С каждым годом становится всё больше правил и законов, регулирующих безналичные операции. 2021 не стал исключением — Финпапа рассказывает, что необходимо знать всем владельцам банковских карт.
За вашими операциями следят
Власти расширили список так называемых «подконтрольных» операций, которые будет проверять Росфинмониторинг. Пока что речь идет о достаточно больших суммах: например, о возврате на карту более 100 тысяч рублей с баланса мобильного. Согласитесь, операция не самая распространенная? Тщательно изучать будут также:
- вклады на сумму больше 600 тысяч рублей, если они открыты на третье лицо и пополнены наличными
- выплаты по договорам страхования свыше 600 тысяч, которые переводятся на карты
- покупка недвижимости на сумму более 3 млн рублей, если она совершается переводом средств со счета. Этот пункт, пожалуй, самый актуальный для простых граждан.
Стало больше поводов для блокировки счета
Центробанк расширил список подозрительных операций, из-за которых банки будут моментально блокировать счет. Среди них — многочисленные переводы на счета других лиц, осуществленные с одного устройства (компьютера или мобильного), покупка цифровой валюты, перевод средств от юрлица на счет физлица-представителя компании.
Список очень большой, при этом многие его пункты совсем не обязательно свидетельствуют о мошенничестве и могут трактоваться достаточно вольно. По сути, у банков полностью развязаны руки в вопросах блокировки счетов.
Налоговой расскажут о всех начисленных вам процентах
Для того, чтобы соблюсти новый закон о подоходном налоге ( мы писали о нем подробно ), ФНС требует от финансовых компаниях передавать данные обо всех начисленных процентах, в том числе и на остаток по карте.
Как вам такие нововведения? Считаете ли, что ужесточившийся контроль ограничивает вашу свободу?