Телеграмм-канал для практикующих трейдеров https://bit.ly/3pr7cIa
Наблюдая за действиями инвесторов-миллиардеров, обычные люди думают о том, что можно вкладывать деньги также, как они и зарабатывать. Однако, частные инвесторы лишены возможности копировать большинство действий миллиардеров.
Рассмотрим основные отличия работы обычного инвестора от работы инвестора-миллиардера.
Инвестиционные риски миллиардеров несопоставимы с рисками простых инвесторов
При покупке доли стартапа или акций роста на 100 тыс $, инвестиционные риски миллиардера и риски обычного инвестора существенно отличаются.
Потеряв относительно небольшие деньги на рискованных инвестициях, миллиардер не утратит возможности генерировать доход за счет огромного количества других активов. Обычный инвестор рискует гораздо больше, так как потеря значительной суммы в одной спекулятивной может нанести серьезный урон его инвестиционному портфелю.
Например, частный инвестор, с капиталом в 500 тыс $, 16 февраля 2021 года увидел как бодро растут акции компании Churchill Capital и, рассчитывая на большую прибыль, вложил в них 100 тыс $, купив 2000 акций по $50 за штуку.
Через две недели просадка частного инвестора по позиции Churchill Capital составила 50%, а его инвестиционный капитал сократился на 10%.
Возможно, акции Churchill Capital являются неплохим долгосрочным инвестиционным инструментом, цена которого в будущем будет расти, но далеко не каждый способен спокойно смотреть на подобное. Просадка в 50 тыс $ будет волновать как простого инвестора, так и миллиардера, но обладатель крупного инвестиционного капитала не сбросит акции под влиянием эмоций.
Частные инвесторы работают быстрее миллиардеров
Основное преимущество частного инвестора перед обладателем крупного капитала — высокая скорость покупки и продажи инвестиционных инструментов.
От позиции в 50 млн $ гораздо сложнее избавиться, чем от пакета акций на 50 тыс $. Поэтому, тем, кто оперирует относительно небольшими суммами проще реагировать на изменение рыночной ситуации.
Несмотря на то, что покупка в долгосрок является самым разумным подходом к инвестиционной деятельности, крупные позиции могут стать настоящей проблемой, так как, в случае необходимости, крупный инвестор не сможет быстро продать или купить акции в узком ценовом диапазоне.
Миллиардеры управляют не только своими деньгами
Крупные инвесторы связаны с международными инвестиционными компаниями и хедж-фондами, получая существенную часть доходов за счет управления объединенными активами.
Управляющие хедж-фондами, инвестиционные фирмы и финансовые консультанты взимают плату за работу с деньгами частных инвесторов, что приносит им многомиллионные гонорары. Например, Уоррен Баффет, управляя капиталом внешних инвесторов, превратил текстильную фабрику Berkshire Hathaway в инвестиционный конгломерат и стал одним из богатейших людей планеты.
На миллиардеров работают целые команды аналитиков
Миллиардеры очень редко принимают инвестиционные решения самостоятельно. На них работают аналитики, финансовые консультанты и профессиональные управляющие. Все эти люди исследуют рынок, анализируют отдельные компании, делают прогнозы и выполняют огромное количество сопутствующих задач.
Рэй Далио является лицом Bridgewater Associates, но в штате сотрудников этой больше тысячи человек, которые выполняют 99% всей работы.
Заключение
Несмотря на то, что простой частный инвестор не располагает возможностями инвесторов-миллиардеров, он может построить собственный инвестиционный портфель, а при отсутствии должного опыта, вложить деньги в биржевые фонды (ETF), которым управляют крупные инвестиционные компании.
Если обычный человек не инвестирует как миллиардер, это еще не значит, что он не станет успешным инвестором.
Телеграмм-канал для практикующих трейдеров https://bit.ly/3pr7cIa