В последнее время всё чаще и чаще мне стала попадаться на глаза реклама об инвестировании и заработке на бирже из разряда "БКС знает..." или "Тинькофф инвестиции" (слышали тоже, наверное?). Учитывая, что на Дзене заработки ничтожно малы, в чем я сама недавно убедилась после подключения монетизации к своему каналу, я решила попробовать свои силы зарабатывать на финансовом рынке через брокера Открытие (входит в Топ брокеров для инвестиций согласно данным сайта ММВБ).
Поначалу я была настроена очень воодушевленно, ведь что может быть сложного, чтобы начать зарабатывать на курсе рубля хотя бы на разнице в 10 копеек. Потому что все мы видим, что цену российской валюты по отношению к доллару США (именуемую на бирже, как USDRUB) в течение дня "болтает" то в одну, то в другую сторону. Как же этим не воспользоваться в своих корыстных целях! Наивно полагала я...
Благо, что брокер Открытие демо-счет предоставляет без каких-либо условий, чем я решила воспользоваться и попробовать, не рискуя своими реальными финансами. После регистрации мне пришло письмо с логинами и паролями к трем рынкам: срочному, валютному и фондовому.
Инструмент USDRUB, а точнее возможность открывать сделки по покупке и продаже долларов США за российские рубли, располагается на валютном рынке. Брокер для этих целей предоставил мне 300 000 виртуальных рублей. И я начала заключать сделки внутри дня. Когда мне казалось, что курс пойдет вниз, я открывала сделку на продажу. Когда мне казалось, что курс пойдет вверх, я открывала сделку на покупку. А потом я ждала, когда та или иная сделка выйдет в прибыль или плюс (пусть даже небольшой), я её принудительно закрывала.
Получалось у меня поначалу неплохо, но в конечном итоге средства на моем балансе не росли, а все равно уменьшались... И я стала искать этому причины! Параллельно с этим я заметила, что котировки брокера в торговом терминале МТ5 на демо-счете отставали на 15 минут по сравнению с рыночными. И мне пришла мысль открывать сделки так, как-будто я знаю куда пойдет рынок в ближайшие 15 минут, чтобы узнать сколько бы мне удалось заработать на этом. И вот, что у меня получилось:
Какие выводы можно сделать, глядя на мою историю сделок?
- Свою комиссию брокер отражает в истории сделок на ежедневной основе ровно в 15:58:59, т.е. если бы я торговала после указанного времени, то сумма прибыли или убытка отображалась бы некорректно.
В таком случае для определения точного результата прибыли или убытка необходимо учесть сумму комиссии, которую можно увидеть во вкладке "Торговля" со знаком минус. Почему бы не отражать сразу точный размер прибыли или убытка после закрытия сделки? Для меня загадка. А для брокера, скорее всего, психологический или "маркетинговый ход".
2. Чем больше объем сделки, который выражается в лотах, тем больше
сумма прибыли.
Кстати, минимальный лот ровняется 1 (единице, не меньше), а это всего навсего 1000 долларов США. Если на вашем депозите меньше одного лота, то ваша торговля будет производиться фактически на заемные средства брокера, которые он предоставляет на платной основе.
Разберем пример торговли на собственные средства и пример торговли с участием заемных средств брокера.
Торговля на собственные средства (пример № 1)
Предположим у меня есть деньги (я осознаю, что мне не жалко их потерять) и я могу на них приобрести лишь 1 лот, т.е. открыть сделку в эквиваленте равном 1000 долларов США. В этом случае мне не придется платить брокеру комиссию за использование заемных средств.
Итак, я знаю, что курс USDRUB понизится с 73,05 до 72,94 и я открываю отложенный ордер с установлением Тейк Профита. Так я смогу получить прибыль: 0,11 руб. х 1000 долларов = 110 рублей. Ок, неплохо.
А что же с комиссиями брокера в этом случае? После установления отложенного ордера я вижу, что сумма комиссии брокера увеличилась на 55 рублей 07 копеек.
Далее, я жду момента, когда мой отложенный ордер превратится в текущий, т.е. когда курс достигнет заданного значения 73,05. Параллельно я наблюдаю за текущей ситуацией на рынке и вижу, что курс будет падать еще ниже отметки 72,94 (ранее в этой статье я писала о том, что рыночные котировки у брокера на демо-счете отстают от реальных на 15 минут). Поэтому я вношу изменения в текущий ордер-сделку и меняю Тейк Профит на 72,8675. Так я смогу заработать 182,50 рублей.
После того, как моя сделка закрылась в связи с достижением курса значения 72,8675, в истории сделок отобразилась прибыль 182,50 рублей, а сумма комиссии брокеру увеличилась еще на 55 рублей. Т.е. фактически комиссия брокера составила 0,15%.
Таким образом, торгуя на свои собственные средства (при условии, что я угадала направление курса на 18 копеек) я заработала:
182,50 - 55,07 - 55 = 72 рубля 43 копейки.
Совсем не вдохновляет....А вас? Кстати, если бы я не угадала направление курса, то кроме суммы убытка с моего счета также были бы списаны эти 110 рублей брокерской комиссии (как минимум).
Торговля на заемные средства брокера (Пример № 2)
Имея в наличии своих 300 000 рублей я решила открыть сделку объемом 10 лотов, т.е. на 10 000 долларов США, что соответствует 729 800 руб. в рублевом эквиваленте. Получается, что 429 800 рублей мне брокер дал взаймы и с моего счета будет списана дополнительная комиссия. Предположим, я знаю, что курс USDRUB понизится с 72,98 до 72,90 и я открываю отложенный ордер с установлением Тейк Профита. В этом случае я смогу получить прибыль: 0,08 руб. х 10 000 долларов = 800 рублей. Ок, неплохо.
Сразу же после установления отложенного ордера со счета списалась комиссия брокера 284,93 рубля. После того, как моя сделка закрылась в связи с достижением курса значения 72,9000, в истории сделок отобразилась прибыль 800 рублей, а сумма комиссии брокеру увеличилась еще на 284,65 рублей. Т.е. фактически комиссия брокера составила 0,08%.
Таким образом, торгуя на свои собственные и заемные средства (при условии, что я угадала направление курса на 8 копеек) я заработала:
800 - 284,93 - 284,65 = 230 рублей 42 копейки.
Кстати, в случае неверности моего прогноза (равно в случае закрытия сделки с убытком в эти 8 копеек разницы) кроме самой суммы убытка с моего счета были бы списаны эти 569,58 рублей брокерской комиссии.
Значит получается, что торговать на заемные средства с использованием кредитного плеча (финансово-кредитное плечо простыми словами это заемные средства) выгоднее, чем на свои собственные?!
Кредитное плечо для среднестатистического депозита
Но давайте всё-таки спустимся с "небес на землю". Не каждый человек готов рискнуть такой суммой (я говорю о 300 000 рублей). Максимум, с чего обычно начинает молодой неопытный инвестор, так это с 30 000 - 50 000 рублей. Тогда, каков же будет размер кредитного плеча с таким депозитом?
На сайте брокера Открытие поясняется, от чего зависит размер кредитного плеча, в частности: от уровня риска, к которой брокер относит своего клиента - физического лица, а также от торгуемого актива. Чем выше риск (читаем депозит от 600 000 рублей), тем лояльнее условия сделок и, соответственно, выше размер плеча. Таким клиентам, у которых размер депозита находится в пределах 30 000 - 50 000 рублей, и вообще физическим лицам по умолчанию обычно присваивается стандартный уровень риска.
Лично я нигде не нашла информацию, каков будет размер кредитного плеча у брокера Открытие для физического лица со стандартным уровнем риска, торгующего на валютном рынке, т.е. совершающего операции по купле продаже иностранной валюты на бирже за рубли. Но на просторах интернета "гуляет" информация, что размер кредитного плеча у данного брокера 1:6. То есть, имея депозит в размере 30 000 рублей, можно торговать на все 180 000 рублей!!! Которых хватит лишь на 2 лота!!! Вам не смешно? Мне смешно.
Таким образом, при благоприятных условиях, если вы будете покупать 1 лот и при этом угадывать направление изменения курса доллара хотя бы на 18 копеек (как в моем первом примере), вы будете зарабатывать по 72 рубля. А если не будете угадывать, то можете и вовсе уйти в минус. Поскольку брокерские комиссии взимаются независимо от финансового результата сделки. Да, и плюс к этому брокер Открытие взимает тариф 1% от суммы при внесении денег на счет с использованием карты. Что составляет 300 рублей в случае пополнения депозита на 30 000 рублей.
Выводы
- Спекуляции внутри дня на биржевом валютном рынке с депозитом в 30 000 рублей приведут с большей вероятностью в минус, чем в плюс. Брокерские комиссии гораздо быстрее "съедят" депозит, чем вы успеете хоть что-то заработать. И вы это можете легко проверить, открыв демо-счет и, ведя торговлю только с 1-2 лотами (не больше).
- Чтобы получить ощутимый финансовый результат, превышающий доходность по вкладам в банке, к примеру: 300 рублей прибыли при депозите в 30 000 рублей, необходимо угадать верное изменение курса доллара хотя бы на 40 копеек. По моим наблюдениям внутри одного дня такое явление встречается довольно редко, а это значит, что подобные сделки будут переноситься на другие дни, из-за чего может возникнуть еще дополнительная комиссия брокера.
- Торговля на валютном рынке на бирже с депозитом в 30 000 рублей никак не может рассматриваться, как способ зарабатывания денег. При внесении данной суммы на счет вы должны осознавать, что эти деньги вы можете очень легко потерять полностью или частично.
Думаю, что у других брокеров принцип взимания комиссий аналогичен. Напишите в комментариях, а был ли у вас опыт инвестирования и торговли на бирже? Какой вы получили опыт: положительный или отрицательный?
