Итак, у вас есть бизнес-идея, и вы работаете над тем, чтобы воплотить ее в жизнь, но вам нужно подумать о финансировании.
В конце концов, вам нужны деньги, чтобы воплотить свою идею в жизнь. Вам нужны наличные, чтобы платить своим сотрудникам.
Если деньги еще не поступают из бизнеса, сложно создать продукт или услугу хорошего качества. Вот почему многие малые предприятия и стартапы ищут финансирование и инвесторов.
Прежде чем вы даже начнете рассматривать внешние инвестиции, подумайте, как вы можете запустить компанию и получить прибыль, прежде чем привлекать деньги. Хотя в краткосрочной перспективе это кажется затруднительным, в долгосрочной перспективе это полезно с точки зрения знания процесса и создания собственного капитала.
Как это сделать?
Почему вам стоит использовать Bootstrap
Бутстреппинг означает, что вы привлекаете деньги без помощи инвесторов. Если вы можете построить свой бизнес без инвесторов, делайте именно так.
Вы можете начать свой бизнес и остаться на постоянной работе или уволиться и использовать свои сбережения для развития бизнеса. Попросить близких или друзей о помощи, это будет первым шагом.
Почему бутстрап? Вы сохраните полный контроль. Это может показаться не таким уж большим делом, но когда у вас есть влияние инвесторов в вашей компании, в ряде случаев, вы не сможете создать продукт, о котором мечтали. Когда играешь на чужие деньги, дела идут плохо.
РАЗЛИЧНЫЕ ТИПЫ КАПИТАЛА
- Акционерное финансирование - это продажа «акций» компании сторонним инвесторам для финансирования своего бизнеса. Когда вы зарабатываете деньги, ваши инвесторы имеют право на часть прибыли. Этот тип капитала лучше всего подходит для индивидуальных предпринимателей, которым нужны начальные деньги.
- Компенсация акционерного капитала - это когда вы предлагаете своим сотрудникам процент от прибыли компании как часть их компенсационного пакета, как правило, в обмен на часть зарплаты, а иногда вместо зарплаты полностью. Этот тип капитала лучше всего подходит для предприятий, которые нуждаются в человеческом капитале больше, чем в физическом. Если у вас уже есть офис, кофеварка, копировальный аппарат, но вам нужен новый разработчик программного обеспечения, эта модель может быть для вас.
РАСЧЕТ СОБСТВЕННОГО КАПИТАЛА
Вначале стоит понять, как рассчитать собственный капитал, и это важно для инвесторов. Чтобы определить свой бизнес-капитал, вам необходимо рассчитать активы и пассивы своего бизнеса.
Начните с определения общих активов компании - это незавершенные дела, запасы, денежные средства или другая дебиторская задолженность. Вам также необходимо выяснить свои долги и обязательства, включая заработную плату и кредиторскую задолженность. Для расчета собственного капитала вы можете вычесть обязательства из активов.
КАК ВЕСТИ ПЕРЕГОВОРЫ Об участии в КАПИТАЛЕ
Часто стартапы и малые предприятия не могут предложить огромных зарплат, поэтому вместо этого они предлагают акции. Когда сотрудники начинают свою карьеру, они могут договариваться о более высоком проценте собственного капитала. Любой сотрудник, которому предлагается соглашение о долевом участии, должен обязательно прочитать мелкий шрифт. Если есть аспекты, которые трудно понять, им следует нанять бизнес-юриста, который поможет им в этом. Это очень важное соглашение, которое необходимо понять. Независимо от того, являетесь ли вы владельцем бизнеса или сотрудником стартапа, полезно понимать, как обсуждается капитал.
Вот несколько советов по ведению переговоров о капитале в стартапе:
- Задавайте вопросы. Если вы не знаете, как что-то работает, задавайте вопросы. Имейте в виду, что у того, кто предлагает соглашение, будут готовы ответы, поэтому не бойтесь передать его доверенному консультанту или юристу. Это тот случай, когда плохих вопросов не бывает.
- Говорите на простом языке. Если Люди начнут использовать причудливые слова, и специальные термины, Не бойтесь показаться некомпетентным, возьмите время чтобы понять, как все работает, прежде чем принимать соглашение.
- Налогообложение. Ваши выплаты по долевому участию не освобождаются от налогообложения, поэтому убедитесь, что вы понимаете, как соглашение повлияет на ваши нынешние и будущие налоги.
- Договаривайтесь о доле. Вместо того чтобы вести переговоры о деньгах или акциях, договоритесь о процентной доле компании, которой вы будете владеть.
РОЯЛТИ-ФИНАНСИРОВАНИЕ
Финансирование роялти - это еще один способ получить инвестиционные деньги для бизнеса. Вместо того, чтобы отдавать право собственности на свою компанию, вы можете дать инвесторам процент роялти, основанный на росте доходов, в обмен на солидную ссуду. По мере вашего роста вы вернете эти первоначальные ссуды инвесторам.
КАПИТАЛ ПРОТИВ РОЯЛТИ
В отличие от роялти, собственный капитал - это собственность. если кто то вложил в ваш бизнес собственный капитал, это означает, что он владеет частью компании. И вроде все ок, но это означает, что у вас нет полного контроля над компанией, как раньше. Теперь, когда инвестору принадлежит определенный процент, у него будет свое представление о направлении развития компании. Роялти вообще не имеют отношения к собственности. Вместо этого это соглашение, основанное на ссуде или активах. Это означает, что инвестор даст деньги в обмен на согласованный платеж, обычно основанный на доходе. Если кто-то использует чужой патент, он должен платить роялти за его использование.
Что выбрать? Это зависит от того, каковы ваши бизнес-цели, сколько денег у вас есть и от какого контроля вы готовы отказаться.
БИЗНЕС АНГЕЛЫ
Слишком много молодых предпринимателей становятся одержимы привлечением бизнес-ангелов и венчурного капитала. Когда это происходит, эти люди теряют из виду настоящую причину, по которой они стали предпринимателями, - запускать и развивать свою компанию.
Помните, что сбор денег - это не соревновательная игра, в которой вы стремитесь выиграть. Если вы сосредоточитесь на этом спорте, а не на развитии своего бизнеса, вы, несомненно, окажетесь на проигравшей стороне.
Если у вас действительно нет другого выхода, кроме как собрать деньги, ангелы могут быть хорошей альтернативой привлечению венчурного капитала, но вы должны быть уверены, что работаете с правильным инвестором.
Начните с изучения трех типов бизнес-ангелов. Затем выберите правильный.
АНГЕЛ-ИНВЕСТОР №1: «Я ЛЮБЛЮ ДЕНЬГИ И МНЕ НУЖНО БОЛЬШЕ».
Таких «профессиональных бизнес-ангелов» слишком много, и они самые ужасные. Их единственная цель - увеличить свое богатство. Этот тип инвестора - человек, который хотел стать венчурным капиталом, но не смог привлечь достаточно капитала.
Причина, по которой они настолько опасны, заключается в том, что они слишком много заберут за ту небольшую сумму денег, которую они дают вашему бизнесу, что затем приводит к чрезмерной вовлеченности и давлению на вас по совершенно неправильным причинам.
Стоит ли брать их деньги? Нет.
АНГЕЛ-ИНВЕСТОР №2: «У МЕНЯ СТОЛЬКО ДЕНЕГ, ЧТО Я НЕ ЗНАЮ, ЧТО С НИМИ ДЕЛАТЬ».
Каждый предприниматель встречал одного из этих инвесторов: это человек, который уже накопил значительное богатство и не имеет реальной потребности в дополнительных деньгах, и может позволить себе быть гораздо менее избирательным в финансировании предприятий.
Этот тип инвестора подходит, если вы ищете только деньги и, возможно, общие советы по процессу запуска. Но не ожидайте невероятной моральной поддержки или выдающихся советов от такого типа инвесторов на регулярной основе - они, вероятно, не очень заинтересованы в участии из-за их занятости в нескольких предприятиях.
Стоит ли брать их деньги? Может быть.
АНГЕЛ-ИНВЕСТОР №3: «Я УВЛЕЧЕН КОНКРЕТНОЙ ОТРАСЛЬЮ, И У МЕНЯ МНОЖЕСТВО СВЯЗЕЙ В НЕЙ».
Это лучший ангел-инвестор, причем он избирательный, на него следует обязательно нацеливаться. Почему? Потому что у этого человека уже есть деньги, и он не хочет участвовать в ангельских инвестициях, чтобы получить больше богатства в качестве конечной цели. Вместо этого они надеются стать настоящим ангелом и действительно помочь вашему бизнесу, предлагая как финансирование, так и идеи.
Лучше всего то, что у них есть явный интерес к отрасли, в которой вы работаете, и, вероятно, связи, которые косвенно помогут вам добиться успеха. У них также будет то, что нельзя купить за деньги: авторитет в вашей отрасли и связи, которые помогут добиться хороших результатов.
Стоит ли брать их деньги? Да.
Наш совет - ищите ангелов, которые попадают либо в №2, либо в №3. Держитесь подальше от №1, как бы вы ни отчаялись.
СТАРТАП-ИНКУБАТОРЫ И акселераторы
И инкубаторы стартапов, и акселераторы предлагают своим участникам стартовый капитал, экспертное наставничество, материалы и офисные помещения в обмен на долю владения компанией.
Отказ, даже от частичного от владения компанией - это серьезное дело, и к этому нельзя относиться легкомысленно. Однако, если вы ищете наставничества и сообщества, присоединение к инкубатору или акселератору может быть хорошей идеей.
Эти два типа структуры отличаются друг от друга. Акселераторы обычно сосредотачиваются на наставничестве и совершенствовании по мере того, как компания пытается выйти на рынок, в то время как инкубаторы больше участвуют в том, чтобы сдвинуть дело с мертвой точки.
Иногда они относятся к определенным областям (например, технологиям или развлечениям), а другие принимают заявки для всех типов предприятий.
Учитывая, насколько они могут быть полезными, принятие в инкубаторы и акселераторы обычно ОЧЕНЬ конкурентоспособно во всех отраслях.
Увеличение долевого участия со временем
Если у вас есть соучредитель или другие сотрудники, которые вместе с вами ведут бизнес, создайте график наделения правами, чтобы они получали части доли в бизнесе последовательно, после того, как они остались в бизнесе на некоторое время, а не сразу.
Это защитит вас от любых сотрудников, которые хотят быстро получить свою долю , а затем уйти. С графиками наделения правами эти сотрудники будут владеть частью вашей компании только после того, как проработают над проектом некоторое время.
ДОПОЛНИТЕЛЬНАЯ ФИНАНСОВАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Мы уверены, что вы уже достаточно много знаете о финансировании и инвестировании, но настоятельно рекомендуем нанять бизнес-юриста, который защитит вас при прохождении этих процессов. Юристы могут помочь вам разобраться, что правильно, что выгодно и не очень, что опасно сейчас, а что будет опасно только в будущем....
Конечно, юристы дорогие, но они того стоят!
Подробнее о том, как написать бизнес план, читайте в книге Владислава Чернова "Запланируй успех".
