного управления своим портфелем, многие люди предпочитают не инвестировать. Но может ли внедрение искусственного интеллекта (ИИ) и автоматизации помочь изменить это?
Появление автоматизированных инвестиционных решений представляет собой один из самых глубоких сдвигов в финтехе. Они помогают упростить процесс, а также предлагают значительно более низкие затраты, чем традиционные инвестиционные консультанты или менеджеры. С помощью автоматизированного инструмента инвестирования выбор инвестиций остается в руках ИИ и алгоритмов, которые принимают решения на основе параметров риска инвестора и долгосрочных целей.
Позволяя ИИ и автоматизации управлять вашими инвестициями, это помогает открыть инвестиции для широкого и массового пользования. От новичков, которые не знают, с чего начать, до ветеранов инвестирования, которые просто ищут более пассивный подход к инвестированию.
Итак, каковы же некоторые из автоматизированных инвестиционных инструментов, внедряемых на рынок?
Что ж, в настоящее время начинают появляться различные инвестиционные решения в области искусственного интеллекта, которые помогают открыть мир инвестирования для масс. Двое из самых больших примеров включают в себя:
- Робо-консультантов – они предоставляют автоматизированные, управляемые алгоритмами услуги финансового планирования, которые практически не требуют человеческого контроля. Они обычно фокусируются на создании портфелей из недорогих биржевых фондов (ETF) и индексных фондов; они по существу отражают поведение индекса, такого как S&P 500.
- AI Trading Software – это программное обеспечение позволяет трейдерам использовать ИИ для автоматизации своей торговой деятельности. Программное обеспечение может распознавать паттерны, предсказывать и реагировать на будущие события, а также может быть применено к различным рынкам, таким как валюта, криптовалюта, металлы, индексы и сырьевые товары.
Оба решения используют ИИ и автоматизацию, чтобы помочь большему количеству людей инвестировать и увеличивать свои деньги в долгосрочной перспективе.
В чем преимущества использования таких услуг?
Автоматизация инвестиционных процессов дает целый ряд преимуществ. Самое большое преимущество заключается в том, что он более эффективен и экономит много времени по сравнению с ручной торговлей и инвестированием. Это позволяет компаниям и частным лицам меньше сосредотачиваться на своих финансах (портфеле), в то же время наблюдая рост своих счетов.
Еще одним преимуществом для трейдеров и инвесторов на финансовых рынках, таких как форекс и сырьевые товары, является то, что такая автоматизация удаляет человеческие эмоции из процесса принятия решений. Хотя это может быть захватывающе и полезно видеть, как ваши сделки приносят прибыль, постоянная погоня за выигрышами часто может привести к человеческой ошибке, и когда ошибки происходят, большинство людей в конечном итоге теряют деньги. Автоматизация устраняет любой элемент человеческой ошибки.
Почему именно автоматизация с ИИ явля ется будущим финансов?
Автоматизированные инвестиционные решения останутся здесь навсегда и будут только расти в популярности. В 2018 году робо-консультанты управляли активами на сумму около 257 миллиардов долларов и, ожидается, что она увеличится до половины триллиона к 2023 году.
Причина такого быстрого роста заключается в том, что индустрия инвестиционного консультирования в значительной степени неэффективна. Финансовые консультанты не только берут высокие гонорары, но и тратят много времени на распределение портфелей, управление налоговыми ситуациями, обработку запросов клиентов и встречи с клиентами. ИИ не должен заниматься этими вопросами, что позволяет инвестиционному решению быть более эффективным и дешевым вариантом, чем традиционные финансовые консультанты.
Автоматизированные инвестиционные решения разрушают старый рынок и, похоже, будут доминировать в финансовой отрасли в будущем. По мере того, как все больше людей начинают использовать их, это может означать конец для многих финансовых консультантов.
Если автоматизированные инвестиционные решения с ИИ превосходят другие, почему их не использует больше людей?
- Автоматизированные инвестиционные решения все еще являются новыми для рынка, и хотя они становятся все более популярными, им все еще требуется время, чтобы стать более распространенными. Большая проблема, препятствующая их росту, заключается в том, что многие люди все еще не доверяют ИИ и алгоритмам заботиться о своих финансах.
- Многие люди все еще предпочитают, чтобы люди в сфере инвестиций управляли своими деньгами, чувствуя, что их деньги находятся в более надежных руках (хотя это часто не так). По мере развития технологий людям нужно время, чтобы привыкнуть к идее машины, управляющей их личными инвестициями.
- Другим фактором является то, что большинство клиентов любят получать информацию о своих инвестициях. Финансовый консультант может обучить клиентов их инвестициям и помочь им понять уровень риска, который они должны нести, чего не могут предложить некоторые автоматизированные инвестиционные решения.
Как только ИИ и алгоритмы начнут записывать давно проверенные послужные списки и все больше людей начнут видеть ценность автоматизированных инвестиционных решений в сравнении с традиционными инвестиционными решениями, тем больше эта отрасль начнет расти.
Дело не в том, станут ли автоматизированные инвестиционные решения будущим финансов, а в том, когда это произойдет...
